La Prohibición de Comercio de Cripto en Nepal Impide que las Víctimas de Estafas Se Acercen a las Autoridades, Indica un Estudio

La Unidad de Inteligencia Financiera de Gate (FIU), en su Informe de Análisis Estratégico 2024, ha revelado que la prohibición integral del comercio de criptomonedas en Nepal se ha convertido en una barrera importante para las víctimas de fraude que buscan reportar incidentes a los canales oficiales.

Visión general del panorama de activos digitales de Nepal

La FIU, una rama del Banco Nepal Rastra, el banco central del país, tiene la tarea de monitorear e informar sobre transacciones sospechosas, particularmente aquellas asociadas con actividades ilegales como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El estudio destacó un aumento en los estafadores que emplean tácticas como “smurfing”, donde las transacciones sustanciales se dividen en montos más pequeños para evadir la detección. Además, estos malos actores convierten fondos mal habidos en monedas digitales, complicando los esfuerzos de las autoridades para rastrear o congelar activos.

La FIU enfatizó además que numerosas personas caen en estafas de inversión en activos digitales que prometen rendimientos excepcionales. El informe declaró:

“Los anuncios guían a posibles víctimas a transferir fondos a cuentas bancarias específicas o billeteras digitales. La cantidad depositada no se devuelve como se prometió. En naciones como Nepal, donde la inversión en activos virtuales como las criptomonedas está prohibida, las víctimas rara vez se presentan con quejas contra tales fraudes debido a las posibles consecuencias.”

Nepal impuso una prohibición al comercio y la minería de activos digitales en septiembre de 2021. Tras esto, en enero de 2023, la Autoridad de Telecomunicaciones de Nepal instruyó a los proveedores de servicios de Internet (ISPs) a bloquear el acceso a todos los sitios web relacionados con criptomonedas, incluidas las plataformas de comercio.

Las plataformas de redes sociales y los anuncios en línea sirven como canales primarios a través de los cuales los estafadores atraen a individuos desprevenidos a esquemas de inversión en activos digitales falsos. Sin embargo, el estatus ilícito del comercio de activos digitales en Nepal ha desalentado a las víctimas de informar sobre estos incidentes a las fuerzas del orden, lo que ha permitido inadvertidamente a los estafadores.

La FIU ha abogado por un monitoreo más riguroso de las transacciones de criptomonedas dentro del país para frenar estas actividades fraudulentas. El informe también enfatizó la importancia de mejorar la concienciación pública, promover la colaboración entre departamentos y establecer un marco regulatorio equilibrado para abordar el fraude relacionado con criptomonedas de manera más efectiva.

Regulaciones de criptomonedas en el sur de Asia

Nepal es uno de los pocos países, junto con China, Rusia, Irán, Bangladés y otros, que prohíbe todas las actividades de comercio de activos digitales. Sin embargo, otros países del sur de Asia han adoptado enfoques diversos hacia los activos digitales.

Por ejemplo, el comercio de activos digitales no está explícitamente prohibido en India. Sin embargo, el país ha impuesto altos impuestos sobre las ganancias generadas por operaciones con criptomonedas, sin permitir la opción de compensar pérdidas para reducir las posibles obligaciones fiscales.

En contraste, Pakistán recientemente realizó un cambio regulatorio significativo al legalizar los activos virtuales, marcando una drástica desviación de su postura anterior anti-cripto. Sin embargo, los analistas sugieren que este cambio de política tiene como objetivo principal introducir una moneda digital del banco central (CBDC) en lugar de abrazar completamente las criptomonedas descentralizadas.

Bhután se destaca como quizás la nación más amigable con las criptomonedas en la región. Las tenencias totales de BTC del país recientemente superaron $1 mil millones, impulsadas por la apreciación del precio de la criptomoneda. BTC se está negociando actualmente a $89,856, experimentando una caída del 0.9% en las últimas 24 horas.

Descargo de responsabilidad: Esta información es solo para fines educativos. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.