Nuevas regulaciones de inmigración por inversión en Hong Kong: Oportunidades y desafíos de los Activos Cripto como prueba de activos

Recientemente, la Autoridad de Promoción de Inversiones de Hong Kong aprobó un caso llamativo: un solicitante logró obtener la calificación de inmigración por inversión utilizando Ethereum (ETH) como prueba de activos, valorado en 30 millones de dólares de Hong Kong. No es la primera vez que esto ocurre, ya que en octubre del año pasado hubo un precedente exitoso utilizando Bitcoin. Aunque esto parece abrir un nuevo camino para los poseedores de Activos Cripto, en la práctica, muchos de los grandes tenedores de moneda se encontraron con un obstáculo en un aspecto clave: la prueba de origen de fondos (SOF). Profundicemos en las razones detrás de este fenómeno.

Activos Cripto como prueba de activos

El “Programa de Inversores de Nuevos Capitales” de Hong Kong requiere que los solicitantes demuestren que poseen activos por un valor de al menos 30 millones de dólares de Hong Kong, ya sea de forma individual o junto con su cónyuge, incluyendo pero no limitándose a acciones, bonos, depósitos y propiedades. Los Activos Cripto son aceptados como activos válidos principalmente por dos razones:

1. Política no prohibida explícitamente: El gobierno de Hong Kong tiene una actitud abierta hacia los tipos de activos, siempre que se pueda comprobar la autenticidad y la propiedad del activo a través de un informe de contable, en principio cumple con los requisitos.

2. Casos de éxito ya existentes: los expertos de la industria revelan que, desde Bitcoin hasta Ethereum, siempre que el proceso sea conforme, los Activos Cripto y los activos tradicionales no tienen diferencias esenciales durante el proceso de solicitud.

Sin embargo, demostrar la propiedad de los activos y demostrar el origen de los fondos son dos desafíos completamente diferentes.

Prueba de origen de fondos: el mayor obstáculo

En el ámbito de los Activos Cripto existe una contradicción generalizada: “activos claros, orígenes confusos”. Este problema se origina principalmente en los siguientes aspectos:

• Los primeros participantes tienen dificultades para proporcionar registros completos: muchas personas obtuvieron Activos Cripto a través de la minería, transacciones fuera de la bolsa o regalos de amigos, careciendo de un historial bancario formal o registros de transacciones.

• Inestabilidad de la plataforma de intercambio: algunas bolsas de intercambio conocidas han enfrentado problemas de cumplimiento, lo que ha llevado a la pérdida de datos históricos de los usuarios o a que no sean reconocidos por los reguladores.

• La característica de anonimato de la blockchain: aunque los registros de transacciones son públicos y transparentes, es difícil establecer la conexión entre la dirección de la billetera y la identidad real, lo que aumenta la dificultad para rastrear los fondos.

Por ejemplo, un inversionista que invirtió 1 millón de dólares de Hong Kong en 2017 para comprar Bitcoin, ahora su valor ha aumentado a 10 millones de dólares de Hong Kong. Si el registro de la transacción original ya no se puede rastrear, o se realizó a través de una transacción en efectivo, entonces demostrar el origen legal de estos fondos se convertirá en un gran desafío.

Desafíos que enfrentan los contadores

La política de Hong Kong establece que la prueba de activos depende principalmente de los informes profesionales de contadores públicos (CPA). Sin embargo, los contadores también enfrentan muchas dificultades al tratar casos relacionados con Activos Cripto:

1. Estándares de valoración no unificados: el mercado de Activos Cripto es altamente volátil, y determinar un estándar de valoración justo se convierte en un desafío.

2. La responsabilidad de combatir el lavado de dinero es importante: si el origen de los fondos del cliente no está claro, el contador podría enfrentar responsabilidad solidaria.

3. Requisitos técnicos altos: verificar la propiedad de la dirección del monedero, diferenciar entre activos propios y activos prestados, etc., requiere conocimientos profesionales en blockchain.

Posibles soluciones a problemas difíciles

Para aquellos que desean solicitar la inmigración por inversión utilizando Activos Cripto, los siguientes consejos pueden ser útiles:

1. Registro completo: Desde el momento en que se obtiene la moneda encriptada, se deben conservar todos los registros de transacciones, facturas y comprobantes de impuestos relacionados. Incluso un recibo manuscrito es mejor que no tener ninguna evidencia.

2. Buscar asistencia profesional: Formar un equipo profesional que incluya abogados, contadores y asesores de inmigración, especialmente aquellos familiarizados con Activos Cripto y las políticas de Hong Kong, que puedan diseñar un camino de solicitud conforme para los solicitantes.

3. Normalización gradual: Si el origen de los fondos iniciales no es claro, se puede considerar la posibilidad de convertir los activos de manera gradual en una forma más fácil de probar su origen a través de medios legales.

Conclusión

La nueva política de inmigración por inversión de Hong Kong ofrece una nueva ventana de oportunidades para los poseedores de Activos Cripto. Sin embargo, para aprovechar con éxito esta oportunidad, los solicitantes deben superar el desafío clave de demostrar el origen de los fondos. A medida que la política se perfecciona y se acumula experiencia práctica, se cree que en el futuro aparecerán más casos de éxito, abriendo un espacio más amplio para la aplicación de Activos Cripto en el ámbito de la inmigración por inversión.