¿Qué es Linear Finance?Linear Finance es un protocolo de activos delta-one construido en la red de Ethereum. Permite a los usuarios de web3 crear, gestionar y llevar a cabo operaciones en activos sintéticos, lo que les permite acceder a varios activos financieros sin comprarlos directamente.
Estos activos sintéticos pueden representar petróleo, oro, criptomonedas, materias primas y puntos. El protocolo tiene una cartera digital que se mejora regularmente para gestionar estos activos de manera efectiva y eficiente.
El modelo de gobernanza del proyecto también lo ha convertido en muy buscado en el mercado de criptomonedas, ya que permite a sus usuarios participar activamente en asuntos relacionados con el crecimiento y desarrollo del protocolo. Linear Finance opera a través de cuatro aplicaciones líderes, Linear Buildr, Linear Exchange, Linear Vault y Linear Swap.
Historia de Linear Finance (LINA)Linear Finance fue desarrollado por Kevin Tai y Drey Ng en septiembre de 2020, recaudando más de $1.8 millones en financiamiento inicial en el lanzamiento de aproximadamente 11 inversores, que incluye Alameda Research.
Tai, quien se desempeña como CEO, es un experto con más de una década de experiencia en deudas garantizadas y productos estructurados, trabajando para bancos destacados como Standard Chartered y Credit Suisse. Es graduado de Harvard Business School que comenzó su carrera en el valle de silicio, una región en California, EE. UU., hogar de las sedes de muchas de las marcas conocidas de la industria tecnológica y miles de startups tecnológicas.
Drey se desempeña como CTO y tiene una maestría en ciencias de la computación, trabajando con HSBC y Deutsche Bank en el sector de financiamiento comercial antes de aventurarse en Blockchain, donde cofundó Liquefy, una de las mayores compañías de oferta de tokens de seguridad de Asia.
En junio de 2021, PieDao, una organización autónoma descentralizada que desarrolla y hace crecer productos DeFi, se asoció con Linear Finance para crear un token DeFi sintético que permitirá a los inversores acceder a varios tokens DeFi sin poseer el activo subyacente.
¿Cómo funciona Linear Finance? Linear Buildr, Linear Vault, Linear, Exchange, Linear Swap y Pledge Ratio
Constructor Lineal
Fuente de la imagen: Linear Finance
Linear Buildr es una aplicación descentralizada que Linear Finance utiliza para gestionar pools de colaterales, donde los usuarios pueden crear y quemar Liquids utilizando Lina, el token nativo de la red como colateral base. Pronto, el protocolo espera expandir la base de colaterales a otros activos digitales además de Lina. Además, las participaciones son recompensadas con incentivos de staking y tarifas de transacción.
Los desarrolladores de Linear implementaron esta Dapp en su ecosistema en diciembre de 2021 después de pasar por pruebas meticulosas durante la sesión de testnet. Buildr también fue diseñado para ayudar a los usuarios a construir el stablecoin del protocolo ℓUSD, que puede gastarse como moneda fiduciaria.
Bóveda Lineal
Fuente de la imagen: Linear Finance
La función de esta Dapp en el protocolo es ayudar a los usuarios a generar altos rendimientos y a obtener ingresos pasivos a través del staking de ℓUSD o tokens de pool de liquidez. Los usuarios obtienen recompensas en ℓUSD, BUSD y Lina. Además, algunas recompensas por staking provienen del intercambio de Linear, donde cada transacción incurre en una tarifa del 0.25%. El resto se generan a partir de la inflación de tokens en Linear Finance. Los usuarios que hayan puesto sus tokens a disposición del pool de staking reciben intereses semanales, siempre que su ratio de compromiso esté por encima del umbral.
Intercambio Lineal
Fuente de la imagen: Linear Finance
El equipo de LINA lanzó el intercambio en enero de 2021. El intercambio lineal sirve como un centro de transacciones donde los usuarios pueden gastar ℓUSD en versiones líquidas de activos como materias primas y criptomonedas, sin deslizamiento y con liquidez ilimitada. A diferencia de los intercambios centralizados con libros de órdenes, utiliza contratos inteligentes, que permiten a los usuarios comerciar directamente con la ayuda de un grupo de deuda. El protocolo también aprovecha otros Blockchains para crear líquidos, reduciendo el costo de transacción masivo y la baja escalabilidad en la red Ethereum, lo que conduce a una mayor velocidad de ejecución de transacciones.
La Dapp también ahorra costos y tiempo en transacciones al cambiar del sistema financiero heredado para líquidos S&P 500, que generalmente tarda días en liquidarse y transferirse por cable, a Bitcoin, que aprovecha la tecnología Blockchain para manejar tales transacciones en segundos. Además, los usuarios pueden evitar el riesgo de frontrunning con la ayuda de Oracle, que suministra un feed de precios en el protocolo al actualizar rápidamente los precios de los activos subyacentes.
Intercambio Lineal
Fuente de la imagen: Finanzas Lineales
El equipo de Linear construyó esta Dapp para trabajar en armonía con el intercambio, con características de compatibilidad entre cadenas. Fue desarrollado en la red de Ethereum pero integrado con Binance Smart Chain. En años posteriores, también planean integrarlo con Polkadot. Además, los usuarios con tokens basados en Linear pueden intercambiarlos a otros formatos de Blockchain.
Ratio de CompromisoEl p-ratio, como también se conoce, es la relación entre las tenencias de activos sintéticos creados y el respaldo del token Linear USD a los activos. Como medida preventiva, Linear Finance garantiza estabilidad incluso durante períodos de extrema volatilidad mediante la sobrecolateralización. El p-ratio es el nivel del exceso de colateral necesario para acuñar cada activo sintético. Actualmente, el protocolo requiere una relación de garantía del 500% para acuñar tokens.
Principales características de Linear Finance: Linear DAO, Staking de PoS y Binance Smart Chain Buildr### Linear DAOEl Linear Dao es una estructura de gobernanza para controlar las decisiones sobre el ecosistema de protocolos. Los participantes del DAO modifican, crean, eliminan y actualizan el protocolo a través de votaciones. También regulan las tarifas de transacción, la ejecución de propuestas y la recompensa por inflación, controlando las ganancias y pérdidas en el protocolo.
Entre el Linear Dao se encuentra el Consejo Lineal, seleccionado entre los titulares de Lina, que están más fuertemente invertidos en el proyecto y están interesados en su crecimiento. Supervisan el DAO, asegurando que funcione sin problemas, y actúan como el Gate.comkeeper del protocolo. Este comité de cuatro personas puede votar en contra de cualquier propuesta que pueda perjudicar al proyecto a largo plazo.
La comunidad linear, compuesta por todos los que poseen y apuestan LINA, vota por los miembros elegidos para el consejo, y sirven durante 3 meses. Durante esta duración, están obligados a votar en aproximadamente el 90% de todos los LP aprobados por la comunidad en 21 días, si no lo hacen, puede resultar en una sustitución después de que termine los 3 meses.
Los miembros del consejo reciben estipendios como incentivo por su arduo trabajo y dedicación. Finalmente, está el Linear Protocol DAO, responsable del flujo de efectivo y control, asegurando que la comunidad siga incentivada para seguir apoyando a Linear para que no se quede sin liquidez en ningún momento.
Participación en la Prueba de ParticipaciónLinear Finance se construyó en la red Ethereum, que emplea un mecanismo de prueba de participación para lograr consenso. Este mecanismo ayuda a que sea escalable, rápido y reduzca los costos de transacción. Sin embargo, también permite a los usuarios participar activamente en la gobernanza del ecosistema apostando sus tokens en el grupo de apostadores del protocolo, lo que les permite votar y ser votados en relación con todas las decisiones que deben implementarse en el ecosistema. Además, también obtienen ingresos pasivos al acuñar ℓUSD, la stablecoin del protocolo, mediante el apostamiento de LINA.
Binance Smart Chain BuildrEsta es la segunda versión de Linear Buildr 1.0, y fue lanzada un mes después de que su predecesora fuera construida en la red Ethereum. Sin embargo, la versión 2.0 fue construida en Binance Smart Chain para evitar las altas tarifas de transacción en el comercio en la red Ethereum. Además, cuenta con funcionalidad de intercambio que permite a los usuarios intercambiar simultáneamente activos lineales entre Ethereum y BSC, obteniendo lo mejor del ecosistema DeFi en ambos protocolos.
¿Qué es el Token LINA?Lina, el token nativo del protocolo Linear Finance, es un token ERC-20 estándar que sirve para propósitos de utilidad, gobernanza, seguridad y recompensas.
Lina se utiliza para hacer staking en el protocolo, lo que ayuda a validar transacciones y asegurar la cadena de bloques. Los usuarios que tienen el token pueden ganar recompensas a través de yield farming y staking. Además, tienen el derecho de presentar o votar en una propuesta con la ayuda del modelo de gobernanza único del protocolo. Además, el token puede servir como medio de intercambio, y con las características de compatibilidad entre cadenas en la plataforma, los usuarios pueden intercambiar el token en otras redes de blockchain.
Lina tiene una oferta en circulación de 5.5 mil millones y una oferta total de 10 mil millones de tokens, su capitalización de mercado actual es de aproximadamente $83 mil millones.
¿Es Linear Finance (LINA) una buena inversión?Linear Finance (LINA) ha demostrado de todas las formas posibles que se preocupa por sus miembros al crear un DAO que supervisará la gobernanza, protegiendo no solo los intereses del protocolo sino también de sus miembros para que nada dañe el protocolo en el futuro. Han previsto miembros del consejo de Linear y el DAO del protocolo Linear que controlan el uso del dinero y votan en contra de una propuesta que pueda ser perjudicial para el protocolo y sus miembros.
Además, el token nativo de Linear Finance LINA tiene varios casos de uso y está integrado con características de compatibilidad cruzada que lo hacen utilizable en una variedad de blockchains, también existe la posibilidad de que sus casos de uso aumenten en el futuro, lo que lo hace muy valioso para traders e inversores a largo plazo.
Cómo ser dueño de LINAUna de las formas de poseer LINA es comprarlo en un intercambio como Gate.com. El primer paso es crear una cuenta, verificar con KYC para protección, financiarla, luego dirigirse a la mercado de derivadosospoten el intercambio para comprar LINA.
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