Las 15 preguntas más frecuentes antes de operar con criptomonedas

Comprender estos conceptos básicos puede ayudarte a evitar errores comunes, especialmente al operar con precios volátiles, herramientas de trading poco conocidas y productos apalancados.

Esta guía responde a algunas de las preguntas más frecuentes sobre el trading de criptomonedas, desde cómo colocar tu primera orden hasta cómo gestionar los riesgos y proteger tu cuenta.

Puntos clave

• El trading spot y de futuros implica riesgos diferentes. El trading spot ofrece exposición al activo subyacente, mientras que los futuros permiten abrir posiciones apalancadas que pueden liquidarse.

• Las comisiones de trading afectan a la rentabilidad. Calcula las comisiones, los diferenciales y el posible deslizamiento antes de colocar una orden.

• El trading de criptomonedas no garantiza ingresos diarios. La volatilidad del mercado crea oportunidades de obtener ganancias, pero también puede provocar pérdidas considerables.

• La seguridad forma parte de la gestión de riesgos. La protección de la cuenta, la verificación de las transacciones y la elección de un exchange adecuado son aspectos importantes antes de hacer trading.

1. ¿Cuánto dinero necesitas para empezar a hacer trading de criptomonedas?

La cantidad mínima necesaria para empezar a comprar e invertir en criptomonedas suele ser de 1 $, mientras que para hacer trading de criptomonedas, especialmente trading apalancado de futuros, se necesita más. La cantidad recomendada para empezar a hacer trading de derivados puede ser de tan solo 20 $.

La mayoría de los exchanges centralizados permiten comprar fracciones de criptomonedas en lugar de monedas completas. Por ejemplo, no necesitas tener suficiente dinero para comprar un Bitcoin entero para hacer trading con BTC.

Sin embargo, los exchanges establecen tamaños mínimos de orden, que pueden variar según el par de trading y el producto.

En Gate, puedes consultar los requisitos de orden mínima de cada par de trading antes de colocar una orden.

Aspectos que debes tener en cuenta antes de empezar:

• El tamaño mínimo de orden del exchange.

• Las comisiones de trading y el posible deslizamiento.

• Cuánto capital puedes permitirte perder.

• Si tu estrategia de trading es adecuada para una cuenta pequeña.

Los principiantes deben centrarse en comprender cómo funciona el trading en lugar de comprometer un capital considerable de inmediato.

2. ¿Merece la pena hacer trading de criptomonedas con solo 10 $ o 100 $?

Los saldos pequeños pueden ser útiles para aprender cómo funciona el trading de criptomonedas al comprar y vender activos digitales, incluido el funcionamiento de las órdenes, las comisiones y los movimientos de precios.

Sin embargo, las posibles ganancias también son limitadas.

Por ejemplo, supón que compras criptomonedas por valor de 100 $.

Estas cifras excluyen las comisiones de trading.

Una cuenta de 10 $ experimentaría ganancias y pérdidas proporcionalmente menores ante los mismos movimientos porcentuales.

Las cuentas pequeñas también pueden verse afectadas de forma desproporcionada por los requisitos de orden mínima, los costes de transacción fijos y las comisiones de retiro de la red.

Qué debes tener en cuenta: un saldo pequeño puede ser adecuado para aprender, pero no debe considerarse una forma fiable de generar ingresos significativos. Los principiantes también pueden utilizar el trading de demostración, cuando esté disponible, para practicar sin arriesgar dinero real.

3. ¿Cuál es la diferencia entre hacer trading de criptomonedas e invertir?

La principal diferencia es el periodo de tenencia previsto y la estrategia utilizada.

El trading de criptomonedas generalmente consiste en comprar y vender criptomonedas para obtener ganancias a partir de los movimientos de precios durante periodos más cortos.

La inversión en criptomonedas normalmente consiste en mantener los activos durante un periodo prolongado. En la práctica, los inversores en criptomonedas pueden mantener sus activos durante años o décadas y centrarse en las tendencias y los fundamentos a largo plazo.

Por ejemplo:

• Un trader compra ETH esperando que su precio suba durante los próximos días.

• Un inversor compra ETH con la intención de mantenerlo durante varios años.

Ninguno de los dos enfoques garantiza ganancias.

El trading a corto plazo puede requerir una supervisión más frecuente del mercado y generar costes de transacción adicionales. La inversión a largo plazo reduce la frecuencia de trading, pero sigue exponiendo a los inversores a descensos considerables de los precios.

Antes de abrir una posición, decide si estás aprovechando una oportunidad a corto plazo o si estás invirtiendo en criptomonedas basándote en una tesis a más largo plazo.

4. ¿Deben los principiantes elegir trading spot o de futuros?

El trading spot consiste en comprar o vender criptomonedas con liquidación inmediata.

El trading de futuros consiste en operar con contratos que ofrecen exposición a los precios de las criptomonedas sin requerir necesariamente la propiedad del activo subyacente.

Los futuros también pueden implicar apalancamiento, que amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.

Por ejemplo, una posición spot de 100 $ pierde 5 $ de valor de mercado si la criptomoneda cae un 5 %.

Una posición de futuros con un margen de 100 $ y un apalancamiento de 10x ofrece una exposición al mercado de aproximadamente 1000 $. Un movimiento adverso del precio del 5 % representaría unas pérdidas de trading de aproximadamente 50 $, antes de comisiones y financiación.

La liquidación puede producirse si el margen restante cae por debajo del nivel de mantenimiento requerido.

Qué debes tener en cuenta: los principiantes deben comprender el trading spot, los requisitos de margen y la liquidación antes de utilizar productos apalancados.

5. ¿Debes utilizar una orden de mercado o una orden limitada?

Las órdenes de mercado y limitadas son dos formas habituales de comprar y vender criptomonedas.

Una orden de mercado se ejecuta inmediatamente al mejor precio disponible en ese momento, contra las órdenes disponibles en el mercado.

Una orden limitada permite especificar el precio al que deseas comprar o vender.

Por ejemplo, supón que Bitcoin cotiza a 100 000 $.

• Una orden de compra de mercado intenta comprar BTC a los precios de mercado disponibles.

• Una orden de compra limitada a 98 000 $ solo se ejecutará a 98 000 $ o a un precio mejor si el mercado alcanza ese nivel.

Las órdenes de mercado pueden experimentar deslizamiento, especialmente cuando la liquidez es baja o los precios se mueven rápidamente.

Las órdenes limitadas ofrecen un mayor control sobre los precios de ejecución, pero no garantizan que se realice una operación.

6. ¿Cómo se calculan las comisiones y las ganancias del trading de criptomonedas?

Las ganancias del trading deben calcularse después de tener en cuenta las comisiones y los costes aplicables.

Los exchanges centralizados suelen distinguir entre comisiones de maker y taker.

• Las comisiones de maker generalmente se aplican cuando una orden añade liquidez al libro de órdenes.

• Las comisiones de taker generalmente se aplican cuando una orden se ejecuta contra la liquidez existente.

Las comisiones reales dependen del exchange, el producto, el par de trading, el nivel de la cuenta y los descuentos aplicables.

Considera esta operación spot hipotética, en la que se aplica una comisión ilustrativa del 0,10 % en ambas transacciones.

El cálculo supone que las comisiones se cobran en la moneda cotizada y excluye otros costes.

Los gastos adicionales pueden incluir diferenciales, deslizamiento, comisiones de retiro y pagos de financiación de los futuros perpetuos.

Qué debes tener en cuenta: consulta la tabla de comisiones de trading vigente de Gate y los detalles aplicables de la orden antes de calcular las posibles ganancias.

7. ¿Cómo eliges tu primera criptomoneda para hacer trading?

Los principiantes deben evaluar la liquidez, la volatilidad, la actividad de trading y el proyecto subyacente de una criptomoneda antes de hacer trading.

Bitcoin (BTC) y Ether (ETH) son criptomonedas con una amplia actividad de trading y un historial de mercado consolidado. Bitcoin es la primera criptomoneda, creada en 2009, mientras que Ethereum admite contratos inteligentes, aplicaciones descentralizadas y otros casos de uso de la tecnología blockchain.

Actualmente existen miles de criptomonedas, y el término altcoins hace referencia a las criptomonedas distintas de Bitcoin.

Sin embargo, incluso las principales criptomonedas pueden experimentar descensos considerables de precio.

Las altcoins más pequeñas pueden ofrecer mayores movimientos de precio, pero también conllevan riesgos adicionales de liquidez, concentración y relacionados con el proyecto. Por su parte, las stablecoins están vinculadas al dólar estadounidense y cumplen una función diferente en el mercado, incluso en algunas aplicaciones de finanzas descentralizadas.

Antes de elegir una criptomoneda, examina lo siguiente:

• Volumen de trading: ¿se opera activamente con el activo?

• Liquidez: ¿puedes comprar o vender sin un deslizamiento considerable?

• Capitalización de mercado: ¿qué tamaño tiene el activo en comparación con otras criptomonedas?

• Fundamentos del proyecto: ¿cuál es la finalidad del token y cuál es su utilidad subyacente?

• Historial de precios: ¿ha experimentado el activo una volatilidad extrema?

• Suministro de tokens: ¿se esperan desbloqueos o emisiones importantes de tokens?

Las páginas de mercados de criptomonedas de Gate ofrecen información de trading que puede ayudar a comparar los activos disponibles.

Evita elegir una criptomoneda únicamente porque su precio sea bajo o porque haya experimentado recientemente un aumento considerable.

8. ¿Cuál es el mejor momento para hacer trading de criptomonedas?

Los mercados de criptomonedas operan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite hacer trading continuamente. Sin embargo, el volumen de trading, la liquidez y la volatilidad, es decir, la rapidez y magnitud con las que cambian los precios, pueden variar a lo largo del día, y los precios pueden ser muy volátiles.

La actividad puede aumentar durante los periodos en los que se solapan los principales mercados financieros o cuando se publican anuncios económicos importantes.

Eventos como los informes de inflación de Estados Unidos, las decisiones de la Reserva Federal sobre los tipos de interés y los anuncios importantes sobre criptomonedas pueden provocar movimientos rápidos de los precios.

No existe una única hora de trading que produzca de forma constante las mejores ganancias.

Qué debes tener en cuenta:

• Si el mercado tiene suficiente liquidez.

• Si hay anuncios económicos importantes programados.

• Si puedes supervisar tu posición.

• Si tu estrategia requiere hacer trading activamente o mantener posiciones durante periodos más largos.

Para los principiantes, suele ser más práctico hacer trading cuando puedan evaluar las condiciones del mercado y tomar decisiones informadas que intentar identificar una hora de trading universalmente rentable.

9. ¿Puedes ganar dinero haciendo trading de criptomonedas todos los días?

Es posible obtener ganancias haciendo trading de criptomonedas, pero no se garantizan ganancias diarias constantes.

Incluso los traders de criptomonedas con experiencia tienen operaciones con pérdidas y periodos en los que las condiciones del mercado no favorecen sus estrategias.

El day trading consiste en comprar y vender posiciones durante el mismo día.

Este enfoque requiere una supervisión frecuente, una ejecución disciplinada y comprender los costes de trading.

Los principiantes deben tener cuidado al considerar el trading de criptomonedas como una fuente fiable de ingresos diarios.

Qué debes tener en cuenta: evalúa el rendimiento del trading a lo largo de una serie de operaciones en lugar de juzgar el éxito por días individuales con ganancias.

El FOMO y otras decisiones emocionales pueden provocar pérdidas considerables.

Un diario de trading puede ayudarte a hacer un seguimiento del rendimiento, las estrategias utilizadas en las operaciones, los precios de entrada y salida, las comisiones, las decisiones de trading y los errores recurrentes.

Evita aumentar el tamaño de las posiciones simplemente para recuperar pérdidas anteriores.

10. ¿Qué ocurre si el precio de Bitcoin cae después de comprarlo?

Si Bitcoin cae después de comprarlo, el valor de tu posición disminuye.

Por ejemplo, una caída del 20 % reduciría una posición spot de 1000 $ a aproximadamente 800 $, sin tener en cuenta las comisiones.

Las consecuencias dependen de cómo hagas trading.

• Trading spot: tus criptomonedas permanecen en la cuenta a menos que las vendas, transfieras o dispongas de ellas de otro modo. Sin embargo, su valor de mercado puede seguir cayendo, potencialmente hasta cero.

• Trading de futuros: una caída del precio puede generar pérdidas apalancadas y provocar la liquidación si ya no se cumplen los requisitos de margen.

Los traders suelen utilizar órdenes stop-loss para limitar las posibles pérdidas en el trading y gestionar la exposición a la baja, aunque los precios de ejecución no están garantizados durante una volatilidad extrema.

Antes de abrir una operación, considera qué pérdida puedes tolerar y en qué circunstancias saldrías de ella. Establece de antemano objetivos de precio u otros puntos de salida.

11. ¿Es arriesgado hacer trading con criptomonedas recién listadas?

Las criptomonedas recién listadas pueden experimentar una volatilidad considerable mientras el mercado determina sus precios de trading.

La actividad inicial puede verse influida por la demanda especulativa, la liquidez limitada, la distribución de tokens y las expectativas del mercado.

Por ejemplo, un token recién listado puede subir considerablemente después del inicio del trading y luego caer cuando los primeros holders vendan sus posiciones.

Sin embargo, no todos los nuevos listados siguen el mismo patrón.

Entre los riesgos que debes tener en cuenta se incluyen:

• Movimientos rápidos de precios.

• Liquidez limitada en el libro de órdenes.

• Diferenciales amplios entre el precio de compra y el de venta.

• Desbloqueos importantes de tokens.

• Historial limitado del proyecto.

• Propiedad concentrada de los tokens.

Antes de hacer trading con una criptomoneda recién listada, revisa su tokenómica, el suministro en circulación, la información publicada por el proyecto y la liquidez disponible.

Las órdenes limitadas pueden ayudar a controlar los precios de ejecución, pero no eliminan el riesgo de mercado ni garantizan la ejecución.

12. ¿Es más arriesgado hacer trading de criptomonedas que de acciones o divisas?

El trading de criptomonedas puede implicar una mayor volatilidad y riesgos adicionales en comparación con determinados activos financieros tradicionales.

Sin embargo, el nivel de riesgo depende del activo concreto, el producto de trading, el apalancamiento y las condiciones del mercado.

Los mercados alcistas se asocian con el aumento de los precios y el optimismo, mientras que los mercados bajistas implican la caída de los precios y el pesimismo.

Los usuarios de criptomonedas también pueden enfrentarse a riesgos relacionados con las claves privadas, los contratos inteligentes, los emisores de tokens y las redes blockchain. Dado que los mercados de criptomonedas son conocidos por su volatilidad, las oscilaciones repentinas de precios pueden crear oportunidades, pero también amplificar las pérdidas, especialmente con apalancamiento. Algunas plataformas más nuevas o menos reguladas también pueden estar más expuestas al fraude y a las brechas de seguridad que los mercados financieros más consolidados.

Las protecciones regulatorias varían según el país y el producto.

Antes de hacer trading, comprende los riesgos asociados con el instrumento específico en lugar de asumir que toda una clase de activos es siempre más segura que otra.

13. ¿Necesitas verificación KYC para hacer trading de criptomonedas?

Muchos exchanges centralizados de criptomonedas requieren la verificación de identidad, conocida habitualmente como Know Your Customer (KYC).

Los procedimientos KYC ayudan a los exchanges a cumplir los requisitos aplicables de prevención del blanqueo de capitales, lucha contra la financiación del terrorismo y otras obligaciones de cumplimiento.

Según el exchange y la jurisdicción, la verificación puede incluir:

• Documento de identidad expedido por una autoridad pública.

• Información personal.

• Verificación facial.

• Comprobante de domicilio.

• Información adicional necesaria para cumplir los requisitos.

Los requisitos de verificación de identidad y los servicios disponibles de Gate pueden variar según la jurisdicción del usuario y las circunstancias de la cuenta.

Qué debes tener en cuenta: antes de registrarte, comprueba si el exchange presta servicio en tu jurisdicción, qué documentos se necesitan y cómo se gestiona la información personal.

Utiliza únicamente el sitio web o la aplicación oficiales del exchange al enviar documentos de identidad.

14. ¿Cómo puedes proteger tu cuenta de trading de criptomonedas?

La seguridad de la cuenta es fundamental, ya que el acceso no autorizado puede provocar el robo de criptomonedas o transferencias irreversibles.

Entre las amenazas habituales se incluyen los sitios web de phishing, las aplicaciones maliciosas, las contraseñas comprometidas y los ataques de ingeniería social.

Por ejemplo, los estafadores pueden hacerse pasar por miembros del equipo de asistencia de un exchange y enviar mensajes en los que soliciten a los usuarios verificar sus cuentas mediante enlaces fraudulentos.

Estos sitios web pueden intentar recopilar credenciales de inicio de sesión o códigos de autenticación.

Prácticas de seguridad recomendadas:

1. Utiliza una contraseña única y segura para tu cuenta del exchange.

2. Activa la autenticación de dos factores mediante una aplicación de autenticación compatible u otro método de autenticación más seguro.

3. Verifica las direcciones de los sitios web antes de iniciar sesión.

4. Nunca compartas contraseñas, códigos de autenticación, claves privadas ni frases de recuperación.

5. Activa las funciones de protección de retiros disponibles.

6. Revisa periódicamente la actividad de la cuenta y los dispositivos autorizados.

7. Mantén actualizados tus dispositivos y aplicaciones.

Los usuarios de Gate deben consultar las funciones de seguridad disponibles actualmente en la configuración de su cuenta. Recuerda que ningún exchange ni wallet es completamente inmune a los riesgos de seguridad.

15. ¿Cuál es la mejor estrategia de trading de criptomonedas para principiantes?

No existe una única estrategia de trading adecuada para todos los principiantes.

El enfoque adecuado depende de tu situación financiera, tolerancia al riesgo, tiempo disponible y comprensión de los mercados de criptomonedas. Por ello, los principiantes deben elegir entre las distintas estrategias de trading en función de sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

Algunos enfoques habituales son:

A los principiantes puede resultarles más fácil comprender las operaciones spot ordinarias antes de explorar productos más complejos.

Los enfoques habituales se desarrollan con el tiempo e incluyen el day trading y el swing trading. Los traders a corto plazo suelen basarse en el análisis técnico, mediante el estudio de gráficos e indicadores de precios para ayudar a predecir futuros movimientos de precios.

Los bots de trading automatizado y las herramientas de copy trading pueden ayudar a ejecutar estrategias, pero no garantizan ganancias ni eliminan la necesidad de gestionar los riesgos.

Del mismo modo, el staking y los productos que generan rendimiento no deben considerarse automáticamente alternativas de bajo riesgo al trading. Pueden introducir riesgos adicionales relacionados con la plataforma, la liquidez, los contratos inteligentes y el producto específico.

Antes de elegir una estrategia, determina cuánto capital estás dispuesto a arriesgar, con qué frecuencia pretendes hacer trading y cómo responderás a las pérdidas. La gestión de riesgos es crucial y puede incluir la diversificación entre distintos activos para reducir el impacto de los movimientos de precios o la cobertura de una posición existente cuando sea apropiado.

Profundiza solo después de comprender los riesgos y contar con un plan claro para el enfoque elegido.

Lista de comprobación rápida antes de tu primera operación de trading de criptomonedas

Antes de colocar una orden, revisa las siguientes preguntas.

Los principiantes suelen empezar depositando moneda fiat mediante una transferencia bancaria para financiar una cuenta de exchange antes de realizar su primera operación.

Conclusión

Empezar a hacer trading de criptomonedas implica más que elegir qué moneda comprar.

Los principiantes deben comprender cómo funcionan las órdenes de trading, cómo afectan las comisiones a las ganancias, qué ocurre cuando los precios caen y cómo los distintos productos introducen diferentes niveles de riesgo. El trading también implica comprar y vender criptomonedas con frecuencia, no solo mantenerlas a lo largo del tiempo.

El trading spot, los futuros, las criptomonedas recién listadas y las estrategias automatizadas tienen características distintas que los traders deben evaluar antes de comprometer fondos. Por ejemplo, abrir una posición larga significa comprar con la expectativa de que el precio suba, mientras que algunos tokens pequeños pueden implicar un riesgo elevado en comparación con activos de mayor tamaño.

Al comprender estas cuestiones, los nuevos traders pueden acercarse a los mercados de criptomonedas con expectativas más claras y una mayor conciencia de los riesgos. Esto ayuda a los inversores en criptomonedas a comparar el trading a corto plazo con los enfoques a más largo plazo y a utilizar ideas como el análisis fundamental de forma más eficaz.