Aave V4 可能在 Babylon Labs 提案下添加无信任比特币保险库

Aave V4 可能会添加 Babylon Trustless Bitcoin Vaults（Babylon 无托管比特币保险库），通过两个拟议的 Spokes 实现原生 BTC 抵押。

Babylon Labs 已向 Aave DAO 提交了一项 Temperature Check（温度检查），用于评估 Aave V4 的潜在集成。

该提案旨在征求社区意见，增加 Trustless Bitcoin Vaults，这将使用户能够用原生 BTC 借款。

该方案将使用两个新的 Aave V4 Spokes，并避免使用包装器（wrappers）、桥接（bridges）或托管方。

Babylon 提议为 Aave V4 引入原生 BTC 抵押品

Babylon Labs 提出了两项新的 Aave V4 Spokes 用于该集成：Babylon Core Lending Spoke 和 BTC Vault Swap Spoke。

Core Lending Spoke 将允许用户以原生 BTC 抵押品进行借款。BTC Vault Swap Spoke 将支持清算后的结算，以及抵押品转换。

今天我们在 @aave 治理论坛发布了一个 temp check：Babylon Trustless BTC Vault Integration on Aave v4。

这项 temp check 提议新增两 个 Aave v4 Spokes，通过 Babylon Trustless Bitcoin Vaults 将原生 BTC 作为抵押品接入，并征求社区反馈。https://t.co/l4oa3MdXJA

— Babylon (@babylonlabs_io) May 25, 2026

该提案聚焦 Trustless Bitcoin Vaults，也称 TBV。在该模式下，存款人会将 BTC 锁定在比特币（Bitcoin）上的 Taproot UTXO 中。

赎回取决于链上规则，例如借款人是否已偿还贷款。随后结算会将 BTC 直接返回给由赎回方控制的比特币 UTXO。

Trustless Bitcoin Vaults 避免桥接与托管方

Babylon 表示，TBV 允许在不依赖第三方托管的情况下，将原生比特币用于 DeFi。BTC 保留在比特币链上，并通过 Taproot 脚本条件进行锁定。

该系统使用零知识证明（zero-knowledge proofs）来验证主链（如以太坊）上的事件。

如果某项主张缺少有效证明，则可在欺诈证明窗口（fraud-proof window）内提出挑战。存款人始终有资格作为挑战者。

这意味着用户无需信任额外的第三方来为其 BTC 抗辩。

对于 Aave V4，保险库记录（vault records）将通过适配器合约表示为 vaultBTC。

由于 Aave V4 接受 ERC-20 抵押品，vaultBTC 将以一比一的方式对应表示比特币保险库记录。

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Aave V4 架构支持自定义 Spokes

Babylon 表示，Aave V4 适合这一设计，因为它采用 Hub-and-Spoke（中心-辐射）架构。该结构允许进行彼此隔离的集成，而不会影响其他 Hub 资产。

借贷（lending）Spoke 将处理由原生 BTC 抵押品支持的贷款。与此同时，swap Spoke 会在清算后将被扣押的 BTC 抵押品转换为 WBTC。

Babylon Labs 向 Aave DAO 提交了 Temp Check，以将 Trustless Bitcoin Vaults 与 Aave V4 集成。

这将允许使用原生 BTC 作为抵押品，并引入两个新的 V4 Spokes：一个用于用 BTC 借款，另一个用于清算后的结算。https://t.co/pBEHybatYd

— Aave (@aave) May 25, 2026

Aave DAO 将继续掌控两个 Spokes 的额度（caps）、参数（parameters）以及风险设置（risk settings）。这有助于确保集成在治理监督下进行。

Babylon 表示，其比特币质押协议自 2024 年 8 月以来累计已激活超过 100,000 BTC。它还达到过 72,000 BTC 的 TVL 峰值，目前持有约 51,000 BTC。

目前，该提案正在等待通过 Aave 治理进行社区审查。如果获得推进，它可能会为 Aave V4 带来基于原生 BTC 的借贷能力。