你准备好报税了吗？这里是按年龄划分的平均税负

去年，平均纳税人支付了大约12,582美元的总税款。

Investopedia / 由Elizabeth Guevara / Getty Images 合成照片

Elizabeth Guevara

星期五，2026年2月20日 上午3:47 GMT+9 2分钟阅读

关键要点

2024年，平均纳税人支付了近12,600美元的联邦和州所得税及工资税。

46至55岁的纳税人通常欠税最多。

“一项大而美丽的账单法案”预计将使平均税单减少超过600美元。

根据_Investopedia_对最新人口普查局数据的分析，2024纳税年度，平均纳税人支付了大约12,582美元的联邦和州所得税总额。

好消息是：随着美国人提交2025年的报税表，这一数字预计会下降。

美国人支付的大部分所得税都交给联邦政府，2024年税务年度约为7,250美元。平均纳税人还支付了大约3,412美元的FICA（工资）税和大约1,920美元的州所得税。46至55岁的纳税人平均税单最高，约为18,672美元。

联邦税额是一个平均值，包括大约40%的家庭没有欠联邦所得税的情况，根据税收政策中心的分析。大多数这类家庭是低收入者。

在去年缴税的人中，_Investopedia_的分析显示，2024年的联邦税单超过24,000美元，包括联邦和州所得税以及FICA税。

与联邦所得税不同，FICA税适用于大多数工人的工资单。对于低收入者来说，工资税通常是他们支付的最大联邦税。

这为何重要

税单因年龄和收入而差异很大，对于许多美国人来说，联邦、州和工资税的总和高达五位数。了解自己与同龄人的比较情况，可以帮助你提前规划，避免报税时的意外。

预计今年税单会更低

“一项大而美丽的账单法案”对税法进行了100多项变更，将影响2025年的报税，包括新的和扩展的税收抵免和扣除，预计会减少美国人今年的税负。

税收基金会的最新分析显示，税收变动将使平均纳税人的税单在今年申报时减少约611美元。中高收入群体的税收减免幅度最大。

IRS报告显示，2026年申报季的早期数据显示，退税金额比去年同期高出10.9%。

我们是如何计算的

数据来自美国人口普查局的《当前人口调查年度社会和经济补充调查》（CPS ASEC）税务模型，通过IPUMS CPS ASEC微数据模拟每个受访者的联邦所得税、州所得税和FICA税负。这使得我们可以估算2024年的税负，比IRS自己基于2022年的微数据更为最新。

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