Fermsy

Oracle a licencié 30 000 personnes cette année. Son action a grimpé.
Meta supprime 1 000 emplois supplémentaires dans sa division Reality Labs. Les entreprises technologiques ont annoncé 155 000 suppressions d’emplois jusqu’en août… soit une hausse de 52 % par rapport à l’an dernier, alors même que les licenciements globaux ailleurs sont à leur plus bas niveau en quatre ans.
Ils n’appellent pas ça « l’économie va mal ».
Ils appellent ça des « gains d’efficacité ».
La même perte d’emploi. Simplement un terme plus élégant, choisi au moment d’une conférence téléphonique sur les résultats trimestr

Les salaires ont augmenté de 6 % cette année.
Mais pas les vôtres.
Si vous faites partie de la moitié supérieure des salariés, votre rémunération a augmenté de 6 %. Si vous faites partie de la moitié inférieure, elle n’a augmenté que de 1,5 %.
La même année. La même inflation. Le même pays.
Les économistes ont désormais un nom pour cela : l’économie en K. Une ligne monte. L’autre descend. Ils ont simplement cessé de prétendre qu’il s’agissait d’une seule et même économie.

Les propriétaires ne vendent plus. Ils deviennent propriétaires-bailleurs par accident.
Ils ont un prêt immobilier à 3 %. Vendre signifie y renoncer pour en prendre un à 7 % pour le prochain logement.
Alors, au lieu de vendre, ils louent leur maison et n’achètent rien ailleurs.
Chaque logement qui n’arrive pas sur le marché est une chance de moins pour un primo-accédant.
Ils n’accaparent pas les logements intentionnellement.
Les chiffres ont simplement rendu le fait de rester sur place plus rentable que de déménager.

Mon père, un baby-boomer, m’a dit d’attendre jusqu’à 67 ans pour toucher la Social Security, « la retraite à taux plein ou rien ».
Il a quand même pris sa retraite à 62 ans, avec une pension qui couvrait son prêt immobilier, la Social Security anticipée et une maison entièrement remboursée.
J’ai fait le calcul pour attendre jusqu’à 67 ans.
Prestation mensuelle moyenne à 67 ans : 2 000 $.
Loyer à lui seul là où je vis : 1 850 $.
Il a travaillé 38 ans pour une prestation qui couvre à peine le loyer, dans un système dont il me dit de ne pas m’inquiéter parce que « ce sera toujours là ».
Il n’a pa

C’est un nouveau mois ! 🥳

Youpi ! C’est le week-end 🎉

Gm ded Saratoga, avez-vous t

Enfin de retour !

Bonne semaine à tous !

Payer 1 200 dollars/mois à un assureur privé qui peut refuser votre demande = le marché libre à l’œuvre.
Payer 200 dollars/mois dans un système public qui couvre tout le monde = l’ingérence excessive de l’État.
L’un de ces montants est six fois supérieur à l’autre.
Devinez lequel est qualifié de « coûteux ».

MAINTENANT, JE COMPRENDS POURQUOI LES GENS ÉVITENT LES URGENCES MÊME LORSQU’ILS EN ONT BESOIN…
J’ai payé ma prime comme une horloge toute l’année. Je suis allé me faire poser des points de suture. Je suis reparti avec une facture de 600 dollars avant même que l’assurance n’entre en jeu.
Quelqu’un peut-il m’expliquer pourquoi nous payons chaque mois juste pour être facturés à nouveau dès que nous avons réellement besoin de soins ?
OÙ VA RÉELLEMENT LA PRIME ? Je pose sincèrement la question.

Votre grand-père n’a occupé qu’un seul emploi. Aucun diplôme requis. Pas d’optimisation LinkedIn, pas de “side hustle”, pas d’application de budget.
Il a acheté une maison dans la vingtaine. Il a élevé trois enfants avec un seul salaire. Il a pris sa retraite à 62 ans avec une pension qui, elle, versait vraiment.
Vous avez un diplôme de licence, un emploi convenable, une application de budget qui vous culpabilise pour un café à 6 dollars, et pourtant vous n’arrivez toujours pas à verser 20% d’apport sur quoi que ce soit à moins d’une heure de là où vous travaillez.
Vous n’êtes pas devenu plus

Fin des années 20 ou début des années 30 et loin de l’objectif d’un million de dollars ?
Vous n’échouez pas. Vous êtes juste… normal.
La valeur nette médiane pour ce groupe d’âge est inférieure à 50 000 dollars. La plupart des personnes de votre âge sont dans le même bateau, en train de paniquer en silence à propos de la même chose que vous.
Le fantasme du « millionnaire à 30 ans » n’a jamais été réel pour la majorité des gens. C’était toujours un montage de moments forts, pas une référence.

Les robots ne dorment pas. Ils ne tombent pas malades, ne prennent pas de pauses, ne demandent pas d’augmentation.
Nous avons construit des machines capables d’alimenter et de vêtir tout le monde avec une fraction du travail qu’il fallait il y a un siècle.
Et pourtant, la norme est encore de 60 heures par semaine, juste pour garder les lumières allumées.
Les gains d’efficacité n’ont pas disparu. Ils sont allés quelque part. Pas dans votre salaire.

Les baby-boomers détiennent 78 billions de dollars en richesse.
C’est plus de la moitié de toute la richesse en Amérique.
Détenue par 20 % de la population.
Les Millennials détiennent 9 billions de dollars.
C’est une part de richesse plus petite que celle que les baby-boomers avaient à le même âge, ajustée pour l’inflation.
Les baby-boomers ont acheté des maisons en moyenne à 25 000 dollars dans les années 70.
Les mêmes maisons coûtent en moyenne 420 000 dollars aujourd’hui.
Les baby-boomers payaient 500 dollars par an pour l’université.
Le même diplôme coûte 35 000 dollars par

Personne ne vous dit ce que coûte réellement une hypothèque jusqu'à ce que vous soyez déjà dedans.
J'ai emprunté 280 000 $.
Ma mensualité est de 1 847 $.
Sur 30 ans, cela fait 664 920 $.
J'ai emprunté 280 000 $.
Je rembourse 664 920 $.
C'est 384 920 $ d'intérêts.
Pour vivre dans quelque chose que je considère déjà comme mien.
Et cela avant :
Taxes foncières — 7 200 $ par an.
Assurance habitation — 2 400 $ par an.
Entretien — en moyenne 3 500 $ par an.
Frais d'agence immobilière lors de la vente — 5 % de sa valeur.
La banque est payée en premier.
Le gouvernement est