Le Minnesota envisage de légiférer pour interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaies contrefaites

Le parlement du Minnesota envisage une législation pour interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaies contrefaits (Cryptocurrency Kiosks) face à la prolifération des escroqueries. Les autorités judiciaires et l'industrie crypto ont exprimé des opinions divergentes : les forces de l'ordre proposent une interdiction législative pour éliminer ces dispositifs, tandis que les opérateurs prônent un renforcement de la régulation plutôt qu'une interdiction totale. Le Minnesota compte 350 distributeurs de crypto-monnaies exploités par dix opérateurs. Ces machines contrefaites rendent la distinction entre vrai et faux difficile pour les consommateurs et échappent à la régulation. Les législateurs et les acteurs du secteur ont des visions opposées sur la manière de protéger le public et d'empêcher les escroqueries, ce qui ajoute encore plus d'ombre à la situation déjà conflictuelle dans l'État.

Une fausse machine à vendre dissimulée dans une station-service trompe les victimes

Les escroqueries avec des machines contrefaites ciblent particulièrement les personnes âgées à faibles revenus. Un senior a été dupé et a été conduit à acheter des crypto-monnaies via une machine contrefaite dans une station-service. Il investit chaque mois la moitié de ses revenus fixes dans le Bitcoin depuis huit mois, pour finir par se retrouver sans argent et risquer de perdre son logement. Les autorités expliquent que ces groupes de fraude sont très vigilants : ils incitent souvent les victimes à se rendre dans des stations-service ou des épiceries équipées de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, puis convertissent l'argent liquide en flux financiers difficiles à tracer. Ces machines ressemblent à de véritables distributeurs automatiques, permettant d’acheter des crypto-monnaies avec de l’argent liquide ou une carte bancaire. Après le dépôt, l’argent est transféré dans le portefeuille crypto du groupe de fraude, puis envoyé à l’étranger.

Les forces de l’ordre ne peuvent pas récupérer la majorité des fonds illicites, causant de lourdes pertes

Les autorités indiquent que l’argent transféré vers des portefeuilles numériques à l’étranger dépasse souvent leur juridiction, rendant l’enquête très difficile. Bien que le Minnesota ait adopté en 2024 une loi limitant les dépôts à 2000 dollars pour les nouveaux clients utilisant des distributeurs automatiques de crypto-monnaies, et exigeant des remboursements sous certaines conditions, l’efficacité pratique reste limitée. Des responsables du département du commerce soulignent que les groupes de fraude utilisent des dépôts multiples de petits montants pour contourner les alertes et les plafonds. De plus, certains victimes, sous la contrainte de la réglementation, sont même dirigées à travers la frontière vers le Wisconsin, où la réglementation est plus souple.

Selon le chef de la police de Faribault, depuis 2022, les pertes dues aux escroqueries avec ces machines dans la ville ont dépassé 500 000 dollars. En incluant les cas non signalés, la perte totale pourrait atteindre 2 millions de dollars. Les législateurs favorables à l’interdiction comparent ces dispositifs à des distributeurs automatiques de cigarettes dans les lieux publics, estimant qu’une interdiction totale est dans l’intérêt général. Cependant, d’autres opposants pensent que le gouvernement devrait plutôt encourager la coopération entre les opérateurs et les forces de l’ordre, plutôt que d’interdire directement les activités légales.

Les opérateurs de crypto-monnaies s’opposent à une interdiction totale des distributeurs automatiques

Des plateformes comme CoinFlip et d’autres opérateurs s’opposent à une interdiction totale, arguant que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies ne sont pas la seule voie pour les escroqueries. Des représentants de l’industrie recommandent que l’État mette en place une régulation plus stricte, par exemple en imposant une période de refroidissement après chaque transaction pour permettre la révocation d’opérations suspectes, et en suspendant les licences des entreprises qui ne respectent pas les remboursements. Le comité du commerce a déjà reporté le projet de loi pour une étude ultérieure, et les législateurs des deux partis négocient actuellement sur les clauses de protection des consommateurs. Si adopté, le projet ne régulera que les distributeurs physiques, laissant les transactions en ligne de crypto-monnaies inchangées.

Cet article, intitulé « Le Minnesota envisage une législation pour interdire les distributeurs automatiques de crypto-monnaies contrefaits », a été initialement publié par Chain News ABMedia.