Qu'est-ce que Linear Finance?Linear Finance est un protocole d'actif delta-one construit sur le réseau Ethereum. Il permet aux utilisateurs de web3 de créer, gérer et effectuer des transactions sur des actifs synthétiques, leur permettant d'accéder à plusieurs actifs financiers sans les acheter directement.
Ces actifs synthétiques peuvent représenter du pétrole, de l'or, des cryptomonnaies, des matières premières et des spots. Le protocole dispose d'un portefeuille numérique régulièrement amélioré pour gérer ces actifs de manière efficace et efficiente.
Le modèle de gouvernance du projet l'a également rendu très recherché sur le marché de la cryptographie, car il permet à ses utilisateurs de participer activement aux questions concernant la croissance et le développement du protocole. Linear Finance opère à travers quatre applications phares, Linear Buildr, Linear Exchange, Linear Vault et Linear Swap.
Histoire de Linear Finance (LINA)Linear Finance a été développé par Kevin Tai et Drey Ng en septembre 2020, levant plus de 1,8 million de dollars de financement initial au lancement auprès d'environ 11 investisseurs, dont Alameda Research.
Tai, qui occupe le poste de PDG, est un expert avec plus d'une décennie d'expérience dans les dettes garanties et les produits structurés, travaillant pour des banques renommées comme Standard Chartered et Credit Suisse. Il est diplômé de la Harvard Business School et a commencé sa carrière dans la Silicon Valley, une région en Californie, aux États-Unis, où se trouvent les sièges sociaux de nombreuses grandes entreprises de l'industrie technologique et des milliers de startups technologiques.
Drey occupe le poste de directeur technique et est titulaire d'un master en informatique. Avant de se lancer dans la blockchain, il a travaillé avec HSBC et Deutsche Bank dans le secteur du financement commercial, où il a co-fondé Liquefy, l'une des plus grandes sociétés offrant des jetons de sécurité en Asie.
En juin 2021, PieDao, une organisation autonome décentralisée qui développe des produits DeFi, s'est associée à Linear Finance pour créer un jeton DeFi synthétique qui permettra aux investisseurs d'accéder à divers jetons DeFi sans détenir l'actif sous-jacent.
Comment fonctionne Linear Finance? Linear Buildr, Linear Vault, Linear, Exchange, Linear Swap et Pledge Ratio
Linear Buildr
Source de l'image : Finance linéaire
Linear Buildr est une application décentralisée que Linear Finance utilise pour gérer les pools de garanties, où les utilisateurs peuvent créer et brûler des Liquid en utilisant Lina, le jeton natif du réseau comme garantie de base. Bientôt, le protocole espère étendre la base de garanties à d'autres actifs numériques en plus de Lina. De plus, les enjeux sont récompensés par des incitations au jalonnement et des frais de transaction.
Les développeurs de Linear ont déployé cette Dapp dans leur écosystème en décembre 2021 après qu'elle ait passé par des tests méticuleux lors de la session de testnet. Buildr a également été conçu pour aider les utilisateurs à construire la stablecoin du protocole ℓUSD, qui peut être dépensé comme de la monnaie fiduciaire.
Coffre-fort linéaire
Source de l'image : Linear Finance
La fonction de cette Dapp sur le protocole est d'aider les utilisateurs à générer des rendements élevés et à gagner un revenu passif en misant des ℓUSD ou des jetons de pool de liquidité. Les utilisateurs gagnent des récompenses en ℓUSD, BUSD et Lina. De plus, certaines récompenses de mise viennent de l'échange linéaire, où chaque transaction entraîne des frais de 0,25 %. Le reste est généré par l'inflation des jetons sur Linear Finance. Les utilisateurs qui ont mis à disposition leurs jetons dans le pool de mise reçoivent un intérêt hebdomadaire, à condition que leur ratio de mise soit supérieur au seuil.
Échange linéaire
Source de l'image : Finance Linéaire
L'équipe de LINA a lancé l'échange en janvier 2021. L'échange linéaire sert de centre de transactions où les utilisateurs peuvent dépenser des ℓUSD sur des versions liquides d'actifs tels que des matières premières et des cryptomonnaies, sans aucun glissement et une liquidité illimitée. Contrairement aux bourses centralisées avec des carnets de commandes, il utilise des contrats intelligents, qui permettent aux utilisateurs de trader directement avec l'aide d'un pool de dettes. Le protocole exploite également d'autres blockchains pour créer des liquidités en réduisant les coûts de transaction importants et la faible scalabilité sur le réseau Ethereum, ce qui conduit à une vitesse d'exécution accrue des transactions.
La Dapp permet également d'économiser du temps et de l'argent sur les transactions en passant du système financier hérité pour les liquidités S&P 500, qui prend généralement des jours pour le règlement et le virement bancaire, au Bitcoin, qui exploite la technologie de la Blockchain pour gérer de telles transactions en quelques secondes. De plus, les utilisateurs peuvent éviter le risque de frontrunning avec l'aide d'Oracle, qui fournit des données de prix sur le protocole en actualisant rapidement les prix des actifs sous-jacents.
Swap linéaire
Source de l'image :Finance linéaire
L'équipe de Linear a construit cette Dapp pour fonctionner de concert avec l'échange, offrant des fonctionnalités de compatibilité inter-chaînes. Elle a été développée sur le réseau Ethereum mais intégrée à Binance Smart Chain. Dans les années à venir, ils prévoient également de l'intégrer à Polkadot. De plus, les utilisateurs de jetons basés sur Linear peuvent les échanger contre d'autres formats de blockchain.
Ratio de mise en gageLe p-ratio, comme il est également connu, est le ratio entre les avoirs d'actifs synthétiques créés et le token Linear USD adossé aux actifs. En tant que mesure préventive, Linear Finance garantit la stabilité même pendant les périodes de volatilité extrême par une sur-collatéralisation. Le p-ration est le niveau de la garantie excédentaire nécessaire pour émettre chaque actif synthétique. Actuellement, le protocole exige un ratio de mise en gage de 500% pour émettre des jetons.
Principales fonctionnalités de Linear Finance : Linear DAO, PoS Staking et Binance Smart Chain Buildr### Linear DAOLe Linear Dao est une structure de gouvernance pour contrôler les décisions de l'écosystème des protocoles. Les participants du DAO modifient, créent, suppriment et mettent à jour le protocole par le vote. Ils régulent également les frais de transaction, l'exécution des propositions et la récompense d'inflation, contrôlant les bénéfices et les pertes dans le protocole.
Parmi le Linear Dao se trouvent le Linear Council, sélectionné parmi les détenteurs de LINA, qui sont les plus fortement investis dans le projet et intéressés par sa croissance. Ils supervisent le DAO, veillant à ce qu'il fonctionne correctement, et servent de Gate.comkeeper du protocole. Ce comité de quatre personnes peut rejeter toute proposition susceptible de nuire au projet à long terme.
La communauté linéaire, composée de tous ceux qui détiennent et misent LINA, vote pour les membres élus au conseil, et ils servent pendant 3 mois. Pendant cette durée, ils sont mandatés pour voter sur environ 90% de tous les LP approuvés par la communauté dans les 21 jours, s'ils ne le font pas, cela peut entraîner un remplacement après la fin des 3 mois.
Les membres du conseil reçoivent des allocations comme incitatif pour leur travail acharné et leur dévouement. Enfin, il y a le Linear Protocol DAO, responsable de la gestion de trésorerie et du contrôle, garantissant que la communauté reste incitée à continuer de soutenir Linear pour qu'elle ne manque jamais de liquidités à aucun moment.
Mise en jeu PoSLinear Finance a été construit sur le réseau Ethereum, qui utilise un mécanisme de preuve d'enjeu pour parvenir à un consensus. Ce mécanisme permet de le rendre évolutif, rapide et de réduire les coûts de transaction. Cependant, il permet également aux utilisateurs de participer activement à la gouvernance de l'écosystème en misant leurs jetons sur le pool de mise en jeu du protocole, leur permettant de voter et d'être votés concernant toutes les décisions à mettre en œuvre dans l'écosystème. De plus, ils gagnent également un revenu passif en émettant des ℓUSD, la stablecoin du protocole, via la mise en jeu de LINA.
Binance Smart Chain BuildrIl s'agit de la deuxième version de Linear Buildr 1.0, et elle a été publiée un mois après la construction de son prédécesseur sur le réseau Ethereum. Cependant, la version 2.0 a été construite sur Binance Smart Chain pour contourner les frais de transaction élevés lors des échanges sur le réseau Ethereum. De plus, il offre une fonctionnalité d'échange permettant aux utilisateurs d'échanger simultanément des actifs linéaires entre Ethereum et BSC, tirant ainsi le meilleur parti de l'écosystème DeFi sur les deux protocoles.
Qu'est-ce que le jeton LINA ?Lina, le jeton natif du protocole Linear Finance, est un jeton ERC-20 standard qui sert à des fins d'utilité, de gouvernance, de sécurité et de récompenses.
Lina est utilisé pour le staking sur le protocole, ce qui aide à valider les transactions et à sécuriser la blockchain. Les utilisateurs qui détiennent le jeton peuvent gagner des récompenses grâce à l'agriculture de rendement et au staking. De plus, ils ont le droit de présenter ou de voter sur une proposition avec l'aide du modèle de gouvernance unique du protocole. De plus, le jeton peut servir de moyen d'échange, et avec les fonctionnalités de compatibilité inter-chaînes sur la plateforme, les utilisateurs peuvent échanger le jeton sur d'autres réseaux blockchain.
Lina a une offre en circulation de 5,5 milliards et une offre totale de 10 milliards de jetons, sa capitalisation boursière actuelle est d'environ 83 milliards de dollars.
Est-ce que Linear Finance (LINA) est un bon investissement?Linear Finance (LINA) a montré de toutes les manières qu'elle se soucie de ses membres en créant un DAO qui supervisera la gouvernance, protégeant non seulement les intérêts du protocole mais aussi de ses membres afin que rien ne nuise au protocole à l'avenir. Ils ont prévu des membres du conseil Linear et un DAO du protocole Linear qui contrôlent l'utilisation de l'argent et rejettent une proposition qui pourrait être préjudiciable au protocole et à ses membres.
De plus, le jeton natif de Linear Finance LINA a plusieurs cas d'utilisation et est intégré de fonctionnalités de compatibilité croisée le rendant utilisable sur une variété de Blockchains, il y a aussi une possibilité que ses cas d'utilisation augmentent à l'avenir, le rendant très précieux pour les traders et investisseurs à long terme.
Comment posséder LINAL'une des façons de posséder LINA est de l'acheter sur une bourse comme Gate.com. La première étape consiste à créer un compte, à le vérifier avec KYC pour la protection, à le financer, puis à se diriger vers le marché dérivéouspotsur l'échange pour acheter LINA.
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