15 perguntas mais frequentes antes de negociar criptomoedas

Compreender estes princípios básicos pode ajudar a evitar erros comuns, sobretudo ao lidar com preços voláteis, ferramentas de negociação desconhecidas e produtos alavancados.

Este guia responde a algumas das principais perguntas sobre a negociação de criptomoedas, desde a colocação da primeira ordem até à gestão de riscos e à proteção da conta.

Principais conclusões

• A negociação à vista e de futuros envolve riscos diferentes. A negociação à vista proporciona exposição ao ativo subjacente, enquanto os futuros permitem posições alavancadas que podem ser liquidadas.

• As taxas de negociação afetam a rentabilidade. Calcule as taxas, os spreads e a potencial derrapagem antes de colocar uma ordem.

• A negociação de criptomoedas não garante rendimentos diários. A volatilidade do mercado cria oportunidades de ganhos, mas também pode provocar perdas substanciais.

• A segurança faz parte da gestão de riscos. A proteção da conta, a verificação das transações e a escolha duma plataforma de negociação adequada são importantes antes de começar a negociar.

1. De quanto dinheiro precisa para começar a negociar criptomoedas?

O montante mínimo necessário para começar a comprar e investir em criptomoedas começa geralmente em 1 $, enquanto a negociação de criptomoedas, sobretudo a negociação alavancada de futuros, exige normalmente um montante superior. O montante recomendado para começar a negociar derivados pode ser tão baixo quanto 20 $.

A maioria das plataformas de negociação centralizadas permite comprar frações de criptomoedas em vez de moedas inteiras. Por exemplo, não é necessário ter dinheiro suficiente para comprar uma Bitcoin para negociar BTC.

No entanto, as plataformas de negociação estabelecem tamanhos mínimos de ordem, que podem variar consoante o par de negociação e o produto.

Na Gate, é possível consultar os requisitos de ordem mínima para cada par de negociação antes de colocar uma ordem.

O que deve considerar antes de começar:

• O tamanho mínimo de ordem da plataforma de negociação.

• As taxas de negociação e a potencial derrapagem.

• Quanto capital pode suportar perder.

• Se a estratégia de negociação pretendida é adequada para uma conta pequena.

Os principiantes devem dar prioridade à compreensão do funcionamento da negociação, em vez de comprometerem imediatamente um capital substancial.

2. Vale a pena negociar criptomoedas com apenas 10 $ ou 100 $?

Saldos de negociação pequenos podem ser úteis para aprender como funciona a negociação de criptomoedas ao comprar e vender ativos digitais, incluindo o funcionamento das ordens, das taxas e dos movimentos de preços.

No entanto, os potenciais lucros também são limitados.

Por exemplo, suponha que compra criptomoedas no valor de 100 $.

Estes valores excluem as taxas de negociação.

Uma conta de 10 $ registaria ganhos e perdas proporcionalmente menores para os mesmos movimentos percentuais.

As contas pequenas também podem ser afetadas de forma desproporcional pelos requisitos de ordem mínima, pelos custos fixos de transação e pelas taxas de levantamento da rede.

O que deve considerar: Um saldo pequeno pode ser adequado para aprender, mas não deve ser visto como uma forma fiável de gerar rendimentos significativos. Os principiantes também podem utilizar a negociação de demonstração, quando disponível, para praticar sem arriscar dinheiro real.

3. Qual é a diferença entre negociar criptomoedas e investir?

A principal diferença está no período de detenção pretendido e na estratégia utilizada.

A negociação de criptomoedas envolve geralmente comprar e vender criptomoedas para obter lucros com os movimentos de preços ao longo de períodos mais curtos.

O investimento em criptomoedas envolve normalmente deter ativos durante um período prolongado. Na prática, os investidores em criptomoedas podem deter os ativos durante anos ou décadas e concentrar-se nas tendências e nos fundamentos de longo prazo.

Por exemplo:

• Um trader compra ETH na expectativa de que o seu preço suba nos próximos dias.

• Um investidor compra ETH com a intenção de o deter durante vários anos.

Nenhuma das abordagens garante lucros.

A negociação de curto prazo pode exigir um acompanhamento mais frequente do mercado e gerar custos de transação adicionais. O investimento de longo prazo reduz a frequência de negociação, mas continua a expor os investidores a descidas substanciais dos preços.

Antes de abrir uma posição, decida se está a negociar uma oportunidade de curto prazo ou a investir em criptomoedas com base numa tese de longo prazo.

4. Os principiantes devem escolher a negociação à vista ou de futuros?

A negociação à vista consiste em comprar ou vender criptomoedas com liquidação imediata.

A negociação de futuros envolve contratos que proporcionam exposição aos preços das criptomoedas sem exigir necessariamente a posse do ativo subjacente.

Os futuros também podem envolver alavancagem, que amplifica tanto os ganhos como as perdas.

Por exemplo, uma posição à vista de 100 $ perde 5 $ de valor de mercado se a criptomoeda descer 5%.

Uma posição de futuros com 100 $ de margem e uma alavancagem de 10x proporciona uma exposição de mercado aproximada de 1000 $. Um movimento adverso de 5% no preço representaria perdas de negociação de aproximadamente 50 $, antes das taxas e do financiamento.

A liquidação pode ocorrer se a margem restante descer abaixo do nível de manutenção exigido.

O que deve considerar: Os principiantes devem compreender a negociação à vista, os requisitos de margem e a liquidação antes de utilizarem produtos alavancados.

5. Deve utilizar uma ordem de mercado ou uma ordem limitada?

As ordens de mercado e limitadas são duas formas comuns de comprar e vender criptomoedas.

Uma ordem de mercado é executada imediatamente ao melhor preço atual disponível, face às ordens disponíveis no mercado.

Uma ordem limitada permite especificar o preço ao qual pretende comprar ou vender.

Por exemplo, suponha que a Bitcoin está a ser negociada a 100 000 $.

• Uma ordem de compra ao mercado tenta comprar BTC aos preços de mercado disponíveis.

• Uma ordem de compra limitada a 98 000 $ só será executada a 98 000 $ ou a um preço melhor, se o mercado atingir esse nível.

As ordens de mercado podem sofrer derrapagem, sobretudo quando a liquidez é reduzida ou os preços se movimentam rapidamente.

As ordens limitadas proporcionam um maior controlo sobre os preços de execução, mas não garantem que uma transação ocorra.

6. Como calcular as taxas e os lucros da negociação de criptomoedas?

Os lucros de negociação devem ser calculados depois de contabilizar as taxas e os custos aplicáveis.

As plataformas de negociação centralizadas distinguem normalmente entre taxas de maker e taker.

• As taxas de maker aplicam-se geralmente quando uma ordem adiciona liquidez ao livro de ordens.

• As taxas de taker aplicam-se geralmente quando uma ordem é executada contra liquidez existente.

As taxas efetivas dependem da plataforma de negociação, do produto, do par de negociação, do nível da conta e dos descontos aplicáveis.

Considere esta negociação à vista hipotética, utilizando uma taxa ilustrativa de 0,10% em ambas as transações.

O cálculo pressupõe que as taxas são cobradas na moeda de cotação e exclui outros custos.

As despesas adicionais podem incluir spreads, derrapagem, taxas de levantamento e pagamentos de financiamento relativos a futuros perpétuos.

O que deve considerar: Consulte a tabela atual de taxas de negociação da Gate e os detalhes aplicáveis da ordem antes de calcular potenciais rendimentos.

7. Como escolher a primeira criptomoeda para negociar?

Os principiantes devem avaliar a liquidez, a volatilidade, a atividade de negociação e o projeto subjacente duma criptomoeda antes de começarem a negociar.

A Bitcoin (BTC) e o Ether (ETH) são criptomoedas amplamente negociadas, com históricos de mercado consolidados; a Bitcoin é a primeira criptomoeda, criada em 2009, enquanto a Ethereum suporta contratos inteligentes, aplicações descentralizadas e uma utilização mais ampla da tecnologia de blockchain.

Existem atualmente milhares de criptomoedas disponíveis e o termo altcoins refere-se a criptomoedas diferentes da Bitcoin.

No entanto, mesmo as principais criptomoedas podem sofrer descidas substanciais dos preços.

As altcoins de menor dimensão podem oferecer maiores movimentos de preços, mas também podem envolver riscos adicionais de liquidez, concentração e específicos do projeto, enquanto as stablecoins estão indexadas ao dólar americano e desempenham um papel diferente no mercado, incluindo em algumas aplicações de finanças descentralizadas.

Antes de escolher uma criptomoeda, analise:

• Volume de negociação: O ativo é negociado ativamente?

• Liquidez: É possível comprar ou vender sem uma derrapagem substancial?

• Capitalização de mercado: Qual é a dimensão do ativo relativamente a outras criptomoedas?

• Fundamentos do projeto: Qual é a finalidade do token e a sua utilidade subjacente?

• Histórico de preços: O ativo sofreu uma volatilidade extrema?

• Oferta de tokens: Estão previstos desbloqueios ou emissões significativos de tokens?

As páginas de mercado de criptomoedas da Gate disponibilizam informações de negociação que podem ajudar a comparar os ativos suportados.

Evite escolher uma criptomoeda apenas porque o seu preço é baixo ou porque registou recentemente um aumento acentuado.

8. Qual é a melhor altura para negociar criptomoedas?

Os mercados de criptomoedas funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo negociar continuamente. No entanto, o volume de negociação, a liquidez e a volatilidade, ou seja, a rapidez e a dimensão das variações de preços, podem variar ao longo do dia, e os preços podem ser altamente voláteis.

A atividade pode aumentar durante períodos em que os principais mercados financeiros se sobrepõem ou quando são divulgados anúncios económicos importantes.

Eventos como os relatórios de inflação dos EUA, as decisões da Reserva Federal sobre as taxas de juro e os principais anúncios relativos a criptomoedas podem desencadear movimentos rápidos dos preços.

Não existe uma única hora de negociação que produza consistentemente os melhores rendimentos.

O que deve considerar:

• Se o mercado tem liquidez suficiente.

• Se estão previstos anúncios económicos importantes.

• Se consegue acompanhar a sua posição.

• Se a sua estratégia exige uma negociação ativa ou períodos de detenção mais longos.

Para os principiantes, negociar quando é possível avaliar as condições do mercado e tomar decisões informadas é geralmente mais prático do que tentar identificar uma hora de negociação universalmente rentável.

9. É possível ganhar dinheiro a negociar criptomoedas todos os dias?

É possível obter lucros com a negociação de criptomoedas, mas não são garantidos lucros diários consistentes.

Mesmo os traders experientes de criptomoedas têm transações com perdas e períodos em que as condições do mercado não favorecem as suas estratégias.

O day trading consiste em abrir e fechar posições no mesmo dia.

Esta abordagem exige um acompanhamento frequente, uma execução disciplinada e uma compreensão dos custos de negociação.

Os principiantes devem ter cuidado ao considerar a negociação de criptomoedas como uma fonte fiável de rendimento diário.

O que deve considerar: Avalie o desempenho da negociação ao longo duma série de transações, em vez de avaliar o sucesso com base em dias individuais com lucros.

O FOMO e outras decisões emocionais podem provocar perdas significativas.

Um diário de negociação pode ajudar a acompanhar o desempenho, as estratégias utilizadas nas transações, os preços de entrada, os preços de saída, as taxas, as decisões de negociação e os erros recorrentes.

Evite aumentar o tamanho das posições apenas para recuperar perdas anteriores.

10. O que acontece se o preço da Bitcoin descer depois de a comprar?

Se a Bitcoin descer depois de a comprar, o valor da sua posição diminui.

Por exemplo, uma descida de 20% reduziria uma posição à vista de 1000 $ para aproximadamente 800 $, excluindo as taxas.

As consequências dependem da forma como está a negociar.

• Negociação à vista: As suas criptomoedas permanecem na conta, a menos que as venda, transfira ou delas disponha de outra forma. No entanto, o seu valor de mercado pode continuar a descer, potencialmente até zero.

• Negociação de futuros: Uma descida do preço pode gerar perdas alavancadas e desencadear uma liquidação se os requisitos de margem deixarem de ser cumpridos.

Os traders utilizam normalmente ordens stop-loss para limitar potenciais perdas na negociação e gerir a exposição à descida, embora os preços de execução não sejam garantidos durante uma volatilidade extrema.

Antes de entrar numa transação, considere o montante de perda que consegue suportar e as circunstâncias que o levariam a sair, e defina antecipadamente objetivos de preço ou outros pontos de saída.

11. É arriscado negociar criptomoedas recentemente listadas?

As criptomoedas recentemente listadas podem sofrer uma volatilidade substancial à medida que o mercado determina os seus preços de negociação.

A atividade de negociação inicial pode ser influenciada pela procura especulativa, pela liquidez limitada, pela distribuição dos tokens e pelas expectativas do mercado.

Por exemplo, um token recentemente listado pode subir acentuadamente após o início da negociação, antes de descer quando os primeiros detentores vendem as suas posições.

No entanto, nem todas as novas listagens seguem o mesmo padrão.

Os riscos a considerar incluem:

• Movimentos rápidos dos preços.

• Liquidez limitada do livro de ordens.

• Spreads significativos entre a compra e a venda.

• Desbloqueios significativos de tokens.

• Histórico limitado do projeto.

• Posse concentrada de tokens.

Antes de negociar uma criptomoeda recentemente listada, analise a sua tokenomics, a oferta em circulação, as informações divulgadas pelo projeto e a liquidez disponível.

As ordens limitadas podem ajudar a controlar os preços de execução, mas não eliminam o risco de mercado nem garantem a execução.

12. A negociação de criptomoedas é mais arriscada do que a de ações ou de forex?

A negociação de criptomoedas pode envolver uma maior volatilidade e riscos adicionais em comparação com determinados ativos financeiros tradicionais.

No entanto, o nível de risco depende do ativo específico, do produto de negociação, da alavancagem e das condições do mercado.

Os mercados em alta estão associados ao aumento dos preços e ao otimismo, enquanto os mercados em baixa envolvem a descida dos preços e o pessimismo.

Os utilizadores de criptomoedas também podem enfrentar riscos relacionados com chaves privadas, contratos inteligentes, emissores de tokens e redes de blockchain. Como os mercados de criptomoedas são conhecidos pela sua volatilidade, as oscilações súbitas dos preços podem criar oportunidades, mas também amplificar as perdas, sobretudo com alavancagem. Algumas plataformas mais recentes ou menos regulamentadas também podem estar mais expostas a fraude e falhas de segurança do que os mercados financeiros mais consolidados.

As proteções regulamentares diferem consoante o país e o produto.

Antes de negociar, compreenda os riscos associados ao instrumento específico, em vez de presumir que uma classe de ativos inteira é sempre mais segura do que outra.

13. É necessária a verificação KYC para negociar criptomoedas?

Muitas plataformas de negociação de criptomoedas centralizadas exigem a verificação da identidade, normalmente conhecida como Know Your Customer (KYC).

Os procedimentos KYC ajudam as plataformas de negociação a cumprir os requisitos aplicáveis de combate ao branqueamento de capitais, combate ao financiamento do terrorismo e outros requisitos de conformidade.

Consoante a plataforma de negociação e a jurisdição, a verificação pode envolver:

• Documento de identificação emitido pelo governo.

• Informações pessoais.

• Verificação facial.

• Comprovativo de morada.

• Informações adicionais exigidas para efeitos de conformidade.

Os requisitos de verificação de identidade e os serviços disponíveis da Gate podem variar consoante a jurisdição e as circunstâncias da conta.

O que deve considerar: Antes de se registar, verifique se a plataforma de negociação presta serviços na sua jurisdição, quais os documentos necessários e como são tratadas as informações pessoais.

Utilize apenas o site ou a aplicação móvel oficial da plataforma de negociação ao enviar documentos de identidade.

14. Como proteger a conta de negociação de criptomoedas?

A segurança da conta é essencial, uma vez que o acesso não autorizado pode resultar no roubo de criptomoedas ou em transferências irreversíveis.

As ameaças comuns incluem sites de phishing, aplicações maliciosas, palavras-passe comprometidas e ataques de engenharia social.

Por exemplo, os burlões podem fazer-se passar por membros da equipa de apoio da plataforma e enviar mensagens a pedir aos utilizadores que verifiquem as suas contas através de links fraudulentos.

Estes sites podem tentar recolher credenciais de início de sessão ou códigos de autenticação.

Práticas de segurança recomendadas:

1. Utilize uma palavra-passe única e forte para a conta da plataforma de negociação.

2. Ative a autenticação de dois fatores através duma aplicação autenticadora suportada ou dum método de autenticação mais forte.

3. Verifique os endereços dos sites antes de iniciar sessão.

4. Nunca partilhe palavras-passe, códigos de autenticação, chaves privadas ou frases de recuperação.

5. Ative as funcionalidades disponíveis de proteção de levantamentos.

6. Reveja regularmente a atividade da conta e os dispositivos autorizados.

7. Mantenha os dispositivos e as aplicações atualizados.

Os utilizadores da Gate devem consultar as funcionalidades de segurança atualmente disponíveis nas definições da conta. Tenha em atenção que nenhuma plataforma de negociação ou carteira está completamente imune a riscos de segurança.

15. Qual é a melhor estratégia de negociação de criptomoedas para principiantes?

Não existe uma única estratégia de negociação adequada para todos os principiantes.

A abordagem adequada depende da situação financeira, da tolerância ao risco, do tempo disponível e do nível de compreensão dos mercados de criptomoedas. Por isso, os principiantes devem escolher entre as estratégias de negociação com base nos seus objetivos, horizonte temporal e tolerância ao risco.

Algumas abordagens comuns incluem:

Os principiantes podem considerar mais fácil compreender as transações à vista normais antes de explorarem produtos mais complexos.

As abordagens comuns desenvolvem-se ao longo do tempo e incluem o day trading e o swing trading, enquanto os traders de curto prazo recorrem frequentemente à análise técnica, estudando gráficos de preços e indicadores para ajudar a prever futuros movimentos de preços.

Os bots de negociação automatizada e as ferramentas de copy trading podem ajudar na execução de estratégias, mas não garantem lucros nem eliminam a necessidade de gestão de riscos.

Do mesmo modo, o staking e os produtos geradores de rendimento não devem ser automaticamente considerados alternativas de baixo risco à negociação. Podem introduzir riscos adicionais relacionados com a plataforma, a liquidez, os contratos inteligentes e o produto específico.

Antes de escolher uma estratégia, determine quanto capital está preparado para arriscar, com que frequência pretende negociar e como irá reagir às perdas; a gestão de riscos é fundamental e pode incluir a diversificação por diferentes ativos para reduzir o impacto dos movimentos de preços ou a cobertura duma posição existente, quando apropriado.

Aprofunde os seus conhecimentos apenas depois de compreender os riscos e de ter um plano claro para a abordagem escolhida.

Lista de verificação rápida antes da primeira negociação de criptomoedas

Antes de colocar uma ordem, reveja as seguintes perguntas.

Os principiantes começam frequentemente por depositar moeda fiduciária através de transferência bancária para financiar uma conta numa plataforma de negociação antes de efetuarem a primeira transação.

Conclusão

Começar a negociar criptomoedas envolve mais do que escolher que moeda comprar.

Os principiantes devem compreender o funcionamento das ordens de negociação, o impacto das taxas nos lucros, o que acontece quando os preços descem e a forma como os diferentes produtos introduzem diferentes níveis de risco. A negociação também envolve comprar e vender criptomoedas com frequência, e não apenas detê-las ao longo do tempo.

A negociação à vista, os futuros, as criptomoedas recentemente listadas e as estratégias automatizadas têm características distintas que os traders devem avaliar antes de comprometerem fundos. Por exemplo, abrir uma posição longa significa comprar com a expectativa de que o preço suba, enquanto alguns tokens de menor dimensão podem apresentar um risco elevado em comparação com ativos maiores.

Ao compreender estas questões, os novos traders podem abordar os mercados de criptomoedas com expectativas mais claras e uma melhor consciência dos riscos. Isto ajuda os investidores em criptomoedas a comparar a negociação de curto prazo com abordagens de longo prazo e a utilizar ideias como a análise fundamental de forma mais eficaz.