Prevenção de Fraudes

Gate Technology Limited está empenhada em combater o cibercrime e a fraude, para garantir a sua máxima segurança. Utilizamos ferramentas de monitorização e triagem de transações, bem como ferramentas de verificação de clientes **** para identificar e prevenir fraudes e branqueamento de capitais. Abaixo, respondemos a algumas perguntas frequentes sobre fraude e como pode preveni-la:

O que é uma fraude?

Uma fraude consiste em ser enganado para enviar dinheiro ou ativos digitais (ou seja, criptomoedas) a um burlão, que depois rouba esse dinheiro ou ativos digitais. Os burlões podem fazer-se passar por pessoas e organizações de confiança, utilizando documentos, e-mails, chamadas telefónicas e mensagens que parecem autênticas. Podem pedir-lhe para instalar aplicações ou registar-se em sites especializados de investimento. Muitas vítimas são contactadas por burlões através de grupos de investimento, negociação ou chat no WhatsApp, Telegram, Messenger ou Signal. Muitas fraudes prometem retornos de investimento excessivamente elevados ou alegam facilitar o acesso a oportunidades de investimento não disponíveis ao público em geral.

Fui vítima de fraude e os detalhes da transação mencionam a Gate Technology Limited. O que devo fazer?

Se acredita que foi vítima de fraude ou burla, recomendamos fortemente que notifique imediatamente o seu banco ou instituição financeira. Estes poderão conseguir recuperar o pagamento. Deve também reportar qualquer fraude ou burla suspeita à sua autoridade policial local (por exemplo, a Polícia) e notificar-nos diretamente, apresentando um relatório em conformidade. Se quiser reportar a fraude suspeita à nossa equipa, contacte-nos através do endereço aml_eu@gate.com.

Fui contactado por alguém que afirma representar a Gate Technology Limited. Como posso saber se esta comunicação é legítima?

Verifique a origem: As comunicações legítimas da Gate Technology Limited provêm apenas do nosso endereço oficial de e-mail: support_eu@gate.com. **** Recomendamos que tenha cautela e verifique a identidade do remetente antes de responder a qualquer comunicação que afirme ser da nossa parte.

Nunca lhe pediremos para:

• Divulgar a sua palavra-passe ou códigos de acesso únicos.
• Divulgar credenciais completas de autenticação.
• Fornecer informações confidenciais através de plataformas de redes sociais.
• Transferir fundos para uma “conta segura”.
• Transferir fundos ou ativos para “fins de verificação”.

Como posso identificar uma fraude?

Os burlões utilizam várias táticas:

• Criar urgência: Pressionam-no a agir rapidamente, alegando que uma oferta é limitada ou que o pagamento é necessário de imediato.
• Prometer retornos elevados: Oferecem lucros invulgarmente altos ou garantidos, frequentemente associados a criptomoedas, stablecoins, IA, “trading algorítmico” ou outros produtos complexos ou em voga.
• Fingir ser pessoas de confiança: Fazem-se passar por bancos, reguladores, colegas, amigos ou funcionários reais de empresas.
• Construir confiança ao longo do tempo: Utilizam redes sociais, aplicações de mensagens ou chats de grupo para criar relações antes de apresentar oportunidades de investimento ou pedir dinheiro.
• Manipulação emocional: Aproveitam-se de relações pessoais (comum em fraudes românticas), inventando emergências, dificuldades ou oportunidades de investimento baseadas na confiança para incentivar pagamentos.
• Exclusividade: Alegam que as oportunidades são “apenas por convite” ou disponíveis apenas para alguns.
• Aparência profissional: Utilizam sites bem elaborados ou clonados (fingindo ser o site regulado legítimo), contratos, aplicações ou documentos para parecerem autênticos.
• Redirecionamento de pagamentos: Pedem para enviar fundos para contas novas ou diferentes (muitas vezes com pouco aviso), alegando ser por motivos de segurança, eficiência ou conformidade.
• Linguagem complexa: Bombardeiam com jargão técnico ou explicações complicadas (por exemplo, sobre estratégias de trading ou infraestrutura cripto) para parecerem credíveis e desencorajar perguntas.
• Solicitar mais dinheiro ao longo do tempo: Incentivam pagamentos cada vez maiores, muitas vezes mostrando “lucros” ou retornos falsos inicialmente.

Como pode proteger-se contra fraudes?

• Seja cauteloso: Desconfie de ofertas que prometem lucros garantidos ou oportunidades de “enriquecimento rápido”.

• Não tenha pressa: Se sentir pressão para agir rapidamente, pare e verifique o pedido de forma independente antes de avançar.

• Verifique identidades: Pesquise empresas ou indivíduos antes de enviar dinheiro. Procure fontes públicas e avaliações, e verifique cuidadosamente endereços de e-mail, números de telefone e domínios de websites por inconsistências, erros ortográficos ou algo suspeito.

• Verifique licenciamento: Confirme se uma empresa está autorizada, consultando o registo local de serviços financeiros. Certifique-se de que o website pertence realmente à entidade licenciada.

• Proteja informações pessoais: Não partilhe dados pessoais ou documentos de identidade com pessoas que conhece apenas online.

• Mantenha o controlo das suas contas: Nunca permita que alguém abra ou gere contas de pagamento ou carteiras cripto em seu nome sem a devida verificação. Nunca partilhe as suas palavras-passe ou solicite em nome de terceiros.

• Evite acesso remoto: Não instale software de acesso remoto que permita a estranhos aceder e controlar o seu dispositivo ou contas financeiras.

• Contrapartes conhecidas: Tenha cautela ao enviar dinheiro ou criptomoedas a pessoas que conheceu apenas online, incluindo através de redes sociais, aplicações de mensagens ou chats de grupo.

• Pedidos de pagamento: Desconfie de pedidos inesperados ou urgentes de dinheiro ou alterações nos detalhes de pagamento, especialmente se envolverem mudanças nos métodos ou detalhes habituais.

• Cuidado com fraudes de recuperação: Se for vítima de fraude, os burlões podem fingir que conseguem recuperar fundos ou ativos digitais perdidos se lhes pagar antecipadamente.

• Atenção à pressão emocional: Fraudes românticas, emergências ou dificuldades pessoais podem ser usadas para influenciar as suas decisões.

• Utilize comunicação segura: Não clique em links ou descarregue anexos em mensagens inesperadas, sobretudo aquelas que pedem pagamentos, informações pessoais ou dados de acesso.

• Peça aconselhamento: Em caso de dúvida, fale com alguém da sua confiança ou contacte diretamente a organização através de contactos verificados.

Revise cuidadosamente as transações: Verifique os detalhes de pagamento cuidadosamente antes de enviar fundos, especialmente em transações de alto valor ou pela primeira vez. Tenha em mente que a recuperação de fundos enviados para uma carteira cripto pode não ser possível.