Les 15 questions les plus fréquemment posées avant de trader des cryptomonnaies

Comprendre ces notions fondamentales peut vous aider à éviter les erreurs courantes, notamment lorsque vous êtes confronté à des prix volatils, à des outils de trading que vous ne connaissez pas et à des produits à effet de levier.

Ce guide répond à certaines des principales questions posées sur le trading de cryptomonnaies, du placement de votre premier ordre à la gestion des risques et à la protection de votre compte.

Points clés

• Le trading au comptant et le trading de contrats à terme comportent des risques différents. Le trading au comptant vous expose à l’actif sous-jacent, tandis que les contrats à terme permettent de prendre des positions avec effet de levier qui peuvent être liquidées.

• Les frais de trading affectent la rentabilité. Calculez les frais, les spreads et le slippage potentiel avant de placer un ordre.

• Le trading de cryptomonnaies ne garantit pas un revenu quotidien. La volatilité du marché crée des opportunités de gains, mais aussi des pertes importantes.

• La sécurité fait partie de la gestion des risques. La protection du compte, la vérification des transactions et le choix d’une plateforme d’échange adaptée sont importants avant de commencer à trader.

1. De combien d’argent avez-vous besoin pour commencer à trader des cryptomonnaies ?

Le montant minimal nécessaire pour commencer à acheter et à investir dans des cryptomonnaies commence généralement à 1 $, tandis que le trading de cryptomonnaies, en particulier le trading avec effet de levier sur les contrats à terme, nécessite davantage de fonds. Le montant recommandé pour commencer à trader des produits dérivés peut être aussi bas que 20 $.

La plupart des plateformes d’échange centralisées permettent aux utilisateurs d’acheter des fractions de cryptomonnaies plutôt que des unités entières. Par exemple, vous n’avez pas besoin de disposer de suffisamment d’argent pour acheter un bitcoin entier afin de trader du BTC.

Cependant, les plateformes d’échange fixent des tailles d’ordre minimales, qui peuvent varier selon la paire de trading et le produit.

Sur Gate, les utilisateurs peuvent consulter les exigences minimales applicables à chaque paire de trading avant de placer un ordre.

Points à prendre en compte avant de commencer :

• La taille d’ordre minimale de la plateforme d’échange.

• Les frais de trading et le slippage potentiel.

• Le montant de capital que vous pouvez vous permettre de perdre.

• L’adéquation de votre stratégie de trading à un petit compte.

Les débutants devraient d’abord chercher à comprendre le fonctionnement du trading plutôt que d’engager immédiatement un capital important.

2. Est-il intéressant de trader des cryptomonnaies avec seulement 10 $ ou 100 $ ?

De petits soldes de trading peuvent être utiles pour apprendre le fonctionnement du trading de cryptomonnaies lors de l’achat et de la vente d’actifs numériques, notamment le fonctionnement des ordres, des frais et des mouvements de prix.

Cependant, les gains potentiels sont également limités.

Par exemple, supposons que vous achetiez pour 100 $ de cryptomonnaies.

Ces chiffres n’incluent pas les frais de trading.

Un compte de 10 $ enregistrerait des gains et des pertes proportionnellement plus faibles pour les mêmes variations en pourcentage.

Les petits comptes peuvent également être affectés de manière disproportionnée par les exigences de taille d’ordre minimale, les coûts de transaction fixes et les frais de retrait du réseau.

À prendre en compte : un petit solde peut convenir à l’apprentissage, mais ne doit pas être considéré comme un moyen fiable de générer un revenu significatif. Les débutants peuvent également utiliser le trading démo, lorsqu’il est disponible, pour s’entraîner sans risquer d’argent réel.

3. Quelle est la différence entre le trading de cryptomonnaies et l’investissement ?

La principale différence réside dans la durée de détention prévue et dans la stratégie utilisée.

Le trading de cryptomonnaies consiste généralement à acheter et à vendre des cryptomonnaies afin de tirer parti des variations de prix sur des périodes plus courtes.

L’investissement en cryptomonnaies consiste généralement à conserver des actifs sur une période prolongée. En pratique, les investisseurs en cryptomonnaies peuvent conserver leurs actifs pendant plusieurs années ou décennies et se concentrer sur les tendances et les fondamentaux à long terme.

Par exemple :

• Un trader achète de l’ETH en anticipant une hausse de son prix au cours des prochains jours.

• Un investisseur achète de l’ETH avec l’intention de le conserver pendant plusieurs années.

Aucune de ces approches ne garantit de bénéfices.

Le trading à court terme peut nécessiter une surveillance plus fréquente du marché et entraîner des coûts de transaction supplémentaires. L’investissement à long terme réduit la fréquence des transactions, mais expose toujours les investisseurs à des baisses de prix importantes.

Avant d’ouvrir une position, déterminez si vous saisissez une opportunité à court terme ou si vous investissez dans des cryptomonnaies en vous fondant sur une thèse à plus long terme.

4. Les débutants doivent-ils choisir le trading au comptant ou le trading de contrats à terme ?

Le trading au comptant consiste à acheter ou à vendre des cryptomonnaies avec un règlement immédiat.

Le trading de contrats à terme consiste à utiliser des contrats qui offrent une exposition au prix des cryptomonnaies sans nécessairement exiger la détention de l’actif sous-jacent.

Les contrats à terme peuvent également faire intervenir un effet de levier, qui amplifie à la fois les gains et les pertes.

Par exemple, une position au comptant de 100 $ perd 5 $ de sa valeur de marché si la cryptomonnaie baisse de 5 %.

Une position sur contrats à terme avec une marge de 100 $ et un effet de levier de 10x offre une exposition au marché d’environ 1 000 $. Une évolution défavorable du prix de 5 % représenterait environ 50 $ de pertes de trading, avant les frais et les paiements de financement.

Une liquidation peut se produire lorsque la marge restante passe sous le niveau de maintenance requis.

À prendre en compte : les débutants doivent comprendre le trading au comptant, les exigences de marge et la liquidation avant d’utiliser des produits à effet de levier.

5. Devez-vous utiliser un ordre au marché ou un ordre à cours limité ?

Les ordres au marché et les ordres à cours limité sont deux moyens courants d’acheter et de vendre des cryptomonnaies.

Un ordre au marché est exécuté immédiatement au meilleur prix actuel disponible, sur la base des ordres disponibles sur le marché.

Un ordre à cours limité permet aux traders de définir le prix auquel ils souhaitent acheter ou vendre.

Par exemple, supposons que le bitcoin se trade à 100 000 $.

• Un ordre d’achat au marché tente d’acheter du BTC aux prix disponibles sur le marché.

• Un ordre d’achat à cours limité à 98 000 $ ne sera exécuté à 98 000 $ ou à un meilleur prix que si le marché atteint ce niveau.

Les ordres au marché peuvent subir du slippage, en particulier lorsque la liquidité est faible ou que les prix évoluent rapidement.

Les ordres à cours limité offrent un meilleur contrôle du prix d’exécution, mais ne garantissent pas qu’une transaction sera réalisée.

6. Comment calculer les frais et les bénéfices liés au trading de cryptomonnaies ?

Les bénéfices de trading doivent être calculés après prise en compte des frais et des coûts applicables.

Les plateformes d’échange centralisées font généralement la distinction entre les frais maker et taker.

• Les frais maker s’appliquent généralement lorsqu’un ordre ajoute de la liquidité au carnet d’ordres.

• Les frais taker s’appliquent généralement lorsqu’un ordre s’exécute contre une liquidité existante.

Les frais réels dépendent de la plateforme d’échange, du produit, de la paire de trading, du niveau du compte et des remises applicables.

Prenons l’exemple hypothétique d’une transaction au comptant avec des frais indicatifs de 0,10 % sur chacune des deux transactions.

Ce calcul suppose que les frais sont prélevés dans la devise de cotation et exclut les autres coûts.

Les dépenses supplémentaires peuvent inclure les spreads, le slippage, les frais de retrait et les paiements de financement sur les contrats à terme perpétuels.

À prendre en compte : consultez la grille tarifaire actuelle de Gate ainsi que les détails de l’ordre concerné avant de calculer les rendements potentiels.

7. Comment choisir votre première cryptomonnaie à trader ?

Avant de trader, les débutants doivent évaluer la liquidité, la volatilité, l’activité de trading et le projet sous-jacent d’une cryptomonnaie.

Le bitcoin (BTC) et l’ether (ETH) sont des cryptomonnaies largement tradées qui disposent d’un historique de marché établi. Le bitcoin est la première cryptomonnaie, créée en 2009, tandis qu’Ethereum prend en charge les smart contracts, les applications décentralisées et un éventail plus large de cas d’utilisation de la technologie blockchain.

Il existe aujourd’hui des milliers de cryptomonnaies, et le terme altcoins désigne les cryptomonnaies autres que le bitcoin.

Cependant, même les principales cryptomonnaies peuvent connaître des baisses de prix importantes.

Les altcoins de plus petite capitalisation peuvent offrir des mouvements de prix plus importants, mais aussi présenter des risques supplémentaires liés à la liquidité, à la concentration et aux spécificités du projet. Les stablecoins sont indexés sur le dollar américain et jouent un rôle différent sur le marché, notamment dans certaines applications de la finance décentralisée.

Avant de choisir une cryptomonnaie, examinez les éléments suivants :

• Volume de trading : l’actif est-il activement tradé ?

• Liquidité : pouvez-vous acheter ou vendre sans subir un slippage important ?

• Capitalisation boursière : quelle est la taille de l’actif par rapport aux autres cryptomonnaies ?

• Fondamentaux du projet : quelle est la fonction du token et son utilité sous-jacente ?

• Historique des prix : l’actif a-t-il connu une volatilité extrême ?

• Offre de tokens : des déblocages ou des émissions importants de tokens sont-ils prévus ?

Les pages de marché des cryptomonnaies de Gate fournissent des informations de trading qui peuvent aider les utilisateurs à comparer les actifs pris en charge.

Évitez de choisir une cryptomonnaie uniquement parce que son prix est faible ou qu’elle a récemment connu une forte hausse.

8. Quel est le meilleur moment pour trader des cryptomonnaies ?

Les marchés des cryptomonnaies fonctionnent 24 h/24 et 7 j/7, ce qui permet de trader en continu. Cependant, le volume de trading, la liquidité et la volatilité — c’est-à-dire la rapidité et l’ampleur des variations de prix — peuvent varier au cours de la journée, et les prix peuvent être très volatils.

L’activité peut augmenter lorsque les principaux marchés financiers se chevauchent ou lorsque des annonces économiques importantes sont publiées.

Des événements tels que les rapports sur l’inflation aux États-Unis, les décisions de la Réserve fédérale américaine concernant les taux d’intérêt et les annonces importantes liées aux cryptomonnaies peuvent déclencher des mouvements de prix rapides.

Aucune heure de trading ne produit systématiquement les meilleurs rendements.

Points à prendre en compte :

• La liquidité du marché est-elle suffisante ?

• Des annonces économiques importantes sont-elles prévues ?

• Pouvez-vous surveiller votre position ?

• Votre stratégie nécessite-t-elle un trading actif ou des périodes de détention plus longues ?

Pour les débutants, il est généralement plus pratique de trader lorsque vous pouvez évaluer les conditions du marché et prendre des décisions éclairées plutôt que d’essayer d’identifier une heure de trading universellement rentable.

9. Peut-on gagner de l’argent en tradant des cryptomonnaies tous les jours ?

Il est possible de réaliser des bénéfices grâce au trading de cryptomonnaies, mais des bénéfices quotidiens réguliers ne sont pas garantis.

Même les traders expérimentés enregistrent des transactions perdantes et connaissent des périodes durant lesquelles les conditions du marché ne sont pas favorables à leurs stratégies.

Le day trading consiste à ouvrir et à clôturer des positions au cours d’une même journée.

Cette approche nécessite une surveillance fréquente, une exécution disciplinée et une bonne compréhension des coûts de trading.

Les débutants doivent éviter de considérer le trading de cryptomonnaies comme une source fiable de revenu quotidien.

À prendre en compte : évaluez les performances de trading sur une série de transactions plutôt que de juger votre réussite en fonction de journées individuelles rentables.

Le FOMO et les autres décisions prises sous le coup de l’émotion peuvent entraîner des pertes importantes.

Un journal de trading peut aider à suivre les performances, les stratégies utilisées, les prix d’entrée, les prix de sortie, les frais, les décisions de trading et les erreurs récurrentes.

Évitez d’augmenter la taille de vos positions simplement pour récupérer des pertes antérieures.

10. Que se passe-t-il si le prix du bitcoin baisse après votre achat ?

Si le bitcoin baisse après votre achat, la valeur de votre position diminue.

Par exemple, une baisse de 20 % réduirait une position au comptant de 1 000 $ à environ 800 $, hors frais.

Les conséquences dépendent de votre mode de trading.

• Trading au comptant : vos avoirs en cryptomonnaies restent sur votre compte, sauf si vous les vendez, les transférez ou en disposez autrement. Cependant, leur valeur de marché peut continuer à baisser, potentiellement jusqu’à zéro.

• Trading de contrats à terme : une baisse des prix peut entraîner des pertes amplifiées par l’effet de levier et déclencher une liquidation si les exigences de marge ne sont plus respectées.

Les traders utilisent couramment des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles et gérer leur exposition à la baisse, même si les prix d’exécution ne sont pas garantis en cas de volatilité extrême.

Avant d’ouvrir une transaction, déterminez le montant de perte que vous pouvez supporter et les circonstances qui vous conduiraient à sortir de votre position. Définissez à l’avance des objectifs de prix ou d’autres points de sortie.

11. Le trading de cryptomonnaies nouvellement cotées comporte-t-il des risques ?

Les cryptomonnaies nouvellement cotées peuvent connaître une volatilité importante tandis que le marché détermine leur prix de trading.

L’activité de trading initiale peut être influencée par la demande spéculative, une liquidité limitée, la distribution des tokens et les anticipations du marché.

Par exemple, le prix d’un token nouvellement coté peut fortement augmenter après le début du trading, avant de baisser lorsque les premiers détenteurs vendent leurs positions.

Cependant, toutes les nouvelles cotations ne suivent pas le même schéma.

Les risques à prendre en compte comprennent :

• Les mouvements de prix rapides.

• Une liquidité limitée dans le carnet d’ordres.

• Des spreads acheteur-vendeur importants.

• Des déblocages importants de tokens.

• Un historique limité du projet.

• Une détention concentrée des tokens.

Avant de trader une cryptomonnaie nouvellement cotée, examinez sa tokenomics, son offre en circulation, les informations communiquées sur le projet et la liquidité disponible.

Les ordres à cours limité peuvent aider à contrôler les prix d’exécution, mais ils n’éliminent pas le risque de marché et ne garantissent pas l’exécution.

12. Le trading de cryptomonnaies est-il plus risqué que celui des actions ou du Forex ?

Le trading de cryptomonnaies peut impliquer une volatilité plus importante et des risques supplémentaires par rapport à certains actifs financiers traditionnels.

Cependant, le niveau de risque dépend de l’actif concerné, du produit de trading, de l’effet de levier et des conditions du marché.

Les marchés haussiers sont associés à une hausse des prix et à l’optimisme, tandis que les marchés baissiers se caractérisent par une baisse des prix et le pessimisme.

Les utilisateurs de cryptomonnaies peuvent également être exposés à des risques liés aux clés privées, aux smart contracts, aux émetteurs de tokens et aux réseaux blockchain. Les marchés des cryptomonnaies étant connus pour leur volatilité, des variations soudaines des prix peuvent créer des opportunités, mais aussi amplifier les pertes, en particulier avec un effet de levier. Certaines plateformes plus récentes ou moins réglementées peuvent également être davantage exposées à la fraude et aux failles de sécurité que les marchés financiers plus établis.

Les protections réglementaires varient selon le pays et le produit.

Avant de trader, comprenez les risques associés à l’instrument concerné plutôt que de supposer qu’une classe d’actifs entière est toujours plus sûre qu’une autre.

13. La vérification KYC est-elle nécessaire pour trader des cryptomonnaies ?

De nombreuses plateformes d’échange de cryptomonnaies centralisées exigent une vérification d’identité, communément appelée Know Your Customer (KYC).

Les procédures KYC aident les plateformes d’échange à respecter les exigences applicables en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, de lutte contre le financement du terrorisme et d’autres obligations de conformité.

Selon la plateforme d’échange et la juridiction, la vérification peut nécessiter :

• Une pièce d’identité délivrée par une autorité publique.

• Des informations personnelles.

• Une vérification faciale.

• Un justificatif de domicile.

• Des informations supplémentaires requises à des fins de conformité.

Les exigences de vérification d’identité et les services disponibles sur Gate peuvent varier selon la juridiction de l’utilisateur et la situation de son compte.

À prendre en compte : avant de vous inscrire, vérifiez si la plateforme d’échange dessert votre juridiction, quels documents sont requis et comment les informations personnelles sont traitées.

Utilisez uniquement le site web ou l’application officiels de la plateforme d’échange lorsque vous transmettez des documents d’identité.

14. Comment protéger votre compte de trading de cryptomonnaies ?

La sécurité du compte est essentielle, car un accès non autorisé peut entraîner le vol de cryptomonnaies ou des transferts irréversibles.

Les menaces courantes comprennent les sites de phishing, les applications malveillantes, les mots de passe compromis et les attaques par ingénierie sociale.

Par exemple, des escrocs peuvent se faire passer pour des membres du service d’assistance d’une plateforme d’échange et envoyer des messages demandant aux utilisateurs de vérifier leur compte via des liens frauduleux.

Ces sites peuvent tenter de recueillir les identifiants de connexion ou les codes d’authentification.

Bonnes pratiques de sécurité recommandées :

1. Utiliser un mot de passe unique et robuste pour votre compte sur la plateforme d’échange.

2. Activer l’authentification à deux facteurs à l’aide d’une application d’authentification compatible ou d’une méthode d’authentification plus robuste.

3. Vérifier les adresses des sites web avant de vous connecter.

4. Ne jamais communiquer vos mots de passe, codes d’authentification, clés privées ou phrases de récupération.

5. Activer les fonctionnalités de protection des retraits disponibles.

6. Vérifier régulièrement l’activité du compte et les appareils autorisés.

7. Maintenir vos appareils et vos applications à jour.

Les utilisateurs de Gate doivent consulter les fonctionnalités de sécurité actuellement disponibles dans les paramètres de leur compte. Gardez à l’esprit qu’aucune plateforme d’échange ni aucun wallet n’est totalement à l’abri des risques de sécurité.

15. Quelle est la meilleure stratégie de trading de cryptomonnaies pour les débutants ?

Il n’existe pas de stratégie de trading unique adaptée à tous les débutants.

L’approche appropriée dépend de votre situation financière, de votre tolérance au risque, du temps dont vous disposez et de votre compréhension des marchés des cryptomonnaies. Les débutants doivent donc choisir une stratégie de trading en fonction de leurs objectifs, de leur horizon temporel et de leur tolérance au risque.

Voici quelques approches courantes :

Les débutants peuvent trouver plus facile de comprendre les transactions au comptant ordinaires avant d’explorer des produits plus complexes.

Les approches courantes se développent au fil du temps. Elles comprennent le day trading et le swing trading, tandis que les traders à court terme s’appuient souvent sur l’analyse technique, qui consiste à étudier les graphiques de prix et les indicateurs afin de contribuer à anticiper les mouvements futurs des prix.

Les bots de trading automatisé et les outils de copy trading peuvent faciliter l’exécution d’une stratégie, mais ils ne garantissent pas de bénéfices et ne dispensent pas de gérer les risques.

De même, le staking et les produits générant des rendements ne doivent pas être automatiquement considérés comme des alternatives à faible risque au trading. Ils peuvent introduire des risques supplémentaires liés à la plateforme, à la liquidité, aux smart contracts et aux spécificités du produit.

Avant de choisir une stratégie, déterminez le montant de capital que vous êtes prêt à risquer, la fréquence à laquelle vous comptez trader et la manière dont vous réagirez aux pertes. La gestion des risques est essentielle et peut inclure la diversification entre différents actifs afin de réduire l’impact des mouvements de prix, ou la couverture d’une position existante lorsque cela est approprié.

Approfondissez votre stratégie uniquement après avoir compris les risques et établi un plan clair pour l’approche choisie.

Liste de contrôle avant votre première transaction de cryptomonnaies

Avant de placer un ordre, examinez les questions suivantes.

Les débutants commencent souvent par déposer une devise fiduciaire par virement bancaire afin d’approvisionner leur compte sur une plateforme d’échange avant de réaliser leur première transaction.

Conclusion

Commencer à trader des cryptomonnaies ne se résume pas à choisir quelle cryptomonnaie acheter.

Les débutants doivent comprendre le fonctionnement des ordres de trading, l’impact des frais sur les bénéfices, les conséquences d’une baisse des prix et la manière dont les différents produits introduisent des niveaux de risque distincts. Le trading implique également des achats et des ventes fréquents de cryptomonnaies, et pas seulement leur conservation au fil du temps.

Le trading au comptant, les contrats à terme, les cryptomonnaies nouvellement cotées et les stratégies automatisées présentent chacun des caractéristiques spécifiques que les traders doivent évaluer avant d’engager des fonds. Par exemple, ouvrir une position longue signifie acheter en anticipant une hausse du prix, tandis que certains tokens de plus petite capitalisation peuvent comporter des risques élevés par rapport à des actifs plus importants.

En comprenant ces questions, les nouveaux traders peuvent aborder les marchés des cryptomonnaies avec des attentes plus claires et une meilleure connaissance des risques. Cela aide les investisseurs en cryptomonnaies à comparer le trading à court terme avec les approches à plus long terme et à utiliser plus efficacement des notions telles que l’analyse fondamentale.