Estado actual de la regulación de la encriptación a nivel mundial: interpretación del último informe del GAFI
En junio de 2025, el Grupo de Acción Financiera (FATF) publicó su sexto informe sobre la implementación de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. Este informe revela los últimos avances y desafíos en la regulación de encriptación a nivel mundial.
El progreso de la conformidad global es lento pero estable
Hasta abril de 2025, en 138 jurisdicciones evaluadas:
Solo una región de las Bahamas es completamente conforme
29% cumplimiento básico, ligeramente mejor que el año anterior
49% parte de cumplimiento
21% no conforme, ha disminuido en comparación con el año anterior
Estos datos reflejan que la situación de cumplimiento de la encriptación global está mejorando lenta pero constantemente.
La gestión de riesgos sigue siendo un desafío principal
El 76% de las regiones encuestadas ya ha evaluado los riesgos de los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados, un aumento respecto al 71% de 2024. Sin embargo, convertir los resultados de la evaluación en medidas preventivas reales sigue enfrentando numerosas dificultades. Solo 40 regiones cumplieron con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La divergencia en las rutas de regulación
El 62% de las regiones permite la operación de activos virtuales y proveedores de servicios relacionados.
20% opta por prohibir completamente las actividades de encriptación, un aumento significativo en comparación con 2024
18% aún no se ha determinado la dirección de la regulación
Cabe destacar que la prohibición de ciertas actividades de encriptación en lugar de una prohibición total se está convirtiendo en una nueva tendencia.
Se logra un avance en la implementación de la Regla de Viaje
El 73% de las regiones (85) ha implementado legislación sobre la regla de viaje. Aunque la proporción se mantiene igual que en 2024, el número absoluto ha aumentado de 65 a 85, lo que muestra un progreso sustancial. Esta regla exige que los proveedores de servicios de activos virtuales obtengan, conserven y transmitan información específica sobre el remitente y el beneficiario al transferir activos.
Las monedas estables se convierten en una nueva herramienta para el lavado de dinero
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
La mayoría de las actividades ilegales en la cadena implican encriptación estable.
Los criminales utilizan monedas estables en combinación con herramientas de anonimato para llevar a cabo la estratificación de fondos.
Algunas monedas estables específicas en ciertas redes son especialmente favorecidas por los actores ilegales.
Los incidentes de ciberseguridad alcanzan un máximo histórico
En 2025, un intercambio de encriptación sufrió un robo de activos virtuales por valor de 1.460 millones de dólares, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, menos del 4% de los fondos robados fueron recuperados. Esto resalta la importancia de fortalecer la ciberseguridad y el cumplimiento de manera equitativa.
Calificación de Regulación Nacional
El GAFI evalúa la situación regulatoria de los países a través del mecanismo de listas negras y grises:
Los países en la lista negra incluyen:
Corea del Norte
Irán
Birmania
La lista gris presenta tres grandes tendencias:
La proporción de países africanos es alta
La regulación en algunos países calientes de encriptación se está quedando atrás.
Algunos centros financieros offshore enfrentan dificultades
Perspectivas regulatorias 2026
FATF planea publicar tres informes importantes entre 2025 y 2026:
Informe especial sobre monedas estables (primer trimestre de 2026)
Informe de proveedores de servicios de activos virtuales offshore
Directrices de regulación de las finanzas descentralizadas (DeFi)
Estos informes tendrán un profundo impacto en el panorama global de encriptación.
En general, la regulación global de encriptación está pasando de un "período caótico" a un "período de orden", pero este proceso es más tortuoso de lo que se esperaba. Para las empresas de encriptación, el cumplimiento se ha convertido en un factor clave de competencia en el mercado. Las empresas que anticipen y se adapten a las tendencias regulatorias tendrán una posición de ventaja en el mercado futuro.
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OPsychology
· hace10h
Las Bahamas son los muslos.
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LeverageAddict
· hace13h
La regulación sigue en decadencia.
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GasWaster
· 08-13 13:51
¡Las Bahamas son realmente alcistas, el primero del mundo!
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WalletDoomsDay
· 08-13 13:51
¿Es tan fuerte Bahamas?
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VCsSuckMyLiquidity
· 08-13 13:48
La regulación es un tigre de papel.
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quiet_lurker
· 08-13 13:44
Ay, solo las Bahamas son el hermano mayor.
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fomo_fighter
· 08-13 13:26
Bahamas yyds realmente juega muy bien en el Cumplimiento
Perspectivas del informe del GAFI sobre la regulación global de la encriptación: avances en el cumplimiento, respuesta a riesgos y desafíos futuros
Estado actual de la regulación de la encriptación a nivel mundial: interpretación del último informe del GAFI
En junio de 2025, el Grupo de Acción Financiera (FATF) publicó su sexto informe sobre la implementación de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. Este informe revela los últimos avances y desafíos en la regulación de encriptación a nivel mundial.
El progreso de la conformidad global es lento pero estable
Hasta abril de 2025, en 138 jurisdicciones evaluadas:
Estos datos reflejan que la situación de cumplimiento de la encriptación global está mejorando lenta pero constantemente.
La gestión de riesgos sigue siendo un desafío principal
El 76% de las regiones encuestadas ya ha evaluado los riesgos de los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados, un aumento respecto al 71% de 2024. Sin embargo, convertir los resultados de la evaluación en medidas preventivas reales sigue enfrentando numerosas dificultades. Solo 40 regiones cumplieron con el estándar de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La divergencia en las rutas de regulación
Cabe destacar que la prohibición de ciertas actividades de encriptación en lugar de una prohibición total se está convirtiendo en una nueva tendencia.
Se logra un avance en la implementación de la Regla de Viaje
El 73% de las regiones (85) ha implementado legislación sobre la regla de viaje. Aunque la proporción se mantiene igual que en 2024, el número absoluto ha aumentado de 65 a 85, lo que muestra un progreso sustancial. Esta regla exige que los proveedores de servicios de activos virtuales obtengan, conserven y transmitan información específica sobre el remitente y el beneficiario al transferir activos.
Las monedas estables se convierten en una nueva herramienta para el lavado de dinero
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
Los incidentes de ciberseguridad alcanzan un máximo histórico
En 2025, un intercambio de encriptación sufrió un robo de activos virtuales por valor de 1.460 millones de dólares, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, menos del 4% de los fondos robados fueron recuperados. Esto resalta la importancia de fortalecer la ciberseguridad y el cumplimiento de manera equitativa.
Calificación de Regulación Nacional
El GAFI evalúa la situación regulatoria de los países a través del mecanismo de listas negras y grises:
Los países en la lista negra incluyen:
La lista gris presenta tres grandes tendencias:
Perspectivas regulatorias 2026
FATF planea publicar tres informes importantes entre 2025 y 2026:
Estos informes tendrán un profundo impacto en el panorama global de encriptación.
En general, la regulación global de encriptación está pasando de un "período caótico" a un "período de orden", pero este proceso es más tortuoso de lo que se esperaba. Para las empresas de encriptación, el cumplimiento se ha convertido en un factor clave de competencia en el mercado. Las empresas que anticipen y se adapten a las tendencias regulatorias tendrán una posición de ventaja en el mercado futuro.