MoneyArk: Proyecto emergente de Esquema Ponzi en el mundo DeFi

Recientemente, los proyectos DeFi de Ethereum han tenido un rendimiento relativamente plano, pero un nuevo proyecto llamado MoneyArk llamó la atención del mercado el 10 de diciembre, ya que el precio de su token $Mark se disparó más de 20 veces ese día. Este proyecto afirma ofrecer dos formas de participación: comprar y mantener el token $Mark, o depositar USDC en lo que se llama un "cofre de algoritmos" para obtener un rendimiento "perpetuo" del 0.5% diario.

$Mark token: el núcleo del proyecto

$Mark, como el token principal de MoneyArk, está diseñado para mantener la estabilidad y el crecimiento a largo plazo. El proyecto gestiona la circulación del token a través de la automatización del manejo de transacciones en la cadena.

Una característica notable de $Mark es su mecanismo de impuestos del 10% sobre las transacciones:

• 5% asignado a todos los titulares
• 5% destinados a proporcionar liquidez

Este mecanismo desincentiva el comercio frecuente y, en cambio, fomenta la tenencia a largo plazo para obtener dividendos.

El suministro total de $Mark es de 100 millones, y su distribución es la siguiente:

• 49% asignado al contrato "agujero negro"
• 19% para la asignación inicial
• 8% proporcionar liquidez inicial
• 14% para aumentar los rendimientos de la piscina USDC temprana
• Restante para marketing, airdrops y distribución del equipo

Es importante señalar que cerca de la mitad de los tokens están bloqueados en direcciones de "hoyo negro", y esta parte no participa en la circulación real. Con el tiempo, la proporción de tokens acumulados en la dirección del hoyo negro aumentará, y cuando alcance el 51%, se puede activar el mecanismo de reequilibrio.

Mecanismo de depósito de USDC

Otra forma de participar es depositar USDC en el "cofre de algoritmos" del proyecto. Los depositantes pueden obtener un rendimiento del 0.5% diario, pero el capital no se puede retirar, solo se puede recuperar el costo a través de los rendimientos acumulados.

Distribución del uso de los fondos depositados:

• 85% para comprar $Mark
• 10% entra en el fondo USDC para pagar beneficios
• 1% para el recomendador
• 4% reservado para futuros usos

Cuando los usuarios retiran más del 1% del fondo de USDC, el sistema venderá automáticamente $Mark para complementar los fondos. Las ganancias no reclamadas se pueden reinvertir, pero los retiros afectarán la base de cálculo de las ganancias posteriores.

Análisis del mecanismo de funcionamiento del proyecto

MoneyArk diseñó un mecanismo de ascenso en espiral en su fase inicial:

1. La baja valoración y las tarifas de transacción atraen a los primeros inversores de $Mark
2. Recompensas adicionales de $Mark para atraer depósitos de USDC
3. El depósito de USDC se utiliza para comprar $Mark y aumentar el precio
4. Aumentar las recompensas atrae más depósitos de USDC
5. Aumentar la liquidez del protocolo mediante交易活跃
6. La mejora de datos impulsa más inversiones

Sin embargo, 14 días después, la recompensa adicional de $Mark se detiene, y los depositantes de USDC se enfrentarán a un dilema: retirar las ganancias a tiempo reducirá la base de ganancias futuras, mientras que no retirarlas conlleva un riesgo de seguridad de los fondos.

Estrategias de participación y riesgos

Desde el punto de vista del tiempo y la forma, las estrategias para participar en este proyecto se pueden dividir en:

1. Compra temprana $Mark: lo más ideal
2. Depósito temprano de USDC: subóptimo
3. La compra posterior de $Mark: el riesgo es bastante alto
4. Depositar USDC en una etapa posterior: el riesgo más alto

Independientemente de la estrategia adoptada, el proyecto presenta un riesgo extremadamente alto, los inversores deben ser cautelosos.