Después de obtener grandes beneficios en el mercado de Activos Cripto, muchos inversores no pueden evitar preocuparse: si convierten su activo digital en fiat, ¿se enfrentarán a cuestionamientos sobre la "procedencia de los bienes"? En realidad, mientras los fondos estén todavía en la Cadena de bloques o en el intercambio, no se generará demasiados problemas. Sin embargo, cuando decidan convertir las ganancias en efectivo, el verdadero desafío comienza.

Primero, los inversores deben estar atentos al riesgo de "dinero negro". Aunque las transacciones en la cadena de bloques son públicas y transparentes, es difícil confirmar la verdadera identidad de la contraparte en la transacción. Si se recibe inadvertidamente fondos relacionados con actividades ilegales, incluso si es de manera involuntaria, se puede ver involucrado en disputas legales por "ayudar a la actividad del crimen cibernético" o "encubrir y ocultar los productos del crimen". Muchos inversores comunes se convierten así en chivos expiatorios de la circulación de fondos ilegales.

En segundo lugar, el sistema de control de riesgos del banco también es un gran obstáculo. Si el flujo de cuentas es pequeño en el día a día y de repente aparece un gran ingreso, seguramente activará el mecanismo automático de control de riesgos del banco. El banco puede congelar la cuenta primero y luego investigar. Para levantar la congelación, los inversores necesitan proporcionar pruebas completas del origen de los fondos, incluyendo registros del intercambio, comprobantes de transferencia de la cadena de bloques, pruebas de inversión inicial, entre otros. Sin embargo, la mayoría de las personas no han guardado estos detalles.

Es importante señalar que participar en el comercio de Activos Cripto no es ilegal en sí mismo; el verdadero desafío radica en cómo convertir de manera segura los activo digital en fiat. Para reducir riesgos, los inversionistas deben desarrollar buenos hábitos desde el principio: almacenar adecuadamente los registros de intercambio, capturas de pantalla de transacciones de Cadena de bloques, documentos de inversión inicial, etc., formando una prueba completa de la cadena de fondos. De esta manera, incluso si se enfrenta a la gestión de riesgos bancarios, podrá demostrar la legalidad del origen de los fondos y evitar problemas innecesarios.

Obtener ganancias en el mercado de activos cripto ciertamente requiere perspicacia y conocimientos especializados, pero la capacidad de convertir esas ganancias de manera segura requiere una planificación y preparación meticulosas. Los inversores deben disfrutar de los beneficios que traen los activos digitales, al mismo tiempo que reconocen plenamente los riesgos legales y financieros potenciales, y deben tomar las medidas de prevención adecuadas.