Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando cómo clasifica los activos criptográficos.
Resumen
* Reclasificar las criptomonedas como en el país podría generar $29.7 millones en impuestos adicionales durante 5 años.
Los inversores institucionales están ansiosos pero bloqueados por reglas obsoletas
Los tribunales y reguladores han abierto la puerta a la reforma; ahora la política debe seguir.
Luno y otros actores están listos para apoyar el crecimiento conforme a la normativa fiscal a través de la automatización y la transparencia
Según Luno, un intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos en tierra podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Esto es un fruto al alcance de la mano,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como locales brinda a los reguladores visibilidad, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones son importantes
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservadores, las ganancias de capital generadas por dicha asignación podrían generar casi $30 millones en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. A más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que el potencial real de ingresos fiscales puede ser mucho mayor.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos onshore u offshore. Esto crea un área gris regulatoria que:
Previene que los jugadores institucionales incluyan cripto en sus carteras
Bloquea el desarrollo de ETFs de criptomonedas regulados y productos de inversión.
Reduce los posibles ingresos fiscales para el gobierno
"Este es un problema de clasificación, no técnico o de política", dice Reitz.
“Se podría resolver con una sola actualización regulatoria.”
Cambios Legales y Regulatorios Ya en Curso
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Fallos del Tribunal: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte en mayo de 2025 encontró que las regulaciones de control de cambios obsoletas de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizar.
Licencia de FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Cumplimiento de SARS: El Servicio de Impuestos de Sudáfrica (SARS) ha aumentado las auditorías relacionadas con las criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política de criptomonedas de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es uno de los intercambios de criptomonedas más establecidos de África y una voz frecuente en discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Impulsar herramientas de informes fiscales integradas vinculadas a SARS para facilitar las declaraciones de criptomonedas
Llamados a marcos de políticas actualizados para desbloquear la adopción institucional
Procesos de evaluación de listados de monedas destinados a proteger a los usuarios minoristas
Luno continúa trabajando en estrecha colaboración con los reguladores y ve la claridad en la clasificación como el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
“Los activos digitales tienen una inmensa promesa como fuente de ingresos fiscales aumentados en un país que lo necesita desesperadamente,” enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados a partir de los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Estados Unidos: Los ETFs de Bitcoin gestionados por BlackRock y Fidelity han atraído más de 70 mil millones de dólares en activos.
Reino Unido: Los fondos de pensiones han comenzado a asignar hasta 3% a activos digitales.
Nigeria: Las restricciones regulatorias han empujado la actividad criptográfica a la clandestinidad, debilitando la supervisión y perdiendo potencial fiscal.
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancación en un futuro financiero cada vez más digital.
Lee más de BitKE:
REGULACIÓN | El Tribunal Superior de Sudáfrica determina que las criptomonedas no están sujetas a controles de capital
REGULACIÓN | Sudáfrica corre el riesgo de quedarse atrás debido a la incertidumbre de la política sobre Bitcoin, dicen los actores locales
El regulador financiero de Sudáfrica, FSCA, declara los activos criptográficos como un producto financiero
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REGULACIÓN | Sudáfrica podría desbloquear ~$30 millones en ingresos fiscales en 5 años al modernizar las reglas de Cripto, dice Luno
Sudáfrica tiene una gran oportunidad para aumentar los ingresos del gobierno, atraer capital institucional y fortalecer su posición regulatoria simplemente actualizando cómo clasifica los activos criptográficos.
Resumen
Según Luno, un intercambio de criptomonedas fundado en Sudáfrica, reclasificar las criptomonedas como activos en tierra podría generar un estimado de $29.7 millones (R540 millones) en ingresos fiscales adicionales durante los próximos cinco años.
“Esto es un fruto al alcance de la mano,” dice Marius Reitz, GM para África y Europa en Luno.
“Clasificar las criptomonedas como locales brinda a los reguladores visibilidad, fomenta la adopción formal y abre la puerta a la automatización de informes fiscales.”
Por qué $29.7 millones son importantes
El análisis de Luno asume que solo el 1% de los fondos institucionales se asignan a un ETF de Bitcoin regulado. Incluso bajo supuestos de crecimiento conservadores, las ganancias de capital generadas por dicha asignación podrían generar casi $30 millones en impuestos adicionales.
Pero el rendimiento real de Bitcoin en los últimos cinco años ha superado con creces estas estimaciones. A más de $110,000 (R2,010,800) hoy, Bitcoin ha crecido más de 1,000%, lo que sugiere que el potencial real de ingresos fiscales puede ser mucho mayor.
El Problema de Clasificación
Las reglas de control de cambios de Sudáfrica, que datan de 1961, no definen si las criptomonedas se consideran activos onshore u offshore. Esto crea un área gris regulatoria que:
"Este es un problema de clasificación, no técnico o de política", dice Reitz.
“Se podría resolver con una sola actualización regulatoria.”
Cambios Legales y Regulatorios Ya en Curso
Los reguladores y tribunales sudafricanos ya están empujando en esta dirección:
Fallos del Tribunal: Una decisión del Tribunal Superior de Gauteng del Norte en mayo de 2025 encontró que las regulaciones de control de cambios obsoletas de Sudáfrica no se aplican a las criptomonedas, instando a los legisladores a modernizar.
Licencia de FSCA: La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha comenzado a licenciar empresas de criptomonedas bajo su clasificación de productos financieros.
Cumplimiento de SARS: El Servicio de Impuestos de Sudáfrica (SARS) ha aumentado las auditorías relacionadas con las criptomonedas y se ha comprometido a implementar el Marco de Reporte de Criptoactivos de la OCDE (CARF) para 2027.
La posición de Luno en la política de criptomonedas de Sudáfrica
Fundada en 2013, Luno es uno de los intercambios de criptomonedas más establecidos de África y una voz frecuente en discusiones regulatorias. BitKE ha cubierto anteriormente a Luno:
Luno continúa trabajando en estrecha colaboración con los reguladores y ve la claridad en la clasificación como el próximo gran hito en la evolución de las criptomonedas en Sudáfrica.
“Los activos digitales tienen una inmensa promesa como fuente de ingresos fiscales aumentados en un país que lo necesita desesperadamente,” enfatizó Reitz.
"En este momento, los obstáculos regulatorios están limitando los impuestos generados a partir de los rendimientos de activos digitales. La industria puede y debe contribuir al crecimiento inclusivo de Sudáfrica."
Comparación Global: Sudáfrica vs el Mundo
Sudáfrica se encuentra en una encrucijada: seguir las mejores prácticas globales y desbloquear la participación formal, o arriesgarse a la estancación en un futuro financiero cada vez más digital.
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