La FDIC está estableciendo un nuevo marco para flexibilizar las restricciones a la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está ajustando su postura sobre la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de blockchain público. La agencia está desarrollando un marco regulatorio más flexible y transparente para adaptarse al desarrollo de la tecnología financiera.
El presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso recientemente en una cumbre la evolución de la perspectiva de las instituciones sobre las actividades relacionadas con la encriptación. Uno de los puntos clave fue la interacción entre los bancos y las cadenas de bloques públicas y sin permiso. Hill reconoció que, aunque otros países han permitido a los bancos utilizar cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos.
La FDIC ahora considera que prohibir completamente el uso de blockchains públicos es demasiado estricto. Sin embargo, Hill enfatiza la necesidad de salvaguardias adecuadas para regular estas actividades. La agencia está evaluando las orientaciones interinstitucionales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas.
Otro punto de atención es si las cadenas de bloques públicas pueden funcionar en un modo de permisos. Los reguladores necesitan evaluar cómo definir y regular las configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permisos.
La FDIC planea publicar más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. Hill declaró que la agencia continuará evaluando temas como el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos asociadas. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación mientras se asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante señalar que la FDIC ha revocado la regulación anterior que requería que las agencias reguladoras notificaran a la institución antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain. Este cambio representa una transformación significativa en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia la encriptación de activos y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguros de depósitos de transferencia para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reserva de stablecoins. Las cuestiones clave incluyen la gestión de riesgos de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o si ampliar las directrices regulatorias para abarcar más casos de uso. Esto incluye el tratamiento regulatorio de la tokenización de activos y pasivos del mundo real (como los depósitos de bancos comerciales tokenizados).
Hill también mencionó su preocupación por el uso de contratos inteligentes por parte de contrapartes para retirar fondos tras la quiebra de un banco. La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para evitar flujos de fondos inesperados en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC indican que está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos cauteloso y una mayor claridad sobre las actividades permitidas. Esta medida ayudará a equilibrar la innovación financiera con los requisitos regulatorios, allanando el camino para el desarrollo de la industria bancaria estadounidense en el ámbito de los activos digitales.
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La FDIC flexibiliza las restricciones para que los bancos participen en encriptación y establece un nuevo marco para apoyar la innovación.
La FDIC está estableciendo un nuevo marco para flexibilizar las restricciones a la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está ajustando su postura sobre la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de blockchain público. La agencia está desarrollando un marco regulatorio más flexible y transparente para adaptarse al desarrollo de la tecnología financiera.
El presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso recientemente en una cumbre la evolución de la perspectiva de las instituciones sobre las actividades relacionadas con la encriptación. Uno de los puntos clave fue la interacción entre los bancos y las cadenas de bloques públicas y sin permiso. Hill reconoció que, aunque otros países han permitido a los bancos utilizar cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos.
La FDIC ahora considera que prohibir completamente el uso de blockchains públicos es demasiado estricto. Sin embargo, Hill enfatiza la necesidad de salvaguardias adecuadas para regular estas actividades. La agencia está evaluando las orientaciones interinstitucionales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas.
Otro punto de atención es si las cadenas de bloques públicas pueden funcionar en un modo de permisos. Los reguladores necesitan evaluar cómo definir y regular las configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permisos.
La FDIC planea publicar más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. Hill declaró que la agencia continuará evaluando temas como el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos asociadas. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación mientras se asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Es importante señalar que la FDIC ha revocado la regulación anterior que requería que las agencias reguladoras notificaran a la institución antes de participar en actividades de activos digitales y blockchain. Este cambio representa una transformación significativa en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia la encriptación de activos y la tecnología blockchain.
En cuanto a la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguros de depósitos de transferencia para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reserva de stablecoins. Las cuestiones clave incluyen la gestión de riesgos de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
Además, la FDIC está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o si ampliar las directrices regulatorias para abarcar más casos de uso. Esto incluye el tratamiento regulatorio de la tokenización de activos y pasivos del mundo real (como los depósitos de bancos comerciales tokenizados).
Hill también mencionó su preocupación por el uso de contratos inteligentes por parte de contrapartes para retirar fondos tras la quiebra de un banco. La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para evitar flujos de fondos inesperados en escenarios de liquidación bancaria.
En general, estos cambios de la FDIC indican que está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos cauteloso y una mayor claridad sobre las actividades permitidas. Esta medida ayudará a equilibrar la innovación financiera con los requisitos regulatorios, allanando el camino para el desarrollo de la industria bancaria estadounidense en el ámbito de los activos digitales.