En medio de la creciente atención a la privacidad financiera, el comercio de (P2P) entre pares se está volviendo muy popular hoy en día. Sin embargo, al igual que los otros tipos de trading, el trading peer-to-peer también tiene sus propios riesgos, y conocer los riesgos respectivos permite a los traders protegerse contra posibles pérdidas. Por lo tanto, hay algunas precauciones notables que los operadores pueden tomar al tratar con el comercio entre pares.
¿Qué es el comercio P2P (?
El comercio de )P2P( peer-to-peer en criptomonedas tiene en cuenta la venta y compra de activos digitales sin necesidad de un mediador de terceros. El comercio P2P permite a los vendedores y compradores determinar sus precios, elegir socios comerciales y decidir el momento exacto de la transacción. También permite a los traders experimentados y diligentes identificar y aprovechar las configuraciones de trading de apoyo para cumplir con sus requisitos.
Los mercados para el comercio de criptomonedas P2P permiten el intercambio directo de criptomonedas entre consumidores individuales. Un beneficio clave de este tipo de negociación es que ninguna autoridad centralizada controla esta negociación. Además de esto, los comerciantes tampoco dependen de un intermediario de terceros. De este modo, se proporciona a los consumidores un mayor control sobre los fondos de los mismos. Sus identidades también permanecen protegidas durante las transferencias P2P.
Sin embargo, a pesar de los beneficios mencionados anteriormente del comercio de criptomonedas P2P, también tiene algunos riesgos asociados. En particular, los más comunes tienen en cuenta pruebas de pago falsas, transacciones incorrectas, ataques de intermediarios, fraudes por contracargo, phishing y estafas de triangulación.
Estafas Comunes en el Comercio P2P de Criptomonedas
Pruebas de SMS o de pago falsas
Para defraudar a las víctimas en el comercio P2P, los estafadores pueden alterar los recibos de pago por medios digitales. Con esto, intentan convencer a sus objetivos sobre la ejecución de la transferencia. Un ejemplo clave en este sentido tiene en cuenta la estafa por SMS. En esta estafa, los defraudadores crean un mensaje falso para notificar a sus objetivos que el pago ha sido recibido por ellos. Teniendo esto en cuenta, los vendedores deben mantenerse alerta para confirmar que ya han recibido el pago en su cuenta bancaria o billetera.
Fraude de contracargo
En tal fraude, el estafador utiliza una función de contracargo. Esto resulta en la reversión de su pago una vez que reciben los activos de su receptor. Muchas veces, los estafadores intentan compensar a través de una cuenta de terceros. Además de esto, varios métodos de pago, como billeteras en línea o cheques, permiten solicitudes de contracargo convenientes. Para contrarrestar esto, los usuarios deben dejar de aceptar de cuentas de terceros. Aun así, en tal percance, deben presentar su apelación a la plataforma respectiva para obtener un reembolso.
Transacción incorrecta
Al igual que el fraude de devolución de cargo, un estafador puede intentar llevarse los activos de las víctimas contactando a su banco. En este sentido, reportan una transferencia errónea y solicitan una reversión. Algunos de estos estafadores incluso pueden forzar a las víctimas a no reportar el incidente a través de tácticas de intimidación. En este sentido, a veces las intimidan advirtiendo que la criptomoneda es ilegal. Sin embargo, las víctimas no deben asustarse por tales tácticas. Más bien, deben obtener pruebas, como capturas de pantalla de la transferencia al criminal, y reportar a las autoridades.
Estafas de Hombre en el Medio
Una estafa de intermediario se caracteriza por una parte maliciosa que se interpone entre un consumidor y una organización, aplicación o incluso otra persona. El actor malicioso respectivo finge comunicarse en nombre de la contraparte solo para quitarle los activos o la información privada de la víctima, como las claves privadas. Esta estafa tiene 3 tipos que son ampliamente utilizados, incluida la "estafa romántica", la "estafa de comercio electrónico" y la "estafa de inversión".
En el caso de una estafa romántica, el estafador forja una falsa relación con sus objetivos en línea. Posteriormente, después de ganar la confianza de la víctima, el estafador la despoja haciéndose pasar por alguien que está en grandes problemas. De esta manera, el estafador manipula al objetivo para que envíe criptomonedas o dinero, o incluso comparta claves privadas y demás.
Una estafa de comercio electrónico tiene en cuenta a un estafador que se hace pasar por un vendedor en línea que ofrece objetos deseables a precios sustancialmente rebajados. Por lo tanto, el estafador solicita a la víctima que realice el pago en criptomonedas. Sin embargo, después del pago, el estafador simplemente desaparece.
Del mismo modo, la estafa de inversión normalmente implica que un estafador se acerque y convenza eficazmente al objetivo de que invierta sus fondos en una empresa específica. Sin embargo, al ser el mediador entre el objetivo y el destino de la inversión, el estafador desvía los fondos de la oportunidad de inversión para robarlos. Por lo tanto, los inversores no deben prestar atención a las solicitudes comerciales realizadas a través de ningún foro de redes sociales. Aparte de eso, también deben limitar su comunicación con la contraparte a la plataforma cuando vayan a realizar transacciones o durante la transacción.
Triangulación y estafas de phishing
En una estafa de triangulación, hay dos estafadores involucrados que toman 2 pedidos de un vendedor casi simultáneamente. En última instancia, confunden al vendedor para que libere relativamente más criptomonedas de las que se han pagado. De manera análoga, el phishing subraya un ataque malicioso en el que un estafador utiliza un perfil falso, engañando a los consumidores para que les envíen información o activos. Para evitar una estafa de triangulación, una persona debe verificar la billetera o la cuenta bancaria para confirmar la inclusión del pago. Además, para evitar estafas de phishing, el usuario debe confiar solo en el portal oficial del proveedor de servicios. Por lo tanto, deben evitar abrir enlaces desconocidos
Conclusión
Para proteger los activos, los titulares deben mantenerse alerta sobre los riesgos relacionados con las transferencias P2P. A medida que el comercio P2P se vuelve cada vez más popular, los actores maliciosos avanzan en sus tácticas de estafa para quitarles a las víctimas el dinero ganado con tanto esfuerzo sin que se den cuenta. Por lo tanto, mantenerse alerta contra las señales de alerta es el principal requisito para garantizar la seguridad. Además, los inversores también deben realizar una investigación exhaustiva antes de elegir una plataforma de inversión.
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Una guía para participar de manera segura en el comercio P2P (P2P)
En medio de la creciente atención a la privacidad financiera, el comercio de (P2P) entre pares se está volviendo muy popular hoy en día. Sin embargo, al igual que los otros tipos de trading, el trading peer-to-peer también tiene sus propios riesgos, y conocer los riesgos respectivos permite a los traders protegerse contra posibles pérdidas. Por lo tanto, hay algunas precauciones notables que los operadores pueden tomar al tratar con el comercio entre pares.
¿Qué es el comercio P2P (?
El comercio de )P2P( peer-to-peer en criptomonedas tiene en cuenta la venta y compra de activos digitales sin necesidad de un mediador de terceros. El comercio P2P permite a los vendedores y compradores determinar sus precios, elegir socios comerciales y decidir el momento exacto de la transacción. También permite a los traders experimentados y diligentes identificar y aprovechar las configuraciones de trading de apoyo para cumplir con sus requisitos.
Los mercados para el comercio de criptomonedas P2P permiten el intercambio directo de criptomonedas entre consumidores individuales. Un beneficio clave de este tipo de negociación es que ninguna autoridad centralizada controla esta negociación. Además de esto, los comerciantes tampoco dependen de un intermediario de terceros. De este modo, se proporciona a los consumidores un mayor control sobre los fondos de los mismos. Sus identidades también permanecen protegidas durante las transferencias P2P.
Sin embargo, a pesar de los beneficios mencionados anteriormente del comercio de criptomonedas P2P, también tiene algunos riesgos asociados. En particular, los más comunes tienen en cuenta pruebas de pago falsas, transacciones incorrectas, ataques de intermediarios, fraudes por contracargo, phishing y estafas de triangulación.
Estafas Comunes en el Comercio P2P de Criptomonedas
Pruebas de SMS o de pago falsas
Para defraudar a las víctimas en el comercio P2P, los estafadores pueden alterar los recibos de pago por medios digitales. Con esto, intentan convencer a sus objetivos sobre la ejecución de la transferencia. Un ejemplo clave en este sentido tiene en cuenta la estafa por SMS. En esta estafa, los defraudadores crean un mensaje falso para notificar a sus objetivos que el pago ha sido recibido por ellos. Teniendo esto en cuenta, los vendedores deben mantenerse alerta para confirmar que ya han recibido el pago en su cuenta bancaria o billetera.
Fraude de contracargo
En tal fraude, el estafador utiliza una función de contracargo. Esto resulta en la reversión de su pago una vez que reciben los activos de su receptor. Muchas veces, los estafadores intentan compensar a través de una cuenta de terceros. Además de esto, varios métodos de pago, como billeteras en línea o cheques, permiten solicitudes de contracargo convenientes. Para contrarrestar esto, los usuarios deben dejar de aceptar de cuentas de terceros. Aun así, en tal percance, deben presentar su apelación a la plataforma respectiva para obtener un reembolso.
Transacción incorrecta
Al igual que el fraude de devolución de cargo, un estafador puede intentar llevarse los activos de las víctimas contactando a su banco. En este sentido, reportan una transferencia errónea y solicitan una reversión. Algunos de estos estafadores incluso pueden forzar a las víctimas a no reportar el incidente a través de tácticas de intimidación. En este sentido, a veces las intimidan advirtiendo que la criptomoneda es ilegal. Sin embargo, las víctimas no deben asustarse por tales tácticas. Más bien, deben obtener pruebas, como capturas de pantalla de la transferencia al criminal, y reportar a las autoridades.
Estafas de Hombre en el Medio
Una estafa de intermediario se caracteriza por una parte maliciosa que se interpone entre un consumidor y una organización, aplicación o incluso otra persona. El actor malicioso respectivo finge comunicarse en nombre de la contraparte solo para quitarle los activos o la información privada de la víctima, como las claves privadas. Esta estafa tiene 3 tipos que son ampliamente utilizados, incluida la "estafa romántica", la "estafa de comercio electrónico" y la "estafa de inversión".
En el caso de una estafa romántica, el estafador forja una falsa relación con sus objetivos en línea. Posteriormente, después de ganar la confianza de la víctima, el estafador la despoja haciéndose pasar por alguien que está en grandes problemas. De esta manera, el estafador manipula al objetivo para que envíe criptomonedas o dinero, o incluso comparta claves privadas y demás.
Una estafa de comercio electrónico tiene en cuenta a un estafador que se hace pasar por un vendedor en línea que ofrece objetos deseables a precios sustancialmente rebajados. Por lo tanto, el estafador solicita a la víctima que realice el pago en criptomonedas. Sin embargo, después del pago, el estafador simplemente desaparece.
Del mismo modo, la estafa de inversión normalmente implica que un estafador se acerque y convenza eficazmente al objetivo de que invierta sus fondos en una empresa específica. Sin embargo, al ser el mediador entre el objetivo y el destino de la inversión, el estafador desvía los fondos de la oportunidad de inversión para robarlos. Por lo tanto, los inversores no deben prestar atención a las solicitudes comerciales realizadas a través de ningún foro de redes sociales. Aparte de eso, también deben limitar su comunicación con la contraparte a la plataforma cuando vayan a realizar transacciones o durante la transacción.
Triangulación y estafas de phishing
En una estafa de triangulación, hay dos estafadores involucrados que toman 2 pedidos de un vendedor casi simultáneamente. En última instancia, confunden al vendedor para que libere relativamente más criptomonedas de las que se han pagado. De manera análoga, el phishing subraya un ataque malicioso en el que un estafador utiliza un perfil falso, engañando a los consumidores para que les envíen información o activos. Para evitar una estafa de triangulación, una persona debe verificar la billetera o la cuenta bancaria para confirmar la inclusión del pago. Además, para evitar estafas de phishing, el usuario debe confiar solo en el portal oficial del proveedor de servicios. Por lo tanto, deben evitar abrir enlaces desconocidos
Conclusión
Para proteger los activos, los titulares deben mantenerse alerta sobre los riesgos relacionados con las transferencias P2P. A medida que el comercio P2P se vuelve cada vez más popular, los actores maliciosos avanzan en sus tácticas de estafa para quitarles a las víctimas el dinero ganado con tanto esfuerzo sin que se den cuenta. Por lo tanto, mantenerse alerta contra las señales de alerta es el principal requisito para garantizar la seguridad. Además, los inversores también deben realizar una investigación exhaustiva antes de elegir una plataforma de inversión.