La advertencia sobre los fondos de índice de acciones reconocida nuevamente por el "shock Trump" | Métodos para liberarse del dinero de Shinobu Naito | Información de inversión y medios útiles sobre dinero de Monex Securities
Los mercados financieros del mundo están siendo sacudidos por las políticas económicas propuestas por el presidente Trump.
El mercado de acciones global, que ha estado en buena forma hasta 2024, también se está ajustando debido a las preocupaciones sobre la desaceleración económica provocadas por las políticas arancelarias de Estados Unidos, y la incertidumbre sobre las políticas futuras está generando especulaciones en el mercado, aumentando la volatilidad.
Entre los inversores individuales en Japón, está aumentando el número de personas que tienen pérdidas no realizadas debido a caídas inesperadas en el precio de las acciones.
Verificar el contenido del fondo indexado
Creo que la gestión de los activos financieros debe basarse en la inversión a través de fondos indexados. Esto se debe a que creemos que la gestión de índices puede mantener los costes por debajo de la gestión activa y es probable que supere los resultados de inversión en promedio.
Sin embargo, creo que cada inversor debería considerar un enfoque que se adapte a su situación en cuanto a qué índice seguir para sus inversiones. A pesar de estar practicando la gestión de índices, aquellos que han sufrido pérdidas mayores de lo esperado debido a la caída de los precios de las acciones deben revisar el contenido de los fondos indexados que han incluido.
Los tipos "acciones de todo el mundo" y "vinculados al S&P 500" tienen un bajo efecto de diversificación
Por ejemplo, existe un "fondo indexado que busca replicar el MSCI All Country World Index (en adelante, tipo de acciones globales)" que se ha vuelto popular entre los inversores individuales. La razón de su popularidad es que permite una inversión diversificada en acciones de todo el mundo, incluidos países desarrollados y emergentes, con un solo fondo. Sin embargo, al observar los informes de gestión, se puede ver que más del 60% de las acciones en la cartera están compuestas por acciones estadounidenses.
Además, el "fondo índice que tiene como objetivo replicar el índice S&P 500 (en adelante, fondo índice relacionado con el S&P 500)" también tuvo más popularidad que el "fondo de acciones globales" debido a que el mercado de valores de EE. UU. estuvo en buen estado en comparación con otros países hasta 2024. Este es un fondo índice que permite la inversión diversificada en las 500 acciones representativas de EE. UU. Aunque hay diversificación de acciones, dado que el 100% son acciones estadounidenses, existe el problema de que hay una concentración excesiva en un solo país.
En tiempos de aversión al riesgo por la caída de las acciones, el yen también se aprecia.
Además, alrededor del 95% del "tipo de renta variable global" está denominado en moneda extranjera, y el 100% del "tipo vinculado al índice S&P 500" está invertido en dólares estadounidenses.
Cuando el mercado de valores entra en una fase de ajuste, los inversores adoptan un modo de aversión al riesgo, lo que facilita el fortalecimiento del yen en el mercado de divisas. Es decir, hay un problema en el que la combinación de la caída de las acciones y la depreciación del dólar estadounidense junto con el fortalecimiento del yen causa un gran daño a las inversiones de los japoneses.
Por lo tanto, no se recomienda mantener e invertir en estos fondos populares de manera aislada. Debería combinarse con otros fondos indexados y realizar un control de riesgos.
Los fondos indexados de tipo acciones son productos de inversión a largo plazo
Los fondos de índice de acciones no solo incluyen "fondos de acciones de todo el mundo" y "fondos vinculados al índice S&P 500", sino que también hay fondos de índice que pueden invertir en acciones japonesas, acciones de países desarrollados que no son Japón, acciones de mercados emergentes, entre otros.
Lo que es común a todos los fondos de renta variable es que la fluctuación de precios es considerable debido a las variaciones en el mercado de valores. Aunque a largo plazo se espera un aumento de precios gracias al crecimiento económico, no es raro que a corto plazo no se obtengan los resultados de inversión esperados, como ha sucedido esta vez.
Para reducir el riesgo, es importante combinar no solo activos de tipo accionario, sino también activos de ingresos como bonos e inmuebles, y mediante la inversión diversificada, controlar la volatilidad general de la cartera.
Al llegar a la tercera edad, reducir la proporción de activos de renta variable.
Entre los inversores individuales, no son pocos los que, incluso en sus 50 y 60 años, continúan gestionando sus activos principalmente a través de acciones. Creo que, a medida que se envejece, es necesario reducir la proporción de activos de acciones y aumentar la proporción de activos que generan ingresos estables.
Una guía es utilizar el método de "100 menos la edad" para la proporción de activos de tipo acciones. Por ejemplo, si tienes 60 años, sería el 40%, y si llegas a los 70 años, sería el 30%, disminuyendo así.
La inversión en índices se continúa con aportaciones
Otro punto sobre la gestión de activos a través de fondos indexados es el momento de la inversión. En lugar de invertir una cantidad considerable de una sola vez, utilizar el ahorro permite realizar inversiones que evitan la compra a precios altos, conocido como "promedio del costo en dólares".
La inversión diversificada a largo plazo es fundamental para la gestión de activos. Al integrar la gestión de índices, se reducen los costos de operación. Además, mediante el ahorro, se logra diversificar el momento de la inversión. Creo que considerar una combinación de fondos indexados que se adapte a uno mismo, basándose en estos principios de inversión fundamentales, conducirá a una gestión de activos que no genere arrepentimientos en el futuro.
Los fondos indexados son excelentes productos de inversión, pero aquellos que no han obtenido los resultados esperados al utilizarlos deberían reconsiderar cómo los están utilizando.
Continuar invirtiendo en índices utilizando los fondos adecuados de manera apropiada conducirá a resultados de inversión a largo plazo. Este gran principio no cambiará nunca.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
La advertencia sobre los fondos de índice de acciones reconocida nuevamente por el "shock Trump" | Métodos para liberarse del dinero de Shinobu Naito | Información de inversión y medios útiles sobre dinero de Monex Securities
Los mercados financieros del mundo están siendo sacudidos por las políticas económicas propuestas por el presidente Trump.
El mercado de acciones global, que ha estado en buena forma hasta 2024, también se está ajustando debido a las preocupaciones sobre la desaceleración económica provocadas por las políticas arancelarias de Estados Unidos, y la incertidumbre sobre las políticas futuras está generando especulaciones en el mercado, aumentando la volatilidad.
Entre los inversores individuales en Japón, está aumentando el número de personas que tienen pérdidas no realizadas debido a caídas inesperadas en el precio de las acciones.
Verificar el contenido del fondo indexado
Creo que la gestión de los activos financieros debe basarse en la inversión a través de fondos indexados. Esto se debe a que creemos que la gestión de índices puede mantener los costes por debajo de la gestión activa y es probable que supere los resultados de inversión en promedio.
Sin embargo, creo que cada inversor debería considerar un enfoque que se adapte a su situación en cuanto a qué índice seguir para sus inversiones. A pesar de estar practicando la gestión de índices, aquellos que han sufrido pérdidas mayores de lo esperado debido a la caída de los precios de las acciones deben revisar el contenido de los fondos indexados que han incluido.
Los tipos "acciones de todo el mundo" y "vinculados al S&P 500" tienen un bajo efecto de diversificación
Por ejemplo, existe un "fondo indexado que busca replicar el MSCI All Country World Index (en adelante, tipo de acciones globales)" que se ha vuelto popular entre los inversores individuales. La razón de su popularidad es que permite una inversión diversificada en acciones de todo el mundo, incluidos países desarrollados y emergentes, con un solo fondo. Sin embargo, al observar los informes de gestión, se puede ver que más del 60% de las acciones en la cartera están compuestas por acciones estadounidenses.
Además, el "fondo índice que tiene como objetivo replicar el índice S&P 500 (en adelante, fondo índice relacionado con el S&P 500)" también tuvo más popularidad que el "fondo de acciones globales" debido a que el mercado de valores de EE. UU. estuvo en buen estado en comparación con otros países hasta 2024. Este es un fondo índice que permite la inversión diversificada en las 500 acciones representativas de EE. UU. Aunque hay diversificación de acciones, dado que el 100% son acciones estadounidenses, existe el problema de que hay una concentración excesiva en un solo país.
En tiempos de aversión al riesgo por la caída de las acciones, el yen también se aprecia.
Además, alrededor del 95% del "tipo de renta variable global" está denominado en moneda extranjera, y el 100% del "tipo vinculado al índice S&P 500" está invertido en dólares estadounidenses.
Cuando el mercado de valores entra en una fase de ajuste, los inversores adoptan un modo de aversión al riesgo, lo que facilita el fortalecimiento del yen en el mercado de divisas. Es decir, hay un problema en el que la combinación de la caída de las acciones y la depreciación del dólar estadounidense junto con el fortalecimiento del yen causa un gran daño a las inversiones de los japoneses.
Por lo tanto, no se recomienda mantener e invertir en estos fondos populares de manera aislada. Debería combinarse con otros fondos indexados y realizar un control de riesgos.
Los fondos indexados de tipo acciones son productos de inversión a largo plazo
Los fondos de índice de acciones no solo incluyen "fondos de acciones de todo el mundo" y "fondos vinculados al índice S&P 500", sino que también hay fondos de índice que pueden invertir en acciones japonesas, acciones de países desarrollados que no son Japón, acciones de mercados emergentes, entre otros.
Lo que es común a todos los fondos de renta variable es que la fluctuación de precios es considerable debido a las variaciones en el mercado de valores. Aunque a largo plazo se espera un aumento de precios gracias al crecimiento económico, no es raro que a corto plazo no se obtengan los resultados de inversión esperados, como ha sucedido esta vez.
Para reducir el riesgo, es importante combinar no solo activos de tipo accionario, sino también activos de ingresos como bonos e inmuebles, y mediante la inversión diversificada, controlar la volatilidad general de la cartera.
Al llegar a la tercera edad, reducir la proporción de activos de renta variable.
Entre los inversores individuales, no son pocos los que, incluso en sus 50 y 60 años, continúan gestionando sus activos principalmente a través de acciones. Creo que, a medida que se envejece, es necesario reducir la proporción de activos de acciones y aumentar la proporción de activos que generan ingresos estables.
Una guía es utilizar el método de "100 menos la edad" para la proporción de activos de tipo acciones. Por ejemplo, si tienes 60 años, sería el 40%, y si llegas a los 70 años, sería el 30%, disminuyendo así.
La inversión en índices se continúa con aportaciones
Otro punto sobre la gestión de activos a través de fondos indexados es el momento de la inversión. En lugar de invertir una cantidad considerable de una sola vez, utilizar el ahorro permite realizar inversiones que evitan la compra a precios altos, conocido como "promedio del costo en dólares".
La inversión diversificada a largo plazo es fundamental para la gestión de activos. Al integrar la gestión de índices, se reducen los costos de operación. Además, mediante el ahorro, se logra diversificar el momento de la inversión. Creo que considerar una combinación de fondos indexados que se adapte a uno mismo, basándose en estos principios de inversión fundamentales, conducirá a una gestión de activos que no genere arrepentimientos en el futuro.
Los fondos indexados son excelentes productos de inversión, pero aquellos que no han obtenido los resultados esperados al utilizarlos deberían reconsiderar cómo los están utilizando.
Continuar invirtiendo en índices utilizando los fondos adecuados de manera apropiada conducirá a resultados de inversión a largo plazo. Este gran principio no cambiará nunca.