FinTechOn｜Presidente de la Asociación de Tecnología Financiera de Malasia: Cómo las pequeñas y medianas empresas pueden construir una cadena de suministro inteligente, mejorar la logística y aumentar la eficiencia del capital.
Foro FinTechON & AFA 2025 en Taiwán (9/2), el presidente de la Asociación de Tecnología Financiera de Malasia, Anil Singh Gill, dio una conferencia analizando el papel clave de FinTech y las finanzas digitales en la creación de una cadena de suministro inteligente. Señaló que la cadena de suministro está pasando de un enfoque "eficiente" a un enfoque "inteligente", y que la digitalización y la innovación financiera se convertirán en los dos motores que impulsan esta transformación.
¿Qué es la "cadena de suministro inteligente"? No es solo una actualización logística.
Gill explica que la llamada cadena de suministro inteligente se refiere a una red de suministro basada en tecnologías digitales y con capacidad de adaptación. Esta red depende de la colaboración de múltiples partes, incluyendo plataformas de datos, proveedores de servicios innovadores, clientes que participan activamente, un marco regulatorio flexible y, lo más importante, la "interoperabilidad" entre los sistemas.
Solo cuando la información puede fluir libremente entre los sistemas, el potencial de la tecnología financiera puede ser realmente liberado, creando un doble dividendo en capital y eficiencia para las empresas.
FinTech desbloquea el flujo de capital: las pequeñas y medianas empresas son las mayores beneficiarias
En la conferencia, Gill enfatizó especialmente cómo el FinTech permite a las pequeñas y medianas empresas superar los cuellos de botella en la financiación tradicional. Aunque herramientas tradicionales como la "financiación profunda de la cadena de suministro" y la "financiación de pedidos" aún tienen su mercado, soluciones nuevas como el descuento dinámico y la financiación de la cadena de suministro de múltiples niveles (Deep-Tier Supply Chain Finance) están expandiendo rápidamente la accesibilidad al capital.
Como la financiación E-tier, permite que los fondos fluyan hacia los proveedores de la segunda y tercera capa de la cadena de suministro, ampliando aún más la flexibilidad y estabilidad de toda la red de suministro. Anil Singh Gill afirma: "La tecnología financiera no solo ayuda a las grandes empresas a encontrar dinero, el verdadero valor radica en resolver los problemas fundamentales de financiación de las pequeñas y medianas empresas."
Hoja de ruta para la evolución digital de las pequeñas y medianas empresas
Gill presentó un modelo de madurez digital en tres etapas para las pequeñas y medianas empresas, enfatizando que la transformación digital debe ser gradual:
Digitalización básica: establecer sistemas de datos y automatización de procesos básicos. 2. Integración operativa: integrar la información financiera, de compras y de ventas a través del sistema ERP. 3. Optimización inteligente: aplicar más a fondo AI, blockchain y big data para el control de riesgos y la previsión.
Advirtió que las empresas que no completen estas tres etapas tendrán dificultades para posicionarse en la cadena de suministro inteligente, perdiendo oportunidades de capital y de mercado.
Tecnología como columna vertebral: AI, IoT y blockchain lideran la transformación
Gill señala que múltiples tecnologías clave están impulsando conjuntamente la revolución de la Cadena de suministro financiera:
Inteligencia Artificial (IA): proporciona capacidades de evaluación y predicción de riesgos inteligentes.
Análisis de big data: integración de datos operativos y financieros para mejorar la calidad de las decisiones
Blockchain: fortalecer la transparencia de la cadena de suministro, reducir el riesgo de fraude
Integración de API y plataforma: romper las islas de datos, fortalecer la colaboración del ecosistema.
Internet de las cosas (IoT): lograr el seguimiento en tiempo real del movimiento de mercancías, aumentando la confianza en la financiación
Estas tecnologías están interconectadas, construyendo un ciclo positivo de "datos - confianza - capital", creando ventajas competitivas para las pequeñas y medianas empresas.
¿Cómo afectan las regulaciones a la implementación de cadenas de suministro inteligentes?
Además de las aplicaciones tecnológicas e industriales, Gill también enfatiza la importancia del aspecto político. Él señala:
La seguridad de los datos y la protección de la privacidad deben ser una prioridad.
El gobierno debería promover la estandarización de formatos de datos.
La formación de talento digital es urgente.
Él enfatizó que la regulación es tanto un catalizador para impulsar la innovación como un obstáculo intangible. La clave está en encontrar el punto de equilibrio entre "protección e innovación".
Lecciones aprendidas: La revelación del colapso de Greensill Capital
Gill menciona especialmente los riesgos de la financiación de la cadena de suministro. La empresa británica de financiación de la cadena de suministro Greensill Capital se vio envuelta en una crisis financiera en 2021 debido a la ruptura de su cadena de capital y la suspensión de su cobertura de seguros, lo que finalmente llevó a la solicitud de protección por quiebra. El modelo de negocio de Greensill depende en gran medida del financiamiento de cuentas por cobrar futuras, y la incertidumbre de las transacciones futuras plantea un gran riesgo. Su colapso no solo dejó a decenas de miles de personas en todo el mundo enfrentando el desempleo, sino que también provocó pérdidas de miles de millones de dólares para las instituciones financieras que invirtieron en los activos de la empresa, incluidas conocidas entidades como Credit Suisse, y desencadenó investigaciones y revisiones por parte de organismos reguladores multinacionales. El incidente destaca los importantes desafíos y la necesidad de reforma en la transparencia y la gestión de riesgos en la industria de la financiación de la cadena de suministro.
Incluso las herramientas financieras potenciadas por la tecnología no son una solución mágica. La transparencia, el control de riesgos y la integridad siguen siendo principios básicos insustituibles.
Las tres direcciones estratégicas de la futura cadena de suministro
Finalmente, Gill resumió en tres puntos clave y señaló la dirección para las pequeñas y medianas empresas en la era de la cadena de suministro digital:
Abrazar la transformación digital, mejorar la eficiencia operativa y el control de capital.
Aprovechar la tecnología financiera para desbloquear nuevos canales de capital en la cadena de suministro.
Fortalecer la conciencia de gestión de riesgos para evitar repetir los errores de desastres financieros.
Él enfatiza que el futuro de la cadena de suministro inteligente no es solo una revolución tecnológica, sino una transformación estructural de "reconstrucción de la confianza" y "redistribución de valor".
Este artículo FinTechOn｜Presidente de la Asociación de Tecnología Financiera de Malasia: ¿Cómo pueden las pequeñas y medianas empresas construir una cadena de suministro inteligente, actualizar la logística y mejorar la eficiencia del capital? Apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
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Foro FinTechON & AFA 2025 en Taiwán (9/2), el presidente de la Asociación de Tecnología Financiera de Malasia, Anil Singh Gill, dio una conferencia analizando el papel clave de FinTech y las finanzas digitales en la creación de una cadena de suministro inteligente. Señaló que la cadena de suministro está pasando de un enfoque "eficiente" a un enfoque "inteligente", y que la digitalización y la innovación financiera se convertirán en los dos motores que impulsan esta transformación.
¿Qué es la "cadena de suministro inteligente"? No es solo una actualización logística.
Gill explica que la llamada cadena de suministro inteligente se refiere a una red de suministro basada en tecnologías digitales y con capacidad de adaptación. Esta red depende de la colaboración de múltiples partes, incluyendo plataformas de datos, proveedores de servicios innovadores, clientes que participan activamente, un marco regulatorio flexible y, lo más importante, la "interoperabilidad" entre los sistemas.
Solo cuando la información puede fluir libremente entre los sistemas, el potencial de la tecnología financiera puede ser realmente liberado, creando un doble dividendo en capital y eficiencia para las empresas.
FinTech desbloquea el flujo de capital: las pequeñas y medianas empresas son las mayores beneficiarias
En la conferencia, Gill enfatizó especialmente cómo el FinTech permite a las pequeñas y medianas empresas superar los cuellos de botella en la financiación tradicional. Aunque herramientas tradicionales como la "financiación profunda de la cadena de suministro" y la "financiación de pedidos" aún tienen su mercado, soluciones nuevas como el descuento dinámico y la financiación de la cadena de suministro de múltiples niveles (Deep-Tier Supply Chain Finance) están expandiendo rápidamente la accesibilidad al capital.
Como la financiación E-tier, permite que los fondos fluyan hacia los proveedores de la segunda y tercera capa de la cadena de suministro, ampliando aún más la flexibilidad y estabilidad de toda la red de suministro. Anil Singh Gill afirma: "La tecnología financiera no solo ayuda a las grandes empresas a encontrar dinero, el verdadero valor radica en resolver los problemas fundamentales de financiación de las pequeñas y medianas empresas."
Hoja de ruta para la evolución digital de las pequeñas y medianas empresas
Gill presentó un modelo de madurez digital en tres etapas para las pequeñas y medianas empresas, enfatizando que la transformación digital debe ser gradual:
Advirtió que las empresas que no completen estas tres etapas tendrán dificultades para posicionarse en la cadena de suministro inteligente, perdiendo oportunidades de capital y de mercado.
Tecnología como columna vertebral: AI, IoT y blockchain lideran la transformación
Gill señala que múltiples tecnologías clave están impulsando conjuntamente la revolución de la Cadena de suministro financiera:
Inteligencia Artificial (IA): proporciona capacidades de evaluación y predicción de riesgos inteligentes.
Análisis de big data: integración de datos operativos y financieros para mejorar la calidad de las decisiones
Blockchain: fortalecer la transparencia de la cadena de suministro, reducir el riesgo de fraude
Integración de API y plataforma: romper las islas de datos, fortalecer la colaboración del ecosistema.
Internet de las cosas (IoT): lograr el seguimiento en tiempo real del movimiento de mercancías, aumentando la confianza en la financiación
Estas tecnologías están interconectadas, construyendo un ciclo positivo de "datos - confianza - capital", creando ventajas competitivas para las pequeñas y medianas empresas.
¿Cómo afectan las regulaciones a la implementación de cadenas de suministro inteligentes?
Además de las aplicaciones tecnológicas e industriales, Gill también enfatiza la importancia del aspecto político. Él señala:
La seguridad de los datos y la protección de la privacidad deben ser una prioridad.
El gobierno debería promover la estandarización de formatos de datos.
La formación de talento digital es urgente.
Él enfatizó que la regulación es tanto un catalizador para impulsar la innovación como un obstáculo intangible. La clave está en encontrar el punto de equilibrio entre "protección e innovación".
Lecciones aprendidas: La revelación del colapso de Greensill Capital
Gill menciona especialmente los riesgos de la financiación de la cadena de suministro. La empresa británica de financiación de la cadena de suministro Greensill Capital se vio envuelta en una crisis financiera en 2021 debido a la ruptura de su cadena de capital y la suspensión de su cobertura de seguros, lo que finalmente llevó a la solicitud de protección por quiebra. El modelo de negocio de Greensill depende en gran medida del financiamiento de cuentas por cobrar futuras, y la incertidumbre de las transacciones futuras plantea un gran riesgo. Su colapso no solo dejó a decenas de miles de personas en todo el mundo enfrentando el desempleo, sino que también provocó pérdidas de miles de millones de dólares para las instituciones financieras que invirtieron en los activos de la empresa, incluidas conocidas entidades como Credit Suisse, y desencadenó investigaciones y revisiones por parte de organismos reguladores multinacionales. El incidente destaca los importantes desafíos y la necesidad de reforma en la transparencia y la gestión de riesgos en la industria de la financiación de la cadena de suministro.
Incluso las herramientas financieras potenciadas por la tecnología no son una solución mágica. La transparencia, el control de riesgos y la integridad siguen siendo principios básicos insustituibles.
Las tres direcciones estratégicas de la futura cadena de suministro
Finalmente, Gill resumió en tres puntos clave y señaló la dirección para las pequeñas y medianas empresas en la era de la cadena de suministro digital:
Abrazar la transformación digital, mejorar la eficiencia operativa y el control de capital.
Aprovechar la tecnología financiera para desbloquear nuevos canales de capital en la cadena de suministro.
Fortalecer la conciencia de gestión de riesgos para evitar repetir los errores de desastres financieros.
Él enfatiza que el futuro de la cadena de suministro inteligente no es solo una revolución tecnológica, sino una transformación estructural de "reconstrucción de la confianza" y "redistribución de valor".
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