Kripto firması Xeltox, Kanadalı AML düzenleyicisi tarafından rekor C$177M ile ceza aldı.

• Xeltox/Kriptomus, 1.000'den fazla şüpheli kripto işlemi bildirmediği için C$177M ceza aldı.
• İhlaller çocuk istismarı, dolandırıcılık, fidye yazılımı ve yaptırımlara ilişkin işlemleri içeriyordu.
• Firma daha önce tanınmayan borsa işlemleri nedeniyle BC Menkul Kıymetler Komisyonu eylemiyle karşılaştı.

Kanada'nın Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (Fintrac), Cryptomus olarak faaliyet gösteren Xeltox Enterprises Ltd. aleyhine, şirketin iddiaya göre kara para aklama (AML) düzenlemelerine uymadığı gerekçesiyle rekor düzeyde en büyük cezayı vermiştir.

Vancouver merkezli kripto para hizmetleri sağlayıcısı, Çarşamba günü yayımlanan bir açıklamaya göre, şüpheli işlemlerle ilgili birden fazla ihlal nedeniyle C$177 milyon ($126 milyon ) ceza aldı.

Yaygın raporlama hataları

Fintrac'ın araştırması, Cryptomus'un tek bir ayda binlerce işlemi rapor etmediğini belirledi ve bu durum ciddi uyum endişeleri doğurdu.

Ajans, şirketin Temmuz 2024'te 1,000'den fazla işlemle ilgili raporları sunmayı ihmal ettiğini, bu işlemlerin kara para aklama ile bağlantılarından makul bir şüphe yarattığını, ayrıca çocuk cinsel istismarı materyalleri, dolandırıcılık, fidye ödemeleri ve yaptırım ihlalleri ile bağlantılı gelirleri içerdiğini belirtti.

Ayrıca, düzenleyici, Cryptomus'un aynı dönem içinde müşterilerin tek bir işlemde 10.000 C$ veya daha fazla sanal para transfer ettiği 1.500'den fazla işlemi rapor etmediğini buldu.

Bu raporlama eksiklikleri, Fintrac'ın “benzeri görülmemiş bir icra eylemi” olarak tanımladığı adımları atmasına neden oldu ve bu durum, söz konusu olası mali suç risklerinin ciddiyetini yansıttı.

Fintrac CEO Sarah Paquet, ihlallarin ölçeği ve doğasının ajansı kararlı bir şekilde harekete geçmeye zorladığını vurguladı, firmanın AML yükümlülüklerini yerine getirme konusundaki tekrar eden başarısızlıklarını belirtti.

Kriptomus üzerindeki önceki düzenleyici inceleme

Cryptomus, daha önce Certa Payments Ltd. olarak biliniyordu, ticaret, ödemeler, cüzdanlar ve bir eşler arası borsa dahil olmak üzere bir dizi kripto para hizmeti sunmaktadır.

Firma daha önce Kanada'da düzenleyici dikkat çekmiştir.

Mayıs'ta, BC Menkul Kıymetler Komisyonu Cryptomus'u potansiyel olarak tanınmayan bir borsa olarak faaliyet göstermekle suçladı.

Eyalet düzenleyicisi, firmanın Haziran ayına kadar menkul kıymetler veya türev ürünler ticareti yapmasını askıya alan geçici bir emir verdi ve bu, finansal düzenlemelere uyum konusundaki devam eden endişeleri vurguladı.

Cryptomus'un Kanada'daki operasyonları ve önceki yaptırım geçmişi, düzenleyicilerin kripto para platformlarını denetlemedeki zorluklarını, özellikle işlemlerin yasadışı faaliyetlerle kesişebileceği durumlarda vurgulamaktadır.

Son ceza, uygulamada büyük bir tırmanışı temsil ediyor ve Kanadalı yetkililerin kripto firmalarını AML kurallarına sıkı bir şekilde uymaya zorlamak niyetini gösteriyor.

Kripto para sektörüne etkileri

Xeltox ve Cryptomus'a karşı verilen rekor ceza, Kanada'da faaliyet gösteren kripto para işletmelerine net bir mesaj gönderiyor: kara para aklama düzenlemelerine uyum zorunludur ve uyumsuzluk önemli finansal ve operasyonel riskler taşımaktadır.

Firmanın iddia edilen eksiklikleri, yüksek hacimli izlenmeyen dijital işlemleri yöneten platformların oluşturduğu riskleri göstermektedir.

Fintrac'ın kararı, kripto para platformlarının düzenleyici uyumu merkezi bir operasyonel öncelik olarak, bir kenara atılmış bir düşünce olarak değil, ele almaları gerektiğini vurgulamaktadır; böylece gelecekte benzer cezalardan kaçınabilirler.

C$177 milyonluk ceza, Fintrac'ın tarihindeki en büyük yaptırım eylemini temsil etmekte ve Kanada'nın büyüyen dijital varlık endüstrisindeki düzenleyici sonuçlar için yeni bir ölçüt belirlemektedir.

Xeltox adlı Kripto firması, Kanadalı AML düzenleyicisi tarafından C$177M rekor ceza aldı. Bu yazı ilk olarak CoinJournal'da yayımlandı.