Kripto uyumluluğunda yapay zeka: Dengeli bir yaklaşım arayışı

Yapay zeka, sektöre özgü ve finansal olayların yanı sıra lider analitik şirketlerinin uyumluluk, dolandırıcılık tespiti ve operasyonel verimlilik üzerindeki etkisini ve potansiyelini tartışmasıyla kriptoda en çok konuşulan konulardan biri haline geldi. Düzenleyiciler incelemeyi artırdıkça ve yasa dışı aktörler daha sofistike ve hızlı büyüdükçe, dijital varlık işletmeleri yapay zekayı entegre etmeyi düşünüyor

Yapay zeka gerçekten uyumluluğu optimize etmeye, gizli tehditleri tespit etmeye ve işletmeleri korumaya yardımcı olabilir mi? Gerçeklik, sadece "tak ve çalıştır"dan daha nüanslı. Yapay zeka, insan denetimini veya sorumluluğunu yerine koyamaz, ancak düşünceli bir şekilde uygulandığında, en iyi endüstri standartlarını sürdürmeye yardımcı olabilecek bir araçtır. Olasılıklarını keşfedelim.

Geleneksel yöntemlerin gözden kaçırdığı gizli riskleri bulma

Geleneksel yöntemler bilinen desenleri yakalamakta iyi olsa da, yeni veya beklenmedik taktikleri tespit etmede o kadar etkili değildir. AI burada öne çıkıyor, büyük veri miktarlarını analiz ederek ve basit modellerin radarından kaçabilecek anormallikleri işaretleyerek.

Onun işlem izleme ve yasa dışı faaliyetleri tespit etmede kullanılmasının en büyük avantajı, geleneksel senaryo tabanlı yöntemlerin tespit edemediği ‘bilinmeyen bilinmeyenleri’ belirlemesidir. Ayrıca, ileri AI araçları, uyum ekiplerinin reaktif değil proaktif kalmasını sağlayarak yeni suç tekniklerine uyum sağlayabilir.

Bu arada, veri kalitesini doğrulamak ve önyargıları ele almak, güvenilir sonuçlar için önemlidir. AI tabanlı sistemler hala yanlış pozitifler üretir, ancak genellikle sayıları senaryo tabanlı sistemlere göre daha düşüktür. Deloitte ve United Overseas Bank tarafından yayınlanan bir vaka çalışması, işlem izlemesinde gerçek pozitiflerde %5 artış ve yanlış pozitiflerde %40 azalma, operasyonel verimlilikte ise %40 artış göstermiştir.

Zaman, maliyet ve işgücü tasarrufu

Yapay zekanın pratik faydaları, gizli tehditleri yakalamaktan öteye gider. Düzenleyici taleplerin karmaşıklığı arttıkça, birçok şirket zaman ve işgücü maliyetlerinde artışla karşı karşıya kalır. AI tabanlı çözümler, aksi takdirde manuel olacak ve daha fazla zaman gerektirecek görevleri otomatikleştirerek yardımcı olabilir, örneğin:

• Öncelikli olarak alarm bildirimleri yapılacak ve yüksek riskli durumlar işaretlenecektir.
• Büyük dil modelleri, başlangıç yazıları veya politika incelemeleriyle başa çıkabilir, bu da uyumluluk görevlilerinin kritik analize odaklanmalarını sağlar.

Yapay zeka, takımların tekrarlayan görevlerden kurtularak stratejik kararlara odaklanmasını sağlayarak özellikle daha küçük kripto firmalarının bundan faydalanmasını sağlar. Kaba miras sistemlerden özgür olan bu firmalar, daha hızlı ve esnek olabilir ve rekabetçi kalabilmek için lider oyunculara karşı keskin teknolojileri benimsemekte daha hızlı olabilirler.

Hala, personel eğitimi, ekiplerin otomatik bulguları doğru bir şekilde yorumlamasına ve veri tabanlı kararlar almasına yardımcı olmak için önemlidir.

Verimliliği artırma, ancak düzenleyici işbirliği değil

Yapay zeka günlük verimliliği önemli ölçüde artırabilir, ancak kripto şirketlerinin ve düzenleyicilerin işbirliği şeklini dönüştürme olasılığı daha düşüktür. Uyumluluk görevlileri hala politika belirsizlikleriyle başa çıkmak, etik ikilemleri yönetmek ve güveni sağlamak için doğrudan düzenleyici kurumlarla konuşmak zorundadır

Yapay zeka’nın görevi, yüksek düzeydeki tartışmalarda insan kararını değiştirmek değil, iç iş akışlarını düzenlemektir. Sonuçta, düzenleyiciler net, sorumlu iletişim ister ve bunu sadece insanlar sağlayabilir.

AI kullanarak rekabet avantajı ve itibar kullanmak

Geleneksel finansın oyuncuları zaten uyumluluk için yapay zekaya odaklanıyor ve bu yaklaşımı göz ardı eden kripto şirketleri geride kalmak riskiyle karşı karşıya. Yalnızca yapay zekayı benimsemek bir kripto firmasının itibarını doğrudan etkilemeyeceği gibi, açıkça faydalı olduğu yerde kullanmamak geri tepebilir. Önlenemez bir dolandırıcılık olayı veya uyumluluk ihlali meydana gelirse, itibar kaybı ciddi olabilir. Bu yüzden yapay zekayı uygulamak rekabet avantajı olarak görülebilir.

Ayrıca, sorumlu bir şekilde uygulanan yapay zeka pazarlama çabalarını artırabilir. Şirketler, zaten yapay zeka destekli araçlarını risk yönetimi ve kullanıcı koruması kanıtı olarak vurgulamaktadır. Şeffaf ve etik bir şekilde yapıldığında, bu önlemler tüketici güvenini ve bir şirketin endüstrideki konumunu güçlendirebilir.

İnsanları sürücü koltuğunda tutmak

Yapay zeka bir payı uyumluluk görevlerini üstlenebildiği halde, sorumluluk algoritmalarına devredilemez. Yasal veya etik sonuçları olan kararlar kesinlikle insan dokunuşunu gerektirir. Yapay zeka şüpheli bir işlemi işaretleyebilir, ancak o uyarıyı nasıl ele alacağına ilişkin nihai karar—örneğin bir hesabı dondurmak veya kapatmak—nitelikli bir profesyonelde kalmalıdır. Kontrolü elinde tutmak ayrıca, etkileyici olsa da, asla gerçekten insan sezgisi ve sorumluluğuna tam olarak eşlik edemeyen teknolojiye aşırı güvenmekten şirketleri korur.

AI, kripto uyumluluğunun önemli bir parçası olma yolunda ilerliyor. Şirketler, veri işleme yeteneklerini insan içgörüsü ve etik yargı ile birleştirerek tehditleri daha etkili bir şekilde tespit edebilir, maliyetleri düşürebilir ve zamandan tasarruf edebilir. Önemli olan, otomasyon ve hesap verebilirlik arasında doğru dengeyi bulmaktır

Kripto endüstrisinin, teknolojinin tek başına güven oluşturmadığını kabul ederken sunabileceği şeyleri keşfetmesi teşvik edilmelidir. Gerçek güven, uyumluluğa gerçek bir taahhütle, düzenleyicilerle şeffaf iletişimle ve müşteri korumasına odaklanarak sağlanır. AI’yi insan kararlarının yerine geçen değil, yardımcı bir araç olarak ele alarak endüstri daha güvenli bir geleceğe doğru ilerleyebilir.

Yulia Murat

Yulia Murat, Global Ledger’da düzenleyici işler başkanıdır ve mali suçlara uyum ve kara para aklamayı önleme konusunda kapsamlı deneyime sahiptir. Daha önce Birleşik Krallık’ın Mali Davranış Otoritesi ile çalıştı ve burada Birleşik Krallık’a kayıt yaptırmak isteyen kripto firmalarının başvurularını değerlendirdi. Yulia ayrıca, Standard Chartered Bank’ta Muhabir Bankacılık Mali Suçlara Uyum Bölge Başkanı olarak görev yapmak ve Standard Bank Group’un Londra ofisinde Mali Suçlara Uyum Gelişmiş Durum Tespiti ekibine liderlik etmek de dahil olmak üzere finans sektöründe önemli roller üstlenmiştir. Çeşitli geçmişleri, WorldFirst’te AML Başkanı ve The Wolfsberg Group’ta Kıdemli Politika Danışmanı gibi pozisyonları kapsamaktadır. Yulia’nın kapsamlı uzmanlığı, düzenleyici çerçeveleri geliştirme ve finans sektöründe uyumluluğu teşvik etme taahhüdünün altını çiziyor.