ROI Yatırım Getirisi nasıl hesaplanır? Formül ve pratik uygulamaları tek makalede anlayın.

ROI nedir?

ROI (Yatırım Getirisi) kısaca şöyle tanımlanabilir: Ne kadar kazandınız ÷ Ne kadar yatırım yaptınız. Örneğin, 1.000.000 yatırım yapıp hisse senedi alırsanız ve 1.300.000'e satarsanız, ROI %30'dur. Bu ölçüt, ister bireysel finans ister şirket yönetimi olsun her alanda kullanılmaktadır.

Temel Formül

ROI = ( gelir - maliyet ) / yatırım miktarı × 100%

Pratik örnek: Hisse senedi yatırımı

Diyelim ki 10.000 dolar ile 1000 hisse senedi (hisse başı 10 dolar) aldınız, bir yıl sonra 12,5 dolara sattınız ve 500 dolar temettü aldınız, işlem ücreti 125 dolar.

• Toplam gelir = 12.5×1000 + 500 = $13,000
• Toplam maliyet = 10×1000 + 125 = $10,125
• Net gelir = $2,875
• ROI = 2,875 ÷ 10,000 = %28.75

Anahtar, maliyetleri göz ardı etmemek; işlem ücretleri ve komisyonların hepsini hesaba katmaktır.

ROI vs ROAS: Karıştırmayın

E-ticaret ve reklam alanında, insanlar genellikle bu iki kavramı karıştırıyorlar:

• ROI = ( kar) / Yatırım maliyeti
• ROAS = ( toplam gelir ) / reklam maliyeti

ROI, gerçek para kazancını gösterir, ROAS ise sadece geliri dikkate alır. İki rakam tamamen farklıdır.

Yıllık ROI: Zaman asıl anahtar

İki yatırım planının karşılaştırılmasında, sadece toplam ROI'ye bakmak yeterli değildir. Ne kadar sürede kullanıldığına da bakmak gerekir.

Yıllık ROI formülü = [( toplam ROI + 1)^(1/yıl sayısı) - 1] × 100%

Örneğin:

• Plan A: 2 yılda %100 kazanç, yıllık ROI = %41.4
• Plan B: 4 yılda %200 kazanç, yıllık ROI = %31.6

A daha hızlı kazanç sağlıyormuş gibi görünüyor.

Yüksek ROI Yatırım Sıralaması (Risk de Artıyor)

Kripto para/borsa > Hisse senetleri > Endeks fonları > Tahviller

Kripto para gerçekten en yüksek ROI'ye sahip, ama dalgalanmaları da en sert. Eğer bir token'ın dalgalanma oranı hisse senetlerinin 2 katıysa, pozisyonu ayarlayarak riski dengelemek mümkün.

ROI'yi Artırma Yöntemleri

Formül iki kaldıraç olarak açılır: Karı artırmak veya Maliyeti azaltmak

1. Yüksek temettü ödeyen hisse senetlerini seçin + Düşük komisyonlu aracı kurum kullanın
2. Doğrudan yüksek ROI varlıklarını seçin (ancak dalgalanma ve değerlemeye bakmak gerekir)
3. CFD gibi kaldıraç araçları kullanın (risk de yüksektir)

ROI çukurlarından kaçının

❌ Zamanı Düşünmedik: Proje X'in ROI'si %25 daha iyi görünüyor, ancak eğer 5 yılda kazanıyorsanız, Proje Y 1 yılda %15 kazanıyorsa, aslında Y daha güçlü.

❌ Riskleri göz ardı etme: Yüksek ROI genellikle yüksek volatilite ile birlikte gelir. Sadece sayılara bakmak, mum grafiğine bakmamak, çöküş sırasında panikleyip zarar kesmeye neden olabilir.

❌ Maliyet Hesaplaması Atlandı: Gayrimenkul yatırımlarında faiz, vergi, sigorta ve bakım hesaplanmalıdır. Bunlar atlandığında, ROI ciddi şekilde abartılır.

❌ Sadece finansal kazançlara bakmak: Bazı yatırımların finansal olmayan kazançları da çok değerlidir (çevre koruma, sosyal anlam vb.), ROI göstergesi bunu gösteremez.

Özet: ROI, yatırım karşılaştırmaları için bir araçtır, ancak sayılara kendinizi kaptırmayın. Yıllık getiri, risk dalgalanması, yatırım süresi ve gizli maliyetleri bir arada değerlendirmeniz gerekiyor. Kripto yatırımcıları için yüksek ROI cezbedici olsa da, mutlaka stop-loss ayarını yapmalısınız, çünkü dalgalanma ROI'nin kendisinden daha çılgın olabilir.