Bireysel yatırımcılar neden hisse senetlerinde kaybediyor? Grafik analizi ve psikoloji ile yatırımın tuzaklarını çözmek

Hisse senedi yatırımı bir "bilgi savaşı"dır. Kurumsal yatırımcılar ile bireysel yatırımcılar arasında bilgi, sermaye ve psikolojik güç açısından büyük bir fark vardır. Veriler, bireysel yatırımcıların yaklaşık %90'ının zarar yaşadığını göstermektedir ve bunun nedeni yalnızca teknik analiz eksikliği değil, daha çok insan doğasıdır.

Kaybeden Yatırımcıların 8 Ortak Deseni

1. Cehaletle Girmek — Teknik Analiz yapmadan, şirket analizi olmadan, sadece “iyi hissetmek” ile satın almak. Bu, bir piyango bileti almaya benziyor.

2. Kısa sürede %100 getiri hedeflemek — Tanrı Buffett bile yılda %20 civarında. Peki, 1 yıl içinde %100 mü hedefliyorsun? Bu bir hayal.

3. Haberlere Kapılmak — Piyasanın haberleri, kurumsal yatırımcılar tarafından çoktan fiyatlandırılmıştır. Bireysel yatırımcılar bunu öğrendiği anda, kâr büyük yatırımcılara aktarılmıştır.

4. Şirketi anlamadan almak — Ne yaptığını bilmeden sahip olmak? Ne zaman satılacağına karar veremezsiniz.

5. Duygularla Karar Vermek — Yükseldiğinde sevinç, düştüğünde korku. Psikolojik kontrolü olmayan yatırımlar başarısız olur.

6. Zararları Kabullenmek İstememek — Zarar korkusu nedeniyle, aslında yükselebilecek olan hisseleri satıyor. Kendi potansiyelini kendisi yok ediyor.

7. Sıklıkla varlık değiştirmek — İncelenen varlıkları tutamayıp, kısa vadeli alım satıma yönelmek. Sonuç olarak, her iki durumda da kaybetmek.

8. Tüm Güçle Alım, Dinlenme Yok — Ayı piyasasında bile %90'dan fazla hisse senedinin kar fırsatı yok. Yine de tam pozisyonda tutmaya devam ediyoruz. Psikolojik yorgunluk kararları saptırır.

Kaybettiğinizde Doğru Tepki

Teknik destek yoksa zararı durdurun — Duyguları bir kenara bırakın ve profesyonel bir değerlendirmeyle çıkış yapın.

Destek seviyesinin varlığını kontrol ederek yarıya indirme pozisyonu ayarlama — Risk-getiri oranını yeniden düşünmek ve yeni beklenti ile yeniden giriş yapmak.

Aylık 3 kez kaybederseniz stratejinizi gözden geçirin — Yönteminiz piyasa ile uyumlu değil. Teknik analiz göstergelerini değiştirmelisiniz.

Sakinlik en büyük silahtır — Kazanırsan kibirlenme. Kaybedersen sarsılma. Bir sonraki fırsatı beklemek için rahatlık, kazananın şartıdır.

3 Yatırım Stratejisi Seçimi

Temettü Hisse Yatırımı — 10-20 yıl bekletin, yıllık 1 kez temettü almayı temel alın. Hisse seçimi her şeydir. Zamanlamayı kafanıza takmayın.

Normal Dalga Ticareti — Yükseliş aralığını tahmin et, ulaştığında sat. Düşüş durumunda dipten alım yap. Kısa ve orta vadeli ritmi hedefle.

Kısa Vadeli Spekülasyon — Hızlı karar verme ve anında geri çekilme hayati önem taşır. Bir an gecikme büyük kayıplara yol açar. Uygun olmayan kişiler bunu yaptığında kendi kendini yok eder.

Riski Azaltmanın 3 Yolu

Endeks Fonu — Bireysel menkul kıymetlerin güzel dolandırıcılık ambalajlarından farklı olarak, otomatik olarak kaliteli şirketleri seçer. Bileşen menkul kıymetler de dinamik olarak güncellenir. Uzun vadeli tutuş ile sağlam bir getiri beklenebilir.

Algoritmik Ticaret — Program, insanın bilişsel önyargılarını ortadan kaldırır. Teknik göstergelerin kombinasyonu ile otomatik alım satım. Duygusal müdahaleye yer yok.

CFD Hedge Stratejisi — Gerçek hisse senetlerinin karşıt pozisyonunu oluşturarak kayıpları hedge etme. 50USD'den başlayabilir ve kaldıraç kullanarak düşük sermaye ile işlem yapabilirsiniz. Esnek bir şekilde kısa vadeli ticaret de yapılabilir.

Hisse Senedi Fiyatı Çökmeden Önceki 5 Uyarı İşareti

250 Günlük Hareketli Ortalama Kırılması — Boğa ve Ayı ayrım çizgisi. Bunu aşarsa piyasa ayı piyasasına dönüşür.

Endeks yeni zirveleri güncelleyemiyor — Aynı aralıkta tekrar. Buradan büyük bir düzeltme gelecek.

Pazar genelinde bir heyecan durumu — En yakın arkadaşlarınla hisse senedi konuşuyor musun? Kurumsal yatırımcıların sessizce satışa geçme sinyali. Bireysel yatırımcılara “bayrak değişimi”.

Ana Bileşenler ve Endeksin Farklılığı — İlk 10 hisse senedi endeksten farklı hareket ediyorsa, bu endeksin düşüş sinyalidir.

Endeks ve VIX Endeksi'nin Aynı Anda Yükselmesi — Yatırımcıların iyimserliği aşırı. Gerçekle olan fark ortaya çıktığı anda, aniden satışlar başlar.

Son olarak

Bireysel yatırımcıların kaybetme sebepleri yalnızca bilgi eksikliği değildir. Psikolojik zayıflık ve karar hataları bir arada etkili olmaktadır. Kayıplardan kaçınmak için duyguları bir kenara koymalı ve sistematik bir şekilde hareket etmelisiniz. Kayıp yaşasanız da acele etmeyin, pozisyon ayarlama ile karşı saldırı fırsatı mutlaka gelecektir. Piyasa sonsuzdur, bu yüzden acele etmeye gerek yoktur.