Neden Çoğu Aile Serveti 3 Nesilde Kaybolur (Ama Rockefellerlar Kaybetmez)

Yüzde 90’ı miras kalan servetin üçüncü nesilde yok oluyor—sert bir istatistik, değil mi? Yine de bazı hanedanlar, Rockefellerlar gibi, petrol tekelini 10.3 milyar doların üzerine çıkan miraslara dönüştürerek ölmek bilmeyen miraslar yarattı.

John D., günümüz dolarlarıyla 90% ABD petrol rafinerilerini kontrol ederek bir imparatorluk kurdu. Yüksek mahkeme bunu parçaladı, ama akıllı hamleler nesiller boyu serveti korudu:

Oyun Planı:

• Aile ofisi — ABD’de ilk kuranlardan biri oldular, tüm finansları merkezi olarak yönettiler
• Vazgeçilemez güvenler — Mirasçılar paraya dokunamaz veya israf edemez; varlıklar dava ve vergilerden de korunur
• Vergi ertelenmiş sigorta stratejileri — “Şelale kavramı” ile büyükanne ve büyükbaba, serveti vergi ödemeden hayat sigortası poliçeleriyle aktarabilir
• Para konuşur — Çocuklara neden servetin önemli olduğunu öğretirler, sadece var olduğunu değil. Hayırseverlik değerlerine ağırlık verirler

Sayısallar: David Rockefeller $28B geçen yüzyılın en değerli mücevheri( 101 yaşında 3.3 milyar dolar değerindeydi. Aile? 200 üye, toplamda 10.3 milyar dolar.

Sonuç: Bu şans değil—profesyonel para yönetimi + yasal vergi stratejileri + aile kültürü servet hakkında. Çoğu insan zengin ölür ama borçlu çocuklar bırakır. Rockefellerlar ise tam tersi yaptı.