Neden Kripto Ticareti Yapanlar $10K Bank Kuralı ile İlgilenmeli

Eğer fiat parayı geleneksel bankalara taşıyorsanız—ticareti finanse etmek veya karları nakde çevirmek için—işte ABD hükümetinin gerçekten izlediği şeyler:

$10K Eşik Gerçek Herhangi bir tek seferlik nakit depozitosu 10.000$'ı aşarsa, otomatik olarak FinCEN’e (CTR) (Para İşlem Raporu) bildirilir. Bu bir blokaj değil, sadece evrak işi. Yasal depozitolar mı? Sorun değil. Hükümet, kara para aklama ve dolandırıcılığı yakalamak için para akışlarını takip ediyor.

“Yapılandırma” Oyunlarına Girmeyin Kurala uymak için bir $10K depozitoyu bir hafta içinde beş $2K depozitoya bölmeye çalışmak? Bu illegal yapılandırmadır. Bankalar bu deseni otomatik olarak fark eder ve sadece tüm tutarı baştan yatırmaktan daha ağır cezalarla karşılaşabilirsiniz. Buna değmez.

Sorularla Karşılaşabilirsiniz Bankalar, paranın kaynağını kanıtlamanızı isteyebilir—faturalar, makbuzlar, işlem kayıtları. Kripto traderları için bu şu anlama gelir:

• Borsa çekim onaylarını saklayın
• Ticaret aktivitelerinizi belgeleyin
• Vergi kayıtlarınızı tutun

Bankanızın Küçük Yazılarını Kontrol Edin Bazı hesaplar büyük işlemler için depozito sınırları veya ücretler koyabilir. Ciddi para hareketleri yapmadan önce bankanızla doğrulayın. Ayrıca, FDIC sigortasının (bankanın iflasına karşı $250K koruduğunu) onaylayın.

Büyük Transferlerde Dolandırıcılık Riskine Dikkat Sahte çekler ve havale dolandırıcılıkları büyük para hareketleriyle artar. Bir “fırsat” size büyük meblağlar ödemeye başlarsa, kaynağı doğrulayın. Dolandırıcılar sahte çekler gönderir, siz yatırırsınız, sonra da bir kısmını geri göndermenizi ister—fark ettiğinizde ise paranız gitmiş olur.

Fonlar 2-7 Gün İçinde İşlenir Nakit daha hızlı olabilir, ama çekler doğrulama süresi gerektirir. Pozisyonlarınızı nakit yaptıktan sonra tekrar açmayı planlıyorsanız buna göre plan yapın.

Sonuç olarak: Bankalara karşı şeffaf olun, kayıtlarınızı tutun, sabırlı olun. Kurallar herkes içindir.