Kural 3-5-7: Neden %90'lık işlemciler bu risk yönetimi çerçevesini yanlış anlıyor?

"3-5-7 İşlem Kuralları"nı duydunuz mu? Birçok kişi bunu katı sayısal kombinasyonlar olarak görür, aslında bu, piyasa gürültüsüne karşı bir koruma kalkanıdır.

Öz: Neden bu üç sayı sermayenizi kurtarabilir

Piyasa, sizin tüm gücünüzle saldırmanızı gerektirmez. Tam tersine — daha dikkatli işlem yapanlar daha uzun yaşar.

「3」ün mantığı: Tek seferlik pozisyon riskiniz hesabınızın %3’ünü geçmemeli. Diyelim ki 10.000 dolarınız var, bir işlemde maksimum 300 dolar zarar sınırı koyuyorsunuz. Bu, temkinli olmak değil, matematik. 12 kez üst üste kaybetseniz bile, hesabınızda %64’lük bir bakiye kalır. Eğer %10 risk alırsanız, 3 kayıptan sonra hesabınız tükenir.

「5」in mantığı: Toplam açık pozisyonlarınız hesabınızın %5’inden fazla olmamalı. Bu, sizi dağıtım yapmaya zorlar. Mesela 50.000 dolar hesabınız varsa, en fazla 2.500 dolar ile piyasada olabilirsiniz — bu, 1.500 dolar BTC + 1.000 dolar ETH gibi olabilir. Bir yöndeki büyük bir felaket, tüm işlem hayatınızı yok etmez.

「7」nin mantığı: Kazançlı pozisyonların hedef getirisi en az %7 olmalı. Bu, kâr-zarar oranını ayarlama. Diyelim ki ortalama 100 dolar zarar ediyorsunuz, kazançlı işlemleriniz toplamda 700 dolar veya daha fazla getirmeli ki zararınızı karşılasın. Bu oran, sizi sadece yüksek olasılıklı ayarlara yönlendirir ve risk-getiri dengesini bozan fırsatları otomatik filtreler.

Pratikte kanıtlanmış: Neden çoğu kişi başarısız olur

Kuralları anlamak kolay, uygulama ise cehennem.

• Piyasa hızla yükselirken, FOMO sizi %3 sınırını unutmaya iter
• Zarar ettikten sonra, büyük pozisyonlarla “geri dönüş” yapmaya çalışırsınız — bu, %5 sınırını aşar
• Küçük karlar peşinde koşarken, 7% hedefiyle beklerken, geri dönüşte stop olur ve kaybedersiniz

Gerçek traderlar, boğa piyasasında bile kurallara sadık kalanlardır.

Anahtar çıkarımlar

Bu çerçevenin gücü, sayıların kendisinde değil, disiplinde yatar. Duygusal işlemleri mekanik hale getirir. Kripto piyasası gibi volatilite tuzağında, disiplin = hayatta kalma şansı.

3-5-7, zengin olmanın sırrı değil, iflas etmemek sırrıdır.