Kripto dünyasında 5 milyon kazanıldıktan sonra, temel hedef "Uyumluluk, Güvenlik" ile fonların yere indirilmesidir. Aşağıda, piyasa tarafından doğrulanmış üç ana akım yol verilmiştir ve hepsi "gerçek isim, resmi" şartına dayanmaktadır:

1. Ana akım borsalarda doğrudan nakit çekim: BN gibi uyumluluğu yüksek büyük borsaları seçerek, kripto parayı doğrudan RMB veya yaygın dövizlere çevirmek ve ardından kendi kimlik doğrulamalı banka kartınıza çekmek. Anahtar, borsa hesabı ve banka kartı bilgilerinin tamamen uyumlu olmasını sağlamaktır; aksi takdirde, bilgi uyuşmazlığı nedeniyle inceleme süreci tetiklenebilir.
2. Yurt Dışı Hesap Akışı (Yurtdışına çıkma ihtiyacı olanlar için): Singapur, Hong Kong gibi yerlerdeki bankalardan yeni hesap açmak için resmi kanallar aracılığıyla, borsa üzerinden varlıkları ilgili döviz cinsine çevirip çekim yapmak. Hesap açarken hesap kullanım amacını doğru bir şekilde belirtmek gerekir, "fon kullanımının belirsizliği" nedeniyle hesabın kısıtlanmasını önlemek için.
3. C2C pazarı eşler arası ticaret: Borsa C2C bölümünde yüksek güvenilirlikte ve yüksek işlem hacmine sahip satıcıları filtreleyerek, kimlik doğrulamalı ödeme yöntemi ile işlemi tamamlayın. "Teminatlı işlem" destekleyen kanalları öncelikli olarak seçin, her bir transfer kaydı ve sohbet belgesini saklayarak karşı taraf riskini azaltın.

Büyük miktarlarda çekim yaparken dikkat etme: Banka risk yönetiminden kaçınmanın 3 yolu

Banka, büyük ve yabancı kaynaklı fonlara duyarlıdır, 5 milyon çekim için "şüpheli işlem" etiketinden kaçınılması gerekmektedir, ayrıntılı olarak aşağıdaki adımlar izlenebilir:

- Küçük miktarlarla, sıklığı kontrol et: 100.000 yuan'ı aşan bir çekim yapmaktan kaçının, işlemleri birden fazla kez ve farklı dönemlerde gerçekleştirin (örneğin, her hafta 1-2 kez), tek bir işlemdeki "anormallik" durumunu azaltın.
- Önceden "kart bakımı" yaparak güven oluşturun: Para çekmeden 1-3 ay önce, hedef banka kartınızı günlük harcamalar için daha fazla kullanın, banka yatırım ürünleri satın alın veya sabit bir bakiye tutun, böylece banka sizi "nitelikli, istikrarlı" bir müşteri olarak değerlendirsin.
- Kurallara uygun işlem yapın, kanıtları saklayın: Mümkünse banka çalışma günlerinde (09:00-17:00) para çekin, gece yarısı, sabah gibi olağan dışı işlem saatlerinden kaçının; her para çekiminden sonra, borsa transfer kayıtlarını ve C2C işlem belgelerini saklayın, banka incelemesi için.

Ani risk yönetimi yanıtı: Sakin iş birliği anahtardır.

Eğer banka kartınız risk kontrolü nedeniyle donduruldu veya kısıtlandıysa, panik yapmanıza gerek yok, aşağıdaki süreci takip edebilirsiniz:

1. İlk olarak bankanın müşteri hizmetleri ile iletişime geçin, risk kontrolü nedeniyle durumu netleştirin (örneğin "Fon kaynağı doğrulanacak");
2. Banka gereksinimlerine göre, kripto para borsa işlem kayıtları (örneğin borsa sipariş ekran görüntüleri), kişisel kimlik bilgileri gibi belgeleri sunarak fonların "yasal yatırım geliri" olduğunu açıklayın;
3. Bankanın incelemesini sabırla bekleyin, bu süre zarfında hesabınızda sık sık işlem yapmaktan veya tekrar itirazda bulunmaktan kaçının, genellikle 1-7 iş günü içinde kısıtlama kaldırılabilir.