Marj Trade nedir? En kapsamlı Marj Trade tanıtımı!

1. Kredi ile Alım Nedir?

Genellikle insanlar, konut kredisi kullanarak ev satın alır. Bunun nedeni, tüm parayı bir arada bulundurmanın mümkün olmaması veya tüm fonları tek bir yere yatırmak istememesidir. Bankaların kredi vermesinin sebebi, evin teminat olarak bulunmasıdır. Hisse senedi yatırımı da benzer bir şekildedir. Fonlarını dağıtmak veya getirilerini artırmak isteyen yatırımcılar, marj ticareti yapabilirler.

Kısacası, marj ticareti, yatırımcının bir kısmını kendi fonlarından koyduğu ve aracı kurumun da bir kısmını koyarak hisse senedi satın aldığı ve bu hisse senedinin teminat olarak kullanıldığı bir işlemdir.

Kredi alımının avantajı, belirli bir sermaye ile hisse senedi fiyatındaki dalgalanmalara katılabilmektir. Hem kazançlar hem de kayıplar aynı anda büyüdüğü için, bu aracın kullanımı son derece dikkatli olunması gereken bir durumdur.

2. Kredi alımının faiz ve maliyetleri nasıl hesaplanır?

Kredi alımının bir borç olduğu için faiz yükümlülüğünüz vardır. Faiz, günlük olarak hesaplanır ve hisse senedi satın almak için aldığınız kredi süresince ödenen faizdir.

Gate.io borsasının margin trading için yıllık faiz oranı genellikle %4.5 ile %6.65 arasındadır.

3. Kredi ile alımın avantajları nelerdir?

1. Yatırım getirilerinin artırılması

Nakit işlemlerle karşılaştırıldığında, kredi alımının bazı fonlarla hisse senedi fiyat dalgalanmalarının tamamına katılmasına olanak tanıdığı için, yatırımcılar bu aracı akıllıca kullanarak az miktarla büyük fırsatlar elde edebilir ve gelirlerini artırabilirler.

2. İş fırsatlarının artması

Belli bir miktar fonla hisse senedi fiyat dalgalanmalarının tamamına katılabildiğiniz için mevcut fonlarınızı daha esnek bir şekilde yönetebilirsiniz. Hisse senedi fiyatları düştüğünde ek alım yapabilir veya diğer hisse senetlerine yatırım yaparak risk dağılımı sağlayabilirsiniz.

4. Kredi ile Alımın Riskleri Nelerdir?

1. Zorunlu Teminat Riski

Kredi ile alım, bir aracı kurumdan para borç alarak hisse senedi satın almak anlamına gelir, teminat ise bu hisse senetleridir. Hisse senedi fiyatı düştüğünde, aracı kurum borç tahsilatı konusunda endişelenir ve “bakım oranı” belirler. Hisse senedi fiyatı bu bakım oranının altına düşerse, aracı kurum yatırımcıyı bilgilendirir ve bakım oranını karşılamasını talep eder. Yatırımcı bu talebe uyamazsa, aracı kurum zorla hisse senetlerini satma hakkına sahiptir. Buna “zorunlu tasfiye” denir.

2. Faiz oranlarına bağlı kazançların aşınma riski

Kredi ile alım yaparken faiz ödenmesi gerekmektedir. Hisse senedi fiyatları uzun bir süre yatay seyrettiğinde, nakit olarak bulundurma durumunda kâr veya zarar olmasa bile, kredi ile alımda faiz kaybı meydana gelir. Bu nedenle, kredi ile alım genellikle yakın gelecekte hisse senedi fiyatında bir artış bekleniyorsa uygundur ve uzun vadeli tutma için uygun değildir.

5. Kaldıraçlı işlemlerin riskleri nasıl önlenir

Kredi işlemlerinin riski, zorunlu tasfiye ve uzun vadeli faiz oranlarının karı aşındırmasıdır. Bu nedenle, kredi alımından sonra hisse senedi fiyatlarındaki dalgalanmaları dikkatle izlemek ve düşüş durumunda teminat oranındaki değişikliklere sürekli dikkat etmek gereklidir. Ayrıca, beklenmedik durumlara hazırlıklı olmak için bir miktar nakit rezervi bulundurmak da önemlidir.

Ayrıca, hisse senedi seçimi ve yatırım zamanlaması belirlemek de önemlidir. Kaldıraçlı işlemler, “yatırım etkisini artırmak” amacıyla yapılmaktadır, ancak sadece kazançlar değil, aynı zamanda kayıplar da büyütülmektedir. Bu nedenle, hisse senedi seçimi ve giriş zamanlaması konusunda son derece dikkatli olunması gerekmektedir.

6. Kaldıraçlı işlemler için hangi yatırım stratejileri vardır?

1. Uygun hisse senetlerinin ve hedef şirketlerin seçilmesi

Kredi alımında hızlı tepki vermek önemlidir. Bu nedenle, şirketler için önemli olumlu haberlerin açıklanmasından önce ve hisse senedi fiyatlarının henüz gerçek bir yükseliş dönemine girmediği bir zaman dilimi uygundur. Ayrıca, mümkün olduğunca piyasa değeri büyük ve likiditesi yüksek hisse senetleri seçilmelidir. Beklenmedik risklerle karşılaştığınızda, küçük ölçekli şirketlerin hisse senedi fiyatları büyük dalgalanmalar yaşayabilir ve toparlanmadan önce zorunlu tasfiye edilebilir veya satmak isteseniz bile satılamaz hale gelebilir.

2. Zarar kesme ve kar alma çizgilerinin ayarlanması

Kredi alımları, yatırım sonuçlarını genişletmek için özellikle zararı durdurma ve kâr alım ayarlarının önemli olduğu anlamına gelir. Teknik analiz kullanarak, destek çizgisinin altına düşerse hemen zararı durdurmak ve direnç çizgisini aşamazsa kâr almak gibi disiplinli yatırımlar, borsa piyasasındaki başarının anahtarıdır.

3. Bölünmüş satın alma ile maliyet düşürme veya sektör çeşitliliği

Fonların sınırlı olması ve gelecekteki hisse senedi fiyat hareketlerini doğru bir şekilde tahmin etmenin zor olması. Ancak, temel analiz ve teknik analizi birleştirerek, göreceli düşük noktaları bulmak mümkündür. Kaldıraçlı işlem kullanarak, fonları daha fazla parçaya ayırarak yatırım yapmak mümkün hale gelir.

7. Kredi Satışının Genel Görünümü

Daha önce belirtildiği gibi, kredi alımı, bir aracı kurumdan para borç alarak hisse senedi satın almak iken, kredi satışı, bir aracı kurumdan hisse senedi borç alarak satışıdır.

Krediyle alımın teminatı hisse senetleridir, ancak krediyle satışta genellikle hisse senedinin piyasa değerinin belirli bir yüzdesi (genellikle %90) nakit olarak teminat olarak yatırılması gerekmektedir.

Gerçek yatırım profesyonelleri, hisse senedi fiyatları yükseldiğinde olduğu kadar düştüğünde de kâr elde etme fırsatlarını bulurlar.

Bir şirketin gerileyeceğini düşünüyorsanız veya hisse senedi fiyatlarının aşırı değerlendiğini ve düşeceğini öngörüyorsanız, açığa satış yapabilirsiniz. Menkul kıymetler şirketinden hisse senedi ödünç alıp satışı gerçekleştirerek, hisse senedi fiyatı düştüğünde geri alıp iade ederek, bu fark kazanç sağlar.

8. Sonuç

Yatırımın özü, hedef şirketin ve genel ekonominin anlaşılmasındadır. Teknik analizi birleştirerek hisse senedi fiyat hareketlerini tahmin etmek ve uygun araçları kullanarak kazanç elde etmek önemlidir. Bu makalede tanıtılan kredi alımı ve kredi satımı, risk taşımasına rağmen, uygun şekilde kullanıldığında yatırımcılara büyük kazançlar sağlayabilir. Piyasayı anlamak ve elinizdeki araçları akıllıca kullanmak, yatırımlarda başarılı olmanın yolu olarak söylenebilir.