Yatırım başarısızlıkları: Tecrübe ettiğim dersler ve düşünceler

Yatırım yolunda düşüşler ve çarpışmalar, kim yaşamadı ki? Bazen tüm güvenle yatırım yaparsın, ama eğrinin sürekli aşağıya gittiğini görürsün, o ruh hali, sadece bu deneyimi yaşayanların anlayabileceği bir şeydir.

Araştırmalar, yatırımcıların %70'inden fazlasının yanlış kararlar nedeniyle kayıp yaşadığını gösteriyor. Açıkçası, bu rakamın muhtemelen daha da düşük olduğunu düşünüyorum. Yatırım kaybı neredeyse herkesin yaşadığı bir süreçtir; sorun, başarısız olup olmayacağınızda değil, başarısızlıktan sonra nasıl ayağa kalktığınızdadır.

Neden hep başarısız oluyoruz?

duygular bu eski rakip

Korku ve açgözlülük, bu iki şeytan her zaman kulağımızda fısıldar. Bir kripto paranın büyük bir yükselişini ilk gördüğümde, bunun bir balon zirvesi olabileceğini bile bile, yine de almaktan kendimi alamadım, sonuç? Acı verici. Piyasa dalgalandığında, genellikle duygularımızla hareket ederiz, körce yükseliş peşinden koşar ve düşüşlerde satışı yaparız, en sonunda sadece acı çekmek zorunda kalırız.

Bilgi eksikliğinin bedeli

Birçok insan yatırım yaparken körlerin filin dokusunu anlamaya çalışması gibi, sistematik bilgiye sahip olmadan, sadece duyumlarla hareket ediyor. Ben de bir zamanlar “ustaların hareketlerini kopyalayan” bir aptaldım, ama sonuçta anladım ki sözde ustalar çoktan kar elde edip sahneden çekilmişlerdi, beni ise kayıplarım ile baş başa bırakmışlardı. Bağımsız düşünme yeteneği olmadan, yatırım yolculuğunda her yerde engellerle karşılaşmak kaçınılmazdır.

aynı sepetin içinde yumurta

Aşırı merkezileşme mi yoksa aşırı dağıtım mı? Bu bir soru. Bir zamanlar çoğu paramı “kesin kazanç” sağlayan bir projeye yatırdım, sonuçta o sektörün aniden politika değişiklikleri oldu ve varlıklarımın yarısı eridi. Diğer bir seferde, paramı ondan fazla projeye dağıttım, sonuçta yönetimi zorlaştı, iyiler kötülerin yükü altında kaldı ve nihayetinde kazançlar sıradan oldu.

Kısa Vadeli Cazibe

Kısa vadeli işlemlerin cazibesi çok büyük, bir kez girip çıkınca %10 kazanmak, ne kadar çekici! Ama gerçek şu ki, kısa vadeli denemelerimde, on seferin dokuzunda yanlış karar verdim. Yüksekten alıp, düşükten satmak, ters işlem ustası benim. Kısa vadeli işlemler, acemilerin oynaması gereken bir oyun değil, eğer hızlı bir şekilde “zayıflamak” istiyorsanız.

boş pozisyon kaygısı

Hesabında para varken işlem yapmamak seni rahatsız mı ediyor? Anlıyorum. Ama gerçek ustalar genellikle beklemeyi bilir, her gün iyi fırsatlar yoktur. Bir keresinde boşta durmak istemediğim için zorla bir varlık bulup girmeye çalıştım, sonuçta piyasa dalgalandı ve dışarı atıldım. Beklemeyi öğrenmek, bazen aktif hareket etmekten daha fazla cesaret gerektirir.

Başarısızlıktan sonra ne yapmalıyım?

Bir arkadaş bulup sohbet edelim.

Başarısızlıktan sonra, deneyimli bir yatırımcıyla sohbet etmek genellikle kaygıyı hafifletir. %20 kaybettikten sonra şans eseri eski bir yatırımcıyla karşılaştım; o, kendi daha kötü deneyimlerini ve nasıl tekrar ayağa kalktığını paylaştı. Bu, bana büyük bir teselli ve ilham verdi.

finansal bilgi bombardımanından uzak durun

Başarırsızlıktan sonra hemen finans haberlerine dalıp bir yükseliş fırsatı mı arıyorsunuz? Böyle yapmayın. Ben, tüm yatırım uygulamalarını geçici olarak kapatıp tamamen alakasız şeyler yapmayı öğrendim. Zihnim sakinleştikten sonra geri dönmek, daha mantıklı kararlar vermemi sağlıyor.

Uzun vadeli düşünmenin gücü

Kısa vadeli dalgalanmalar uzun vadeli değer anlamına gelmez. Şu anda her an K çizelgesindeki hareketlere odaklanmak yerine, işletmelerin temellerine ve uzun vadeli gelişimine daha fazla dikkat ediyorum. Uzun dönemli bir yatırım perspektifi benimsendiğinde, beni uykusuz bırakan kısa vadeli dalgalanmalar düşük fiyatla alım yapma fırsatı haline geliyor.

Risk yönetimi öncelikli

Artık “ne kadar kazanabilirim” diye sormuyorum, önce “ne kadar kaybedebilirim” diye soruyorum. Makul bir pozisyon yönetimi ve zararı durdurma stratejisi, piyasa fırtınası sırasında bile sakin kalmamı sağlıyor. Farklı stratejileri denemek için simülasyon hesabı kullanmak da iyi bir yöntem; en azından eğitim ücreti ödemek zorunda kalmıyorsunuz.

Kesinliğin Ağırlık Noktasını Arama

Bu belirsiz piyasada, daha yüksek kesinlikteki birkaç yönü aramayı öğrendim:

Şirketin temel rekabet avantajı

Rüzgarın etkisine kapılmamak, aksine şirketlerin sürdürülebilir karlılığına odaklanmak gerekiyor. Önceden göz alıcı bir teknoloji şirketine yatırım yapmıştım, sonradan fark ettim ki bu şirket sadece popüler konuları takip ediyor, gerçek bir teknolojik engeli yoktu ve sonunda hisse fiyatı yarı yarıya düştü. Şimdi daha çok bir koruma kalkanına sahip olan şirketlere odaklanıyorum; kısa vadede kötü performans gösterse bile, uzun vadede daha güvende.

Varlıkların Mantıklı Dağılımı

Artık yumurtaları tek bir sepete koymamakla birlikte, aşırı dağılmamak gerekiyor. Kendi risk toleransınıza göre, farklı türdeki varlıkları makul bir şekilde dağıtarak, yatırım portföyünün çeşitli piyasa koşullarında görece istikrarlı bir performans sergilemesini sağlamak önemlidir.

Riski ve getiriyi rasyonel bir şekilde değerlendirmek

Kendi kapasitemin dışında para kazanmaya gitmiyorum. Şu anda gerçekten anladığım alanlara yatırım yapıyorum, tanımadıklarım için vazgeçmeyi tercih ediyorum, risk almıyorum. Bu şekilde bazı ani yükseliş fırsatlarını kaçırabilirim ama daha fazla tuzaktan da kaçınmış oluyorum.

Yatırım başarısızlığı korkutucu değildir, korkutucu olan aynı hataları tekrarlamaktır. Her başarısızlıktan sonra yapılan değerlendirme, bir büyüme fırsatıdır. Yatırım defterimde yazılı olan o söz gibi: “Tanımadan yatırım yapmak, kaybolmaktır; yatırım yapmadan tanımak, ihmal etmektir.” Kendini ve rakibini tanıdıkça, yatırım alanındaki bu uzun maratonda daha uzaklara gidebilirsin.