Paxos 48,5 milyon dolar kesmekle cezalandırıldı, kara para aklama ile ilgili ihlaller nedeniyle.

New York Finansal Hizmetler Dairesi (NYDFS), Perşembe günü Paxos Trust'un 48,5 milyon dolar kesmek cezası ödemeyi kabul ettiğini açıkladı. Bu ceza, (AML) kapsamında kara para aklama ile ilgili programdaki eksiklikler ve büyük bir kripto para borsası için uygun değerlendirme süreçlerini uygulamamak nedeniyle verilmiştir.

Cezanın toplamı 26,5 milyon dolar ihlal için ve 22 milyon dolar uyum sistemini iyileştirmek için. Bunu oldukça komik buluyorum - sadece ceza almakla kalmıyorlar, aynı zamanda hatalarını düzeltmek için de para harcamak zorundalar.

NYDFS Direktörü Adrienne Harris, "Düzenlenen birimler, iş riskleriyle ilgili uygun bir risk yönetim çerçevesini sürdürmelidir, bu, ortaklar ve üçüncü taraflarla olan ilişkileri de kapsar" dedi. Gerçekte, bu sadece temel düzenlemeleri göz ardı ettiklerini gizlemek için süslü bir dil kullanmaktan ibarettir.

NYDFS'ye göre, Paxos'un izleme sistemi birçok açığa sahip, bu da şirketin kötü niyetli kişilerin platformda birçok hesap açarak yürüttüğü kara para aklama planlarını tespit etmesini zorlaştırıyor. Bu kurum ayrıca Paxos'un yasaların uygulanması için gerekli olan soruşturmaları yürütmek için net önlemlerden yoksun olduğunu belirtiyor, bu da ihlallerin izinin sürülmesini zorlaştırıyor.

Paxos, 2019 yılında büyük bir borsa ile birlikte BUSD stablecoin'ini piyasaya sürmek için iş birliği yaptı. Paxos, düzenlenen ihraç ve denetim birimi olarak görev yaparken, borsa token'ları kullanıcılar için pazarlama ve dağıtımından sorumluydu.

NYDFS, Paxos'tan 2023 yılında, ortak borsa ile ilgili "güvenlik ve istikrar" endişeleri nedeniyle BUSD'yi basmayı durdurmasını istedi. Çok geçmeden, Paxos bu borsa ile olan ortaklığını sonlandırdığını duyurdu.

Şirket, ayrıca (SEC) tarafından BUSD'nin ihracıyla ilgili olarak ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'ndan bir soruşturmayla karşı karşıya kalmıştır. SEC, 2023 yılında Paxos'a Wells bildirimi göndermiştir ve BUSD'yi kaydedilmemiş bir menkul kıymet olarak suçlamaktadır. Ancak, SEC bu bildirimi 2024'te geri çekmiştir.

Bu, Paxos ve kripto sektöründeki diğer şirketler için değerli bir ders - büyük ortaklarla çalıştığınızda, onların faaliyetlerinden de sorumluluk almak zorundasınız.