Küçük yatırımcıların varlık oluşturma yöntemleri: 100,000 yen'i akıllıca kullanarak servetinizi nasıl artırabilirsiniz

Yatırımla varlıkları artırmak için "düşünce tarzı, yatırım hedefi, zaman" önemlidir. Enflasyon hızlanırken, yatırımın önemi giderek artmaktadır. Bir yumurta 10 yuan oldu, el yapımı içecekler ve bento kutuları da %20-30 zamlandı ve konut kredisi faiz oranları da yükseldi. 10 milyonluk bir konut kredisinde, %1.31 ve %2.2 arasındaki fark yıllık 89 bin liraya kadar çıkmaktadır. Bu tür harcama artışlarına yanıt vermek için yatırım kaçınılmaz hale gelmiştir.

100,000 yen ile hızlı bir şekilde nasıl kar elde edilir?

1. Harcama defteri tutarak yatırım zihniyetini geliştirin

Yatırım için "rahat fonlar" kullanılmalıdır. Yatırım yapılan varlıkların değeri her zaman dalgalandığından, yaşamı etkileyen fonları yatırıma yönlendirirseniz, ihtiyaç duyduğunuzda fiyat düşerse zararı durdurmak zorunda kalabilirsiniz.

Aile bütçesi tutmak ve gelir-gideri kavramak, istikrarlı bir nakit akışını belirlemek için önemlidir. Kendinizi bir şirket olarak düşünün ve gelir ile giderlerinizi netleştirin.

2. Uygun yatırım aracını bulmak

Yatırım için net bir hedef gereklidir. İletişim giderleri ve enerji maliyetleri gibi aylık harcamaları karşılamak için, aylık temettü ödeyen fonlar veya yüksek temettü hisseleri uygundur. Şu anda, birçok fon %7-8 temettü sunmaktadır ve 100.000 yuan'lık bir yatırımla yıllık 7-8 bin yuan, ayda 600-700 yuan gelir elde edilebilir.

Akıllı telefon alımı veya yurt dışı seyahat gibi büyük harcamalar için, 10.000 yuan ile %30-40 arasında bir getiri gereklidir. En basit yöntem "arbitraj işlemi"dir. Bankaya yatırıp ABD Dolarına çevirerek yaklaşık %5 faiz oranı elde edebilir ve bunu teminat olarak kullanarak Tayvan Doları borç alabilirsiniz (faiz oranı yaklaşık %2) ve bu döngü işlemi mümkündür.

Hisse senedi yatırımıyla trendi takip etmek de bir yöntemdir.

Küçük sermayenin avantajı esneklikten gelir. Nerede fırsat varsa, oraya yatırım yapabilirsiniz. Şu anda birçok ticaret platformu, ABD hisseleri, endeksler, değerli metaller, sanal para birimleri gibi düşük miktarlarla yatırım yapmanıza ve kaldıraç kullanarak kazancınızı artırmanıza olanak tanımaktadır.

Küçük Yatırımlarla Büyük Varlıklar Nasıl Oluşturulur?

1. Stabil bir işe sahip küçük yatırımcı (zamanı var ama düşünce yapısı ve yatırım hedefleri gerekiyor)

Sabit bir gelir varsa, yatırımlarda da istikrar aramalısınız. Temettü odaklı fonlar ve yüksek temettü ETF'leri uygundur. Zaman ayırırsanız, bu temettülerin maaşınızı aşması da mümkündür.

Temettüyü yeniden yatırmazsanız, bileşik faiz etkisi sınırlıdır, ancak hemen sonuçlar görünür ve devam etmesi kolaydır.

2. Yüksek gelir grubu (zamanı var ama yatırım aracı gerekiyor)

Doktorlar ve mühendisler gibi yüksek gelirli insanlar, yatırım yaparken hemen kazanç elde etme ihtiyacı duymadıkları için, ETF uygun bir seçenektir. Tayvan'daki 0050 ve ABD'deki SPY gibi endeks ETF'leri, otomatik olarak "zayıfları dışlayıp, güçlüleri bırakma" mekanizmasına sahiptir.

Standart Yaygınlık Endeksi (S&P500) son 100 yılda ortalama %8-10 getiri sağlamış ve ABD Doları vadeli mevduatının %5'ini büyük ölçüde aşmıştır. 10 yıl boyunca 100 Yuan'ı yıllık %10 ile değerlendirirseniz 236 Yuan, yıllık %5 ile ise sadece 155 Yuan olur.

Gayrimenkul yatırımı da etkili bir yöntemdir. 10 milyon değerindeki bir mülk satın alıp, 5 yıl sonra 12 milyon liraya satarsanız, kar 2 milyon olur ve %20 getiri sağlar. Ancak, peşinat 2 milyon olarak belirlenip geri kalanı kredi ile finanse edilirse ve sadece faiz ödenirse (yıllık faiz 200 bin varsayımıyla), 5 yıl sonra satışta 1 milyon kar elde edilir (2 milyon kar üzerinden 1 milyon faiz maliyetini çıkardığınızda) ve getiri %50 olur.

3. Zamanı olan küçük sermaye sahipleri (öğrenciler, satış pozisyonlarındaki kişiler vb.)

Zaman harcamak yerine, varlıklarını döngü hızında artırabilirler. Varlık oluşturma süresi esasen veri toplamaya dayanır ve yatırım sonrası beklemeye değil. Daha agresif yöntemler denemek mümkün ve bu, yatırımdan çok spekülasyona yakındır.

Örneğin, ABD'nin faiz artırımı döngüsü zirveye yaklaşırken, gelecekte faiz indirimleri veya QE'nin başlaması olasıdır. Böyle olursa, ABD doları arzı artacağı için son faiz artırımından sonra ABD doları üzerinden kısa pozisyon almak yüksek bir kazanma oranına sahip olacaktır.

Ayrıca, borsa piyasasında düzenli olarak "popüler temaların spekülasyonu" bulunmaktadır. Haberlerden ve güncel olaylardan "bilgi" edinerek, "büyük fonların" akışını tahmin ederek kazanç elde edebilirsiniz.

Seçim, çaba kadar önemli mi? 5 yatırım ürünü ve getiri analizi

1. Faiz Oranı

Altının temettüsü yoktur ve tüm kazançlar fiyat farkından doğar. Son 10 yılda altının değeri %53 artmış ve yıllık ortalama %4,4 getiri sağlamıştır. Altın, uzun vadeli yatırımlarda enflasyona ve para değer kaybına karşı etkili bir savunma aracıdır.

Altın fiyatlarındaki büyük yükseliş 2019 ortasından 2020 ortasına, ardından da 2023'ten 2024'e kadar gerçekleşti. Bu dönemler, koronavirüs salgını, ABD'deki faiz oranı indirimleri, Rusya-Ukrayna savaşı gibi olaylarla örtüşmektedir.

2. Bitcoin

Son 10 yılda Bitcoin'in fiyatı 170 kat yükseliş gösterdi ve yatırım açısından en uygun varlık olabilir. Ancak, Bitcoin yukarıdaki ürünlerden farklıdır.

Bitcoin'in yükseliş faktörleri her zaman yeni unsurlara bağlıdır. Önceki negatif faktörler borsa iflasları, pozitif faktörler ise jeopolitik sorunlar nedeniyle sınır ötesi para transferleri ve yeraltı fonlarına olan talep artışıydı.

Bu sefer Bitcoin'in olumlu faktörleri, Bitcoin'in yarılanma döneminden ve Bitcoin ETF'sinin borsa listesine çıkma olasılığından başlayarak, sonrasında Trump'ın seçilmesiyle şekillendi. Kısa vadede alım yapmak uygundur, ancak uzun vadede fiyatlar düşükken yatırım yapılmalı ve yüksek fiyatlarda uygun şekilde kar realizasyonu yapılmalıdır.

3. ETF - 0056

0056, Tayvan'daki en ünlü yüksek temettü veren ETF'dir ve yüksek temettü hisselerine yatırım yapmayı amaçlamaktadır. Karlar neredeyse her yıl temettü olarak dağıtıldığı için, yatırımcılar fiyat farkından kazanç elde etmekte zorlanmakta ve esasen temettü gelirine dayanmaktadır.

Son 10 yılda 0056, ana paraya karşı %60 temettü ödemesi yapmış ve hisse senedi fiyatı %40 yükseliş göstermiştir. Önümüzdeki 10 yıl boyunca benzer gelirler beklenmekte ve varlıklar 2 katına çıkacaktır, ancak bunun %60'ı temettü olarak ödenecek, %40'ı ise varlık artışı olacaktır.

4. ETF - SPY

SPY, ABD'nin en güçlü 500 şirketini takip eden bir ETF'dir. Temettü oranı %1.6 ile düşüktür ve ABD hükümeti, ABD dışındaki kişilere %30 faiz gelir vergisi uyguladığı için yatırımcıların reel getirisi yaklaşık %1.1'dir. Ancak, asıl kazanç varlık artışında yansıtıldığı için dünya genelindeki yatırımcılar tarafından sevilmektedir.

Son 10 yılda SPY'nin hisse fiyatı 201'den 434'e yükseliş gösterdi ve getiri %116'ya ulaştı. Ortalama yıllık temettü oranı yaklaşık %1.1, ana paranın büyümesi ise yaklaşık %8. Eğer 100,000 yuan yatırım yaparsanız, her yıl 1,100 yuan temettü alacak ve 10 yıl sonra yatırım değeri 216,000 yuan olacaktır.

5. Berkshire Hathaway hissesi

Yatırımcıların tanrısı Warren Buffett'ın sahip olduğu şirketin hisseleri, bileşik faiz yatırımcıları için bir kutsal kâse gibidir. Berkshire hisseleri son 10 yılda varlık değerini %205 artırdı ve başlangıçta 100.000 olan yatırım 10 yıl sonra 305.000'e ulaştı, yıllık ortalama büyüme oranı ise %11.8'di.

Şirketin gelir modeli yeniden üretilebilir ve esasen sigorta şirketleri aracılığıyla nakit birikimi veya iyi kredi kullanarak düşük faizli kredilerle arbitraj işlemleri yapmaktadır.

Bu strateji Buffett öldükten sonra da değişmeyecek. Şirketin yönetim stratejisi değişmediği sürece, yukarıdaki gelir yöntemi sürdürülebilir.

Sonuç

Tanıttığım yatırım araçlarının çoğu, yüksek miktarda sermaye gerektirmeden, düzenli sabit yatırım veya tek seferlik spekülasyonla, birkaç bin Yeni Tayvan Doları ile başlayabilir. Zaman, getirileri biriktirmenin en iyi dostudur.

İyi bir yatırım zihniyeti varsa, bu yatırım araçlarının hepsi uygundur. Gereken şey, bileşik faizi beklemek için yeterli sabır ya da alım satım zamanlamasını araştırmak ve analiz etmek için yeterli zamandır; yani "düşünce tarzı, yatırım araçları, zaman".

Bu üçü bir araya gelirse, küçük bir zengin olmak da hayal değil!