Acemiden Yatırımcıya: Hisse Senetleriyle Para Kazanmak

12 Dakika

hisse senedi yatırımı

14 Haziran 2024'te güncellendi

Yazar

Alexander Maverick

İncelendi

Mitrade Ekibi

Hisse senetlerine yatırım yapmak korkutucu bir girişim olabilir. Birçok insan hisse senetlerinin nasıl çalıştığını, hangi hisse senetlerine yatırım yapacağını veya hisse senedi almanın nasıl olduğunu bilmez. Ancak, biraz bilgi ve stratejik planlama ile hisse senetleri ile para kazanmaya başlayabilirsiniz. Bu makalede, hisse senetlerinin ne olduğunu, nasıl çalıştığını, hangi hisse senetlerine yatırım yapmanız gerektiğini ve yatırımcı olarak yolculuğunuza başlamak için hisse senedi almayı öğreneceksiniz.

# Hisse senetleri nedir?

Hisse terimi, göründüğünden daha karmaşık bir terimdir. Hisseler, bir şirketteki mülkiyet haklarıdır. Hisse sahibi olduğunuzda, şirketin hissedarı olursunuz ve şirketin başarısından kar elde etme fırsatına sahip olursunuz.

· Kendi işinizi kurduğunuzu ve başarılı olduğunuzu varsayalım. Şirketin %100'üne sahipsiniz. Bu, hisse senetlerinin %100'üne sahip olduğunuz anlamına gelir. Karların %100'ünü alırsınız. Bir şirket kurmak veya satın almak genellikle önemli bir sermaye yatırımı gerektirir. İşletmeyi yürütmek de çok fazla çalışma gerektirir.

· Kendi işinizi kurmak yerine, mevcut bir şirkette hisse (a stock) satın alabilirsiniz. Bir hisse satın aldığınızda, aslında şirketin küçük bir kısmını satın alıyorsunuz. Hisse senedi sahibi olarak, şirketin bir hissedarı olursunuz ve şirketin başarısından kar elde etme fırsatına sahip olursunuz, bunu yürütmek zorunda kalmadan.

Hisse senetlerine sahip olmak, yatırımcılara hisse senedinin değeri yükseldiğinde sermaye kazancı elde etme ve şirket karlarını hissedarlarına dağıttığında temettü alma fırsatı sunar. Hisse senetleri, alıcıların ve satıcıların şirket hisselerini ticaret yapmak için bir araya geldiği borsalarda işlem görmektedir. Hisse fiyatları, şirket performansı, piyasa koşulları ve yatırımcı duyarlılığı gibi birçok faktör nedeniyle dalgalanır.

# Hisse senetleri nasıl çalışır?

Bahsedildiği gibi, hisse senetlerine sahip olmak, yatırımcılara hisse senedinin değeri yükseldiğinde kâr elde etme ve şirketin hissedarlara kâr dağıttığında temettü alma fırsatı verir.

Hisse senetleriyle kazançların nasıl çalıştığını anlamak için bir örneğe bakalım. Diyelim ki Apple hissesi satın almak istiyorsunuz. Şirketi araştırıyorsunuz, finansal verilerini ve sektör trendlerini analiz ediyorsunuz ve hisseleri satın almaya karar veriyorsunuz. Örneğin, Apple'dan 100 hisseyi $100 fiyatla satın alırsanız, toplam yatırımınız $10,000 olacaktır.

· Eğer Apple hisselerinin fiyatı $120'ye yükselirse, yatırımınız şimdi $12,000 değerinde. Hisselerinizi şimdi $2,000 karla satabilirsiniz.

· Eğer Apple hissesinin fiyatı $80'e düşerse, yatırımınız artık $8,000 değerinde olur. Hisselerinizi $2,000 zarar ile satabilir veya onları tutup bir gün fiyatın tekrar yükselebilmesini umabilirsiniz.

Hisse senetleri dalgalı olabilir ve doğuştan gelen riskler taşır, ancak sağlam yatırım kararları alındığında zamanla önemli getiri elde etme potansiyeli de sunar.

**Büyüme ve Temettü Hisseleri**

Yatırımcıların portföylerini oluştururken seçebilecekleri iki ana hisse türü vardır: büyüme hisseleri ve temettü hisseleri.

**Büyüme Hisseleri**

**Temettü Hisseleri**

· Büyüme hisseleri, genel piyasa ortalamasından daha hızlı büyümesi beklenen şirketlerin hisseleridir.

· Bu şirketler genellikle karlarını, hissedarlara temettü ödemek yerine şirkete yeniden yatırırlar. Büyüme hisseleri, genellikle, tutarlı kazançları veya nakit akışları olmayabileceğinden, temettü hisselerinden daha dalgalı olma eğilimindedir.

· Ancak, aynı zamanda şirket büyüdükçe yükselen hisse fiyatlarından yararlanarak yatırımcıların daha yüksek kazançlar elde etme potansiyelini de sunarlar.

· Temettü hisseleri, şirketlerin kazançlarının bir kısmını hissedarlara temettü şeklinde dağıtan hisselerdir.

· Bu şirketler genellikle daha köklüdür ve istikrarlı kazanç ve nakit akışları üretme geçmişine sahiptir. Temettü hisseleri, düzenli temettü ödemeleri yatırımcılara sürekli bir gelir kaynağı sağladığı için daha temkinli bir yatırım seçeneği olarak kabul edilir.

· Temettü hisseleri, büyüme hisseleri kadar hızlı büyüme potansiyeline sahip olmasa da, güvenilir bir gelir kaynağı arayan gelir odaklı yatırımcılar için iyi bir yatırım olabilir.

Sonuç olarak, büyüme ve temettü hisseleri arasındaki seçim, bireysel bir yatırımcının mali hedeflerine ve risk toleransına bağlıdır. Yatırımcıların bireysel hisseleri dikkatlice araştırıp analiz etmeleri ve hangi tür hisselere yatırım yapacaklarına karar vermeden önce kendi yatırım hedeflerini dikkate almaları önemlidir.

**Kısa vadeli vs. uzun vadeli**

· Kısa vadeli ticaret, hisse senetlerini kısa bir zaman diliminde, genellikle yatırımları günler veya haftalar boyunca tutarak alıp satmayı içerir. Bu tür ticaret, daha çok teknik analiz ve piyasa eğilimlerine odaklanır.

· Uzun vadeli ticaret ise, yatırımları daha uzun bir süre, bazen birkaç yıl boyunca tutmayı içerir. Bu yaklaşım, daha çok temel analiz ve bir şirketin uzun vadeli potansiyeline odaklanır.

# İyi bir şirket vs. iyi bir yatırım

Bir şirketi yatırım amacıyla değerlendirirken, iyi bir şirket ile iyi bir yatırım arasında ayrım yapmak önemlidir.

· İyi bir şirket güçlü bir markaya, yenilikçi ürünlere, istikrarlı bir gelir akışına ve sağlam bir yönetim ekibine sahip olabilir. Ancak, iyi bir şirket olmak mutlaka iyi bir yatırım olduğu anlamına gelmez.

· İyi bir yatırım, yalnızca sağlam temellere sahip bir şirket değil, aynı zamanda yatırımcılara cazip getiri sunan bir şirkettir. İyi bir şirket, kağıt üzerinde tüm doğru özelliklere sahip olabilir, ancak hisse senedi aşırı değerliyse veya şirketin büyüme beklentileri sınırlıysa, bu iyi bir yatırım olmayabilir.

Sonuçta, başarılı hisse senedi değerlendirmesinin anahtarı, yalnızca güçlü temellere sahip olan değil, aynı zamanda cazip bir yatırım durumu sunan şirketleri bulmaktır.

# Hangi hisselere yatırım yapmalı?

Hisse senedi yatırımı yaparken, şirketin mali sağlığı, büyüme potansiyeli, rekabet avantajları ve sektör trendleri gibi faktörleri dikkate almak önemlidir. Ayrıca, farklı sektörlerden hisse senetleri karıştırarak portföyünüzü çeşitlendirmek de tavsiye edilir. Sonuç olarak, hangi hisse senetlerine yatırım yapmanın en iyi olduğu, yatırım hedeflerinize, risk toleransınıza ve zaman ufkunuza bağlıdır. Yatırım kararları almadan önce kapsamlı araştırma yapmanız ve finansal uzmanlardan tavsiye almanız önerilir.

**Yatırım yapacak hisseleri seçerken bazı genel ipuçları:**

· **Mali hedeflerinizi ve risk toleransınızı dikkate alın:** Hisse senetlerine yatırım yapmadan önce, mali hedefleriniz konusunda net olmalı ve ne kadar risk almaya istekli olduğunuzu bilmelisiniz. Hisse senetleri, genellikle tahvillere veya tasarruf hesaplarına kıyasla daha riskli bir yatırım olarak kabul edilir.

· **Şirketi araştırın:** Şirketin mali sağlığı, büyüme beklentileri, rekabet avantajı ve yönetim ekibi hakkında bilgi edinin. Gelir büyümesi, kârlılık, borç seviyeleri ve sektör trendleri gibi faktörleri dikkate alın.

· **Portföyünüzü çeşitlendirin:** Çeşitli hisse senetlerine yatırım yapmak riski azaltmaya yardımcı olabilir. Riski yaymak için farklı sektörlere ve endüstrilere yatırım yapın.

· **Temettüleri dikkate alın:** Bazı şirketler hissedarlarına temettü ödeyerek sabit bir gelir kaynağı sağlayabilir. Sürekli temettü ödeyen veya temettüleri zamanla artan şirketleri arayın.

**Hisse senedi değeri**

Hisse senedi değerlemesi, kazançlar, büyüme beklentileri ve piyasa koşulları gibi çeşitli faktörlere dayanarak bir hisse senedinin içsel değerini belirlemeyi içerir. Birçok yatırımcı, bir hisse senedinin değerini değerlendirmek için fiyat-kazanç oranı (F/K oranı) olarak adlandırılan bir metriği kullanır. ABD'deki bir şirketin F/K oranı genellikle istikrarlı temettü ödeyen şirketler için yaklaşık 10'dan, yüksek büyüme gösteren şirketler için 30-50'ye kadar değişmektedir.

Örneğin, bir hisse senedi $50 başına işlem görüyorsa ve hisse başına kazanç 5$ ise, F/K oranı 10 olacaktır ($50 / $5 kazanç = 10 F/K ). Bir hisse senedinin F/K oranını zaman içinde analiz ederek, şirketin göreceli değerlemesinin ne kadar pahalı olduğunu görebilirsiniz. Yüksek bir F/K oranı, yatırımcıların şirketten güçlü bir gelecekteki büyüme beklentisi içinde olduğunu gösterebilirken, düşük bir F/K oranı hissenin değersiz olduğunu gösterebilir.

Ancak, fiyat-kazanç oranının bir hisse senedini değerlendirirken tek faktör olarak kullanılmaması gerektiğini belirtmek önemlidir; çünkü bu oran, piyasa koşulları, sektör trendleri ve şirket performansı gibi çeşitli faktörlerden etkilenebilir. Bir hisse senedini değerlendirirken, indirimli nakit akışı analizi, fiyat-satış oranı ve fiyat-defter oranı gibi diğer değerleme yöntemleri de dikkate alınmalıdır. Özetle, hisse senedi değerlemesi, yatırımcıların bir hisse senedinin aşırı değerli, düşük değerli veya makul değerli olup olmadığını belirlemelerine yardımcı olan önemli bir yatırım unsurudur.

**Hisse Senetleri ve Psikoloji**

İyi bir yatırımcı, aynı zamanda duyguların yatırım kararlarındaki rolünü ne ölçüde anladığını da bilmelidir. Bu finans alanı, davranışsal finans olarak bilinir ve insanların neden irrasyonel finansal kararlar aldığını açıklamaya çalışır. Amaç, duyguların, bilişsel önyargıların ve sosyal etkilerin bireylerin yatırım kararlarını ve nihayetinde piyasa fiyatlarını nasıl etkileyebileceğini anlamaktır.

Davranışsal finansın ana bir yönü, kısa vadeli ve uzun vadeli fiyatlar arasındaki ayrımdır.

· Kısa vadeli fiyatlar genellikle yatırımcı duyarlılığı, piyasa trendleri ve spekülatif davranışlar tarafından yönlendirilir. Bu fiyatlar hızla dalgalanabilir ve her zaman bir varlığın gerçek değerini yansıtmayabilir. Kısa vadeli yanlış fiyatlandırma, piyasada irrasyonel coşku veya panik dönemlerini ifade eder. Bu aşamalar, bazen yıllarca sürebilen, hisse senedi fiyatlarının temel unsurlardan kopabileceği, daha çok duygulara dayanan, mantıktan ziyade bir durumdur.

2007'deki subprime krizi, yakın tarihindeki en yıkıcı ekonomik olaylardan biriydi. 2005'te bazı zeki yatırımcılar, konut piyasasındaki uyarı işaretlerini fark etti ve yaklaşan çöküşten korunmak için harekete geçti. Ancak, yanlış fiyatlandırma beklenildiği kadar hızlı çökmedi. Balon, birkaç yıl daha şişmeye devam etti çünkü kredi verenler, kötü krediye sahip borçlulara subprime ipotek vermeye devam etti. Bu piyasa düzeltmesindeki gecikme, nihayetinde 2007'de daha şiddetli bir çöküşe yol açtı.

· Uzun vadeli hisse senedi fiyatları ise, şirket performansı, sektör trendleri ve ekonomik koşullar gibi temel faktörlerden daha fazla etkilenir ve hisse senedi fiyatları zamanla içsel (gerçek) değerlerine doğru yakınsar. Mantıklı yatırımcılar genellikle bir yatırımın uzun vadeli beklentilerine, kısa vadeli fiyat dalgalanmalarından daha fazla odaklanma eğilimindedir. Bu süreçte, piyasa katılımcıları şirketlerin temel verilerini yeniden değerlendirirken fiyatlandırma hataları düzeltilir ve değerlemelerini buna göre ayarlarlar.

# Hisse senedi alımı vs. ETF alımı

Hisse senedi piyasasına yatırım yapıldığında, yatırımcıların iki ana seçeneği vardır: bireysel hisse senedi almak veya borsa yatırım fonlarına (ETF'lere) yatırım yapmak. Her yaklaşımın yatırımcıların bir karar vermeden önce dikkate alması gereken kendi avantajları ve dezavantajları vardır.

**Hisse senetleri ve ETF'lerin avantajları:**

**Hisse senetlerinin ETF'lere göre dezavantajları:**

1. **Daha yüksek getiri potansiyeli:** Bireysel hisseleri dikkatlice seçerek, yatırımcılar daha geniş bir piyasa endeksini izleyen bir ETF'ye yatırım yapmaktan daha yüksek getiriler elde etme potansiyeline sahiptir.

2. **Yatırımlar üzerinde kontrol:** Bireysel hisse senetleri alındığında, yatırımcılar hangi şirketlere yatırım yapacakları konusunda tam kontrol sahibi olurlar ve portföylerini belirli yatırım hedeflerine ve risk toleransına göre özelleştirebilirler.

1. **Daha yüksek risk:** Bireysel hisse senetlerine yatırım yapmak, ETF'lere yatırım yapmaktan daha yüksek risk taşır, çünkü bir hisse senedinin başarısı tek bir şirketin performansına bağlıdır ( çeşitlendirme eksikliği ).

2. **Zaman alıcı:** Bireysel hisse senetlerini araştırmak, her bir şirketin finansal sağlığını, yönetim ekibini ve büyüme potansiyelini analiz etmek için zaman ve çaba gerektirir, böylece bilinçli yatırım kararları alınabilir.

Sonuç olarak, bireysel hisse senetleri satın almak ile ETF'lere yatırım yapmak arasındaki karar, bir yatırımcının hedeflerine, risk toleransına ve uzmanlığına bağlıdır. Her iki yaklaşımın da avantajları ve dezavantajları vardır ve yatırımcılar, bir karar vermeden önce hangi seçeneğin yatırım stratejilerine en uygun olduğunu dikkatlice değerlendirmelidir.

# Hisse senedi nasıl alırım?

Hisse senedi almak, bugün her zamankinden daha kolay ve birkaç adımda özetlenebilir:

**1. Bir aracı kurum hesabı açın ve hisse senedini araştırın:** Hisse senedi satın almak için bir aracı kurum hesabı açmanız gerekmektedir. Aracı kurum platformlarının tanıtılması sayesinde, bugün hisse senedi satın almak her zamankinden daha kolay. Hesap açmayı, aracı kurum hesabınıza para yatırmayı ve işlem yapmaya başlamayı kolaylaştıran birçok güvenli ve güvenilir aracı kurum bulunmaktadır. Bir hisse senedi satın almadan önce, kapsamlı bir araştırma yapmalısınız. Şirketin mali durumu, iş modeli, sektör trendleri ve hisse senedi fiyatını etkileyebilecek güncel haberler hakkında bilgi edinin. İçinde bulunduğunuz riskleri anladığınızdan emin olun. Yatırım kararı almadan önce bir finans uzmanından tavsiye alın.

**2. Bir sipariş verin:** Araştırmanızı tamamladıktan ve bir hisse senedi satın almaya hazır olduğunuzda, aracılık hesabınız üzerinden bir sipariş verebilirsiniz. Hisse senedinin sembolünü, almak istediğiniz hisse sayısını ve sipariş türünü (piyasa emri, limit emri vb.) girmeniz gerekecek. Siparişinizi göndermeden önce tüm ayrıntıları kontrol ettiğinizden emin olun.

**3. Yatırımınızı izleyin:** Bir hisse senedi satın aldıktan sonra, yatırımınızı düzenli olarak izlemek önemlidir. Hisse senedi fiyatını, şirket haberlerini ve piyasa trendlerini takip edin. Yatırımınızı etkileyebilecek değişiklikler hakkında bilgi sahibi olmak için uyarılar veya bildirimler ayarlamayı düşünün.

Borsa yatırımının riskler içerdiğini unutmayın ve olası kayıplara hazırlıklı olmanın önemli olduğunu bilmelisiniz.

# Sonuç

Hisse senetlerine yatırım yapmak, hisse senetleri ile para kazanmanın ödüllendirici bir yolu olabilir, ancak dikkatli ve temkinli ilerlemek önemlidir. Ne kadar risk almayı göze aldığınızı, hisse senetlerinin ne olduğunu, nasıl çalıştıklarını, hangi hisse senetlerine yatırım yapacağınızı ve bunları nasıl satın alacağınızı anlamak, yatırımcı olma yolculuğunuza başlamanıza yardımcı olabilir. Kendinizi eğitmeyi, portföyünüzü çeşitlendirmeyi ve yatırım kararı almadan önce finansal uzmanlardan tavsiye almayı unutmayın.

SSS

# # Hisseler nasıl çalışır?

Bir hissedar olarak, iki şekilde kâr elde edebilirsiniz: hisse senetlerini satın alma fiyatından daha yüksek bir fiyata satarak ( sermaye kazançları ) veya şirketin kârından hissedarlara dağıttığı temettüler aracılığıyla.

# # Büyüme hisseleri ile temettü hisseleri arasındaki fark nedir?

Büyüme hisseleri, piyasanın üzerinde daha hızlı büyümesi beklenen şirketlerin hisseleridir. Bu şirketler genellikle karlarını temettü ödemek yerine işlerine yeniden yatırırlar. Temettü hisseleri ise, düzenli olarak karlarının bir kısmını hissedarlara temettü olarak ödeyen köklü şirketlerden gelir ve bu da yatırımcılar için düzenli bir gelir kaynağı sağlayabilir.

# # Hisse senetlerine yatırım yaparken nasıl seçim yaparsınız?

Hisse senedi seçerken, şirketin mali sağlığını, büyüme beklentilerini, rekabet avantajlarını ve sektör trendlerini dikkate almalısınız. Ayrıca, yatırım hedefleriniz ve risk toleransınıza bağlı olarak farklı sektörlerden hisse senetlerine yatırım yaparak portföyünüzü çeşitlendirmeniz de tavsiye edilir.

· Yazar, bu makalede bahsedilen hisse senetlerine veya ETF'lere sahip değildir.

· Bu makale yalnızca gösterim ve eğitim amaçlıdır ve belirli bir ürün veya hizmet teklifi teşkil etmez.

· Hisse senetleri ve ETF'lerin geçmiş performansı, hisse senetleri ve ETF'lerin gelecekteki performansını göstermez ve garanti etmez.

· Bu blogdaki bilgiler burada bahsedilen menkul kıymetleri satın alma veya satma teklifi oluşturmaz ve bunları satın alma veya satma teklifi talep etmez.

· Sağlanan bilgilerin doğru ve güncel olduğuna inanıyoruz. Ancak, doğruluğu konusunda hiçbir garanti vermemekteyiz ve bu, tartışılan konuların tam bir analizi olarak değerlendirilmemelidir.

· Tüm görüş ifadeleri, yayın tarihindeki yazarların yargısını yansıtır ve değişime tabidir.