Aylık Pasif Gelir Şampiyonu: Eylül için Nihai Yüksek Getirili Temettü Hisse Senedi

Anahtar Noktalar

• Main Street Capital, güçlü bir geçmişe sahip, güvenilir aylık temettüler sunar.
• BDC, toplam getiriyi artıran ek üç aylık temettüler sağlar.
• Hisse senedi yatırımları, düzenli gelirin ötesinde ek büyüme potansiyeli sunar.

Temel yaşam giderlerini karşılamak için yeterli pasif gelir akışları oluşturmak, mali bağımsızlığın temel taşlarından biridir. Bu yaklaşım, aylık yatırım stratejimi yönlendiriyor ve yüksek getirili temettü hisseleri merkezi bir rol oynuyor. Bu ay sadece bir yüksek getirili temettü hissesi seçme hakkım olsa, Main Street Capital (NYSE: MAIN) benim pasif gelir oluşturma konusunda kesin tercihim olurdu.

Tutarlı Aylık Temettülerin Gücü

Main Street Capital, (BDC) olarak, yıllık geliri ($10 milyon ile $150 milyon arasında değişen alt orta ölçekli şirketlere özel borç ve öz sermaye sermayesi sağlamaktadır. Ayrıca, ) milyon gelirden fazla olan orta ölçekli işletmelere borç finansmanı sağlamaktadır. Bu yatırımlar, şirket için düzenli bir gelir akışı oluşturur.

BDC, yatırımcılara aylık temettü ödemeleri yoluyla gelir dağıtır ve bu ödemeler sürdürülebilir seviyelerde stratejik olarak belirlenmiştir, şu anda dağıtılabilir net yatırım gelirinin 1.4 katıdır. Bu temkinli yaklaşım, yatırımcıların piyasa dalgalanmaları sırasında bile güvenilir aylık gelir almasını sağlar.

2007 yılındaki halka arzından bu yana, Main Street Capital mükemmel bir kayıt tutmuştur - asla temettü ödemelerini azaltmamış veya askıya almamıştır. Bu güvenilirlik, tutarlı pasif gelir akışları arayan yatırımcılar için özellikle değerlidir.

Şu anda, Main Street Capital aylık olarak hisse başına 0,255 $ ödüyor ( yıllık 3,06 $$150 , bu da %4,6'lık bir getiri sağlıyor—S&P 500'ün %1,2'sinin neredeyse dört katı. Şirket, aylık temettüsünü sürekli olarak artırdı ve IPO'sundan bu yana ödemelerini %132 oranında büyüttü, son 12 ayda %4,1'lik bir artış dahil. Bu sürekli büyüme, yatırımcılara zamanla genişleyen bir pasif gelir akışı sağlıyor.

Tamamlayıcı Temettülerle Artırılmış Getiriler

Bir BDC olarak, Main Street Capital vergi statüsünü korumak için vergilendirilebilir net gelirinin %90'ını dağıtmak zorundadır. Şirket, bu hedefe ulaşmak için dikkatli bir temettü stratejisi benimsemektedir - muhafazakar aylık temettüler ödeyerek ve dönemsel olarak fazladan gelirden ek çeyrek temettüleri dağıtarak.

Şirket, Eylül ayında ödenecek hisse başına 0,30 $ tutarında ek temettü duyurdu ve bu ek dağıtım oranını iki yıl üst üste korudu. Bu ek ödemeler, Main Street Capital'ın yıllık etkili getirisini yaklaşık %6,5'e çıkararak standart piyasa getirilerini önemli ölçüde geride bırakıyor.

Tarihsel olarak, bu ek temettüler, elverişli piyasa koşullarında akarken, mali esnekliği korumak için zorlu dönemlerde duraklar. Bu ek gelir akışı, yatırımcılara temel aylık temettülerin ötesinde ek getiri potansiyeli sağlar.

Gelir Ötesi Büyüme Potansiyeli

Main Street Capital, tipik BDC'lere göre başka bir avantaj sunar—anlamlı değer artışı potansiyeli. Çoğu BDC, gelir üreten ama yukarı yönlü potansiyeli sınırlayan borç yatırımlarına odaklanırken, Main Street Capital hem borç hem de öz sermaye finansmanı sunarak kendini kapsamlı bir sermaye çözümleri sağlayıcısı olarak konumlandırır.

Bu öz sermaye yatırımları ), alt orta ölçekli portföyünün %30'unu ve orta ölçekli yatırımların %5'ini kapsamaktadır(, özel sermaye değerlemeleri arttıkça temettü geliri sağlarken değer artışı potansiyeli sunar. Bu yaklaşım, Main Street Capital'ın halka arzından bu yana hisse başına net varlık değerini %151 oranında artırmasını sağlamış ve sadece temettü gelirinin ötesinde getiriler sunmuştur.

Şirket, hisse yatırımlarını satarak, sermayeyi yeni fırsatlara yeniden yatırarak ve temettü büyümesini destekleyerek stratejik olarak kazanç elde edebilir. Bu sermaye kazancı unsuru, gelir odaklılığı tamamlayarak daha dengeli bir toplam getiri profili oluşturur.

Tam Bir Pasif Gelir Çözümü

Güvenilir pasif gelir önceliği olan yatırımcılar için Main Street Capital, ideal bir yatırım fırsatını temsil etmektedir. Bu yatırım, zamanla düzenli olarak artan güvenilir aylık gelir sunarken, toplam getiriyi artıran ek temettüler sağlar. Şirketin hisse senedi yatırım yaklaşımı, sadece gelir elde etmenin ötesinde ek değer artışı potansiyeli yaratır.

Bu sürekli gelir, getiri artırımı ve büyüme potansiyelinin güçlü kombinasyonu, Eylül ayında kaliteli pasif gelir fırsatları arayan yatırımcılar için Main Street Capital'ı benim en iyi yüksek getiri temettü hisse tercihim yapıyor.