Yatırım Getirisini Hesaplama (ROI): Formül ve Örnekler

Yatırım Getirisi (ROI), bir yatırımın kârlılığını değerlendirmek için kullanılan önemli bir finansal metriktir. Bu makalede ROI'nin ne olduğu, nasıl hesaplandığı ve çeşitli senaryolardaki uygulamasını açıklamak için örnekler verilecektir.

Yatırım Getirisi (ROI) nedir?

ROI, bir yatırımın etkinliğini değerlendirmek veya birden fazla yatırımın etkinliğini karşılaştırmak için kullanılan bir performans ölçüsüdür. Genellikle bir yüzde olarak ifade edilir ve hem kişisel finans kararlarında hem de kurumsal finansal analizde yaygın olarak kullanılır.

ROI Nasıl Hesaplanır

Yatırım Getirisini hesaplamak için temel formül şudur:

ROI = (Net Profit / Cost of Investment) x 100%

Nerede:

• Net Kar = Toplam Gelir - Toplam Maliyet
• Yatırım Maliyeti = Yatırılan ilk miktar

Örneğin, eğer bir hisse senedine 100.000 $ yatırım yapar ve daha sonra 130.000 $'a satarsanız, ROI'niz şöyle olur:

ROI = ($130,000 - $100,000) / $100,000 x 100% = 30%

Ancak, gerçek dünya senaryoları genellikle daha karmaşık hesaplamaları içerir.

Yatırım Getirisi Pratik Uygulamaları

Hisse Yatırımları için Yatırım Getirisini Hesaplama

Daha ayrıntılı bir hisse senedi yatırım örneğini ele alalım:

Diyelim ki, 1.000 hisse senedini $10 başına satın alıyorsunuz. Bir yıl sonra, hisseleri 12,50 $'dan satıyorsunuz ve $500 temettü alıyorsunuz. Toplam işlem ücretleri 125 $.

Toplam Gelir = ($12.50 x 1,000) + $500 = $13,000 Toplam Maliyet = ($10 x 1,000) + $125 = $10,125 Net Kar = $13,000 - $10,125 = $2,875

ROI = $2,875 / $10,000 x 100% = 28.75%

Yatırım Getirisi in Advertising

Reklam endüstrisinde, ROI genellikle pazarlama kampanyalarının etkinliğini ölçmek için kullanılır:

Yatırım Getirisi = (Reklam Geliri - Reklam Maliyeti) / Reklam Maliyeti

Örneğin, eğer bir ürünün üretim maliyeti $100 , satış fiyatı 300$ ve 500$ maliyetle bir reklam kampanyası aracılığıyla 10 birim satarsanız:

Yatırım Getirisi = [($300 x 10) - ($100 x 10 + $500)] / ($100 x 10 + $500) = 100%

Bazı pazarlamacıların ROI yerine ROAS ( Reklam Harcaması Getirisi ) kullandığını belirtmek önemlidir. ROAS yalnızca reklam maliyetlerini dikkate alır ve gelir yerine kârı ölçer.

Yıllık ROI

Yıllık ROI, zaman faktörünü ve bileşik faiz etkilerini dikkate alır:

Yıllık ROI = [(1 + Toplam ROI)^(1/yıl sayısı) - 1] x 100%

Bu metrik, farklı zaman dilimlerine sahip yatırımları karşılaştırırken özellikle kullanışlıdır.

ROI vs. ROA ve ROE

ROI, belirli bir yatırımın kârlılığını ölçerken, Varlık Başına Getiri (ROA) ve Özsermaye Getirisi (ROE), bir şirketin genel finansal performansını değerlendirmek için kullanılır:

• ROI = Net Profit / Yatırım Tutarı
• ROA = Net Kar / Toplam Varlıklar
• ROE = Net Kar / Hissedarların Özsermayesi

Yatırımlarınızı ROI Kullanarak Optimize Etme

ROI'yi artırmak için ya karları artırabilir ya da maliyetleri azaltabilirsiniz. Hisse senedi yatırımları için, daha yüksek temettü getirisine sahip hisse senetlerini seçmeyi ve daha düşük ücretlere sahip brokerler kullanmayı düşünün.

Genel olarak, ROI hiyerarşisi en yüksekten en düşüğe doğru ( şöyledir ): Kripto Paralar & Forex > Hisse Senetleri > Endeks Fonları & ETF'ler > Tahviller

Ancak, daha yüksek ROI genellikle daha yüksek risk ile birlikte gelir. Yatırım kararları alırken volatilite ve değerleme ölçütleri gibi diğer faktörleri göz önünde bulundurmak önemlidir.

Yüksek ROI Yatırım Seçenekleri

1. CFD Ticareti: Yüksek kaldıraç ve önemli getiriler potansiyeli sunar.
2. Forex Marj Ticareti: Yüksek getiriler potansiyeline sahip en büyük finansal piyasa.
3. Altın: Ekonomik belirsizliklere karşı popüler bir korunma aracı.
4. Hisseler: ABD hisse senedi piyasası, tarihsel olarak ortalama yıllık %12 civarında getiri sağlamıştır.

Yatırım Getirisi Sınırlamaları

Yatırım Getirisi yaygın olarak kullanılmasına rağmen, bazı sınırlamaları vardır:

1. Zamanı hesaba katmaz: Beş yıl boyunca %25 ROI, bir yıl boyunca %15 ROI'den farklıdır.
2. Daha yüksek ROI genellikle daha yüksek risk anlamına gelir: İlgili riskleri göz önünde bulundurmadan yalnızca ROI'ye odaklanmayın.
3. ROI, tüm maliyetler dahil edilmediğinde abartılabilir.
4. Sosyal veya çevresel etkiler gibi finansal olmayan faydaları dikkate almaz.

Sonuç

ROI, yatırımları değerlendirmek için değerli bir araçtır, ancak diğer metrikler ve hususlarla birlikte kullanılmalıdır. ROI'yi nasıl hesaplayıp yorumlayacağınızı anlayarak, yatırımcılar daha bilinçli kararlar alabilir ve potansiyel olarak yatırım stratejilerini optimize edebilir.