Yatırım finansmanı yöntemleri/araçları nelerdir? 5 yaygın yatırım ürünü türü tanıtımı

Küresel enflasyonun ciddi olduğu, fiyatların yükseldiği bir dönemde, maaş artışları ve bankaların mevduat faizleri genellikle fiyatların ve konut fiyatlarının artış hızını yakalayamıyor, bu nedenle finansal yönetim ve yatırım daha da önemli hale geliyor. Deyim yerindeyse "finansal yönetim yapmazsan, para seninle ilgilenmez", ancak birçok yatırım ürünü ve çeşidi ile karşılaştığında, çevrimiçi olarak sunulan çeşitli bilgiler insanı çaresiz bırakabilir. Kişisel yatırım alışkanlıklarını anlamak, yatırım planı oluşturmak ve uygun yatırım araçlarını bulmak, başarı için bir temel oluşturabilir.

Bu yazıda, en yaygın 5 yatırım yöntemi ve finansal aracı tanıtacağız; bunlar arasında vadeli mevduat, döviz, fon, hisse senedi ve kripto para bulunmaktadır. Bu araçların getiri, risk, eşik ve likidite açısından karşılaştırmasını yapacak ve yatırım araçları karşılaştırma tablosu sunarak farklı yatırım ürünleri ve finansal araçların özelliklerini net bir şekilde anlamanıza yardımcı olacağız.

Yeni Başlayanlar İçin 3 Adımda Uygun Yatırım Araçlarını Bulmak

Adım 1: Kişisel yatırım alışkanlıklarını anlamak

Birçok insan, yatırım yaparak zenginleşmeyi umuyor, ancak başarılı olanlar çok az; bu genellikle kendilerini yeterince anlayamamaktan kaynaklanıyor. Bazı insanlar, varlıkların büyük dalgalanmalarını kabul edemediği için daha sağlam, muhafazakar yatırım araçlarını seçmelidir; aksine, varlıkların şiddetli dalgalanmalarını kabul edebiliyorsanız ve uzun vadeli bir yatırım planına sahipseniz, dalgalanmaları yüksek ancak uzun vadede büyüme potansiyeli olan ürünleri düşünebilirsiniz.

Adım 2: Yatırım Planı Oluşturma

Yatırım amaçları farklılık gösterir; bazıları araba veya ev almak için para biriktirmek, emeklilik planlaması yapmak veya enflasyonu yenmek amacıyla olabilir. Farklı ihtiyaçlar ve yatırım süreleri, uygun araçların da farklı olmasını gerektirir. Örneğin, eğer 3 yıl sonra evin peşinatı için yatırım yapıyorsanız, ancak emeklilik planlaması için bir yatırım yöntemi seçerseniz, ihtiyaç duyduğunuzda varlıkların dip noktalarında olabileceği için, ev alma planınızın ertelenmesine veya sadece ikinci sınıf evler seçmenize neden olabilir. Bu nedenle, kendinize uygun bir yatırım planı oluşturmak ve en uygun yatırım araçlarını seçmek başarılı olmanın yoludur.

Adım 3: Yatırım araçlarının üç temel unsuru

Herhangi bir yatırım finansmanı ürünü için, yatırımcıların üç temel unsura dikkat etmesi gerekmektedir: risk, getiri ve likidite.

Yatırımda yeni biri olarak, öncelikle riskin ve getirinin doğru orantılı olduğunu anlamalısınız. Kör bir şekilde yüksek getiriyi peşinden koşmak, yüksek riskle karşılaşmanıza neden olacaktır; tıpkı piyango almanız gibi, büyük ödül cazip ama kazanma olasılığı çok düşük, yani risk çok yüksek ve ana sermaye neredeyse tamamen kaybolacaktır.

Likidite, yatırım finansmanının her an nakde dönüştürülebilme yeteneğini ifade eder. Piyasada bazı yatırım araçlarının belirli bir kilitlenme süresi vardır, örneğin, tröstler, kapalı fonlar vb. Hayal edin ki, yatırım yaptıktan sonra aniden paraya ihtiyacınız oldu, ancak finansman ürünlerini nakde çeviremiyorsanız, ne yapmalısınız?

5 Yaygın Yatırım ve Finansal Yönetim Yöntemi, Araçları Karşılaştırma

Yatırım araçları çeşitleri oldukça fazladır. Şu anda piyasada en popüler olanları ise otomatik yatırım, döviz, fon, hisse senedi ve kripto para gibi beş türdür. Herkesin başarılı olabilmesi için kendine uygun bir sahne bulması gerektiği gibi, yatırımda da kendine uygun araçları bulmak gerekmektedir. Aşağıda 5 tür yatırım ürünü aracının genel bir incelemesi bulunmaktadır; her birinin özelliklerini karşılaştırın:

1. Otomatik Yatırım

• Yatırım Getirisi：☆
• yatırım riskleri：☆
• Likidite: ☆☆☆☆☆
• Yatırım Eşiği: Düşük

Mevcut düşük faiz ortamında, vadeli hesaplar artık ana akım yatırım araçları olarak görülmüyor, daha çok varlıkları park etme yöntemi olarak kullanılıyor. Şu anda vadeli hesap faiz oranları maksimum yaklaşık %1~2'dir, hatta enflasyon oranının altında kalmaktadır. Vadeli hesapların avantajı neredeyse risksiz olmasıdır, dezavantajı ise getiri oranının düşük olmasıdır, bu nedenle herhangi bir dalgalanma riskini almak istemeyen yatırımcılar için uygundur.

2. Döviz

• Yatırım Getirisi：☆☆☆
• Yatırım Riski：☆☆☆
• Likidite: ☆☆☆☆☆
• Yatırım eşiği: Orta Düşük

Küresel para birimleri döviz kurlarındaki dalgalanmalar devam ediyor. Başlıca ekonomik bölgelerin para politikalarının ayarlanması ile birlikte döviz piyasasında da büyük değişiklikler meydana geliyor. Bazı profesyonel yatırım kuruluşları veya dövize duyarlı yatırımcılar, düşük alıp yüksek satarak döviz farkı kazanmayı tercih edebilir. Örneğin, eğer döviz kuru düşükken yerel para birimi ile döviz alırsanız, döviz kuru yükseldiğinde yerel para biriminize geri çevirdiğinizde önemli kazançlar elde edebilirsiniz. Eğer döviz kuru trendleri hakkında keskin bir değerlendirmeniz varsa, kaldıraç kullanarak kazançlarınızı artırabilirsiniz.

3. Fon

• Yatırım Getirisi：☆☆☆
• Yatırım Riski：☆☆☆
• Likidite: ☆☆☆☆☆
• Yatırım Eşiği: Düşük

Fonlar, birçok yatırımcının sermayesinin bir araya getirilerek profesyonel yöneticilere yatırım yaptırılmasıdır ve hisse senetleri, tahviller, emtia gibi çeşitli varlıkları içerebilir. Basitçe söylemek gerekirse, eğer belirli bir sektör, ülke veya emtianın geleceğine güveniyorsanız ancak hangi şirketin yatırım yapmaya değer olduğundan emin değilseniz, bunu fon yöneticisine bırakabilirsiniz.

Fonların avantajı, yatırımcıların yalnızca genel yönü kavraması gerektiğidir; detaylı değerlendirme yöneticiler tarafından yapılır; dezavantajı ise bu hizmetlerin ücretsiz olmamasıdır, yöneticiler belirli bir ücret alır.

Geleneksel olarak yöneticilerin aktif olarak yönettiği fonların yanı sıra, piyasa endekslerini izleyen ETF pasif fonları da bulunmaktadır. Bu fonlar, belirli bir ülkenin borsa endeksini takip ederek piyasa endeksinin yükseliş ve düşüşlerini izler. Endeksin kendisi düzenli olarak bileşen hisselerini güncellediğinden, ETF'ler endeksi izleyerek onun getirisini kopyalar, bu nedenle piyasa favorisi haline gelmiştir. Ancak, doğası gereği yalnızca piyasa endeksini takip ettiğinden, aşırı getiri elde etmek daha zordur.

4. Hisse Senedi

• yatırım araçları:☆☆☆☆☆
• Yatırım Riski：☆☆☆☆☆
• Likidite: ☆☆☆☆☆
• Yatırım eşiği: Orta

Hisse senedi yatırımı, yaygın olarak düşük alıp yüksek satarak fiyat farkı kazanmanın veya uzun vadeli olarak temettü almak dışında, düşüş beklenen şirketler üzerinde işlem yapmak için önce satıp sonra alarak veya açığa satarak da yapılabilir; bu, hem pozitif hem de negatif yönlü işlem yapılabilen bir finansal üründür.

Fonlara kıyasla hisse senedi yatırımı, piyasada uygun varlıkları doğrudan aramak gibidir. Fonlama gereksinimi daha düşük olsa da, profesyonel bilgi gereksinimi daha yüksektir; bu nedenle, yatırım yapmadan önce iyi bir araştırma yapmak gereklidir.

Borsa yatırımı düşük bir giriş bariyerine sahip olsa da, birçok kişi buna aşina olsa da, gerçek ticaret zorluğu yine de düşük değildir. Çok fazla zaman harcayarak analiz ve araştırma yapmanız, kapsamlı mali bilgiye, risk kontrol becerisine, ticaret becerisine ve iyi bir zihniyete sahip olmanız gerekir. Eğer borsa yatırımı gerçekten para kazandırıyorsa, o zaman "sözde hasat edilen" o kadar çok insan olmazdı.

5. Kripto para

• Yatırım Getirisi：☆☆☆☆☆
• Yatırım Riski: ☆☆☆☆☆
• Likidite: ☆☆☆☆☆
• Yatırım eşiği: Yüksek

Kripto para, sanal para olarak da bilinir, son yıllarda piyasanın dikkatini çeken yatırım araçlarıdır ve son derece dalgalı yatırım ürünleridir. Birçok kişi, geleneksel paranın satın alma gücünün düştüğünden endişe ediyor ve ayrıca çeşitli hükümetlerin döviz üzerinde belirli bir kontrolü var. Bitcoin'in öncülüğünde merkeziyetsiz ve sınırlı miktarda olan finansal ürünler giderek daha fazla önem kazanıyor.

Döviz piyasalarına benzer şekilde, kripto para yatırımcıları düşük alım yüksek satış veya yüksek alım düşük satış yoluyla kar elde edebilirler. Avantajı potansiyel getirinin yüksek olması, dezavantajı ise riskin de oldukça yüksek olmasıdır.

Yatırım araçlarını nasıl bir arada kullanabilirim?

Yeni yatırımcıların önce çeşitli yatırım türlerini öğrenmeleri önerilir. Yukarıda tanıtılan yatırım araçları çoğu durumda birlikte kullanılmaktadır; ancak farklı yaşam evrelerinin ihtiyaçlarına bağlı olarak farklı dağılım oranları olacaktır.

Yeni başlayanlar, belirli bir süre boyunca bazı fonlar veya ETF'ler satın alarak başlayabilir ve aynı zamanda finansal ürünlerin fiyat dalgalanmalarının piyasa üzerindeki etkilerini tanıyabilirler. Bir süre sonra, bazı şirketlerin temel dinamiklerine aşina olduğunuzda, hisse senedi yatırımı yapmaya başlayabilirsiniz; ya da bazı dövizlerin hatta kripto paraların fiyat dalgalanmalarında bazı düzenler bulursanız, döviz veya kripto para yatırımı yapmayı deneyebilirsiniz. Bu ürünlerin trendlerine daha aşina olduktan sonra, kazançları artırmak için kaldıraç kullanmayı da düşünebilirsiniz.

Pazar her zaman yatırım fırsatlarından yoksun değildir, uygun bir dağılım bize daha kolay yatırım yapma imkanı sağlar, uygun yatırım araçlarını bulmak ise kazancı daha yüksek ve daha stabil hale getirebilir. Örneğin, bazı insanlar borsa yatırımlarında kayıplar yaşarken, fon satın alarak sermayelerini düzenli bir şekilde artırmayı başardılar; bazıları da kaldıraç ürünleri aracılığıyla varlıklarını hızlı bir şekilde değerlenmesini sağladı.

Sonuç olarak, farklı yatırım yöntemlerinin kendine özgü özellikleri ve uygun ticaret stratejileri vardır. Başlamaya karar vermeden önce, lütfen ihtiyaçlarınızı netleştirin ve kendinize uygun yatırım ürünleri türlerini ve yöntem stratejilerini seçin.

Bu yatırım araçlarını tanıdıktan sonra, iyi bir işlem platformu seçmek de önemlidir. Eğer döviz, endeks, hisse senedi veya kripto para yatırımı yapmaya hazırsanız, Gate işlem platformu çeşitli işlem seçenekleri sunmaktadır. İki yönlü işlemlerin yanı sıra, kaldıraç kullanarak sermaye verimliliğinizi artırabilir, platform ayrıca risk yönetimini daha iyi yapmanıza yardımcı olacak zararı durdurma, kar alma, takipli zararı durdurma gibi araçlar da sunmaktadır.