Yatırım getirisini nasıl hesaplarız? Kendi deneyimlerimle gerçeği sana anlatayım.

Gerçek yatırımlarda, gerçekten kendi getirilerinizi nasıl hesaplayacağınızı biliyor musunuz? İlk başta bu kafa karışıklığı beni rahatsız etti, ta ki ROI'yi tamamen anlayana kadar, yatırım tuzaklarının bu kadar çok olduğunu fark ettim.

Yatırım Getirisi Nedir?

Yatırım getirisi, açıkçası yatırdığınız paranın ne kadarını geri kazanabileceğinizi gösterir. Bu gösterge gerçekten benim yatırım kariyerimin can damarı, yüzde olarak kazanç kapasitenizi gösterir, sadece bireysel finans için değil, farklı yatırım verimliliklerini kıyaslarken de harika bir araçtır.

Getiri oranı formülü aslında çok basit

Temel bir cümle: ( yatırım getirisi - yatırım maliyeti ) ÷ yatırım maliyeti × 100%

Kendi örneğimi vereyim, geçen yıl 1 milyon harcayarak bir hisse senedi aldım, bu yıl sattım ve 1.3 milyon aldım, yatırım getirisi (130 milyon-1 milyon)/1 milyon= %30. Kolay gibi geliyor, değil mi? Ama sorun şu ki, gerçek hayattaki gelir ve maliyet hesaplamaları bu kadar net değil.

Hisse Senedi Yatırımı ROI Örneği

Daha önce 1000 hisse senedi aldım, hisse başına 10 lira, bir yıl sonra 12.5 liraya sattım, bu süre zarfında 500 lira temettü aldım. Alım satım sırasında toplam 125 lira işlem ücreti ödedim.

Bunu şöyle hesapladım: Toplam gelir = 12.5×1000+500=13000 TL, toplam maliyet = 10×1000+125=10125 TL, bu yüzden net kazanç = 13000-10125=2875 TL.

Yatırım getirisi = 2875 ÷ 10000 = %28.75. Bu sonuçtan oldukça memnunum, ancak hesaplama sırasında o gizli ücretlerin gerçekten gözden kaçması çok kolay!

Reklam sektörü ve yatırım çevresinin ROI hesaplamaları farklıdır

E-ticaret arkadaşım bana ROI'yi farklı hesapladıklarını söyledi. Bir seferinde 10 ürün sattı, her birinin maliyeti 100 yuan, satış fiyatı 300 yuan ve reklam maliyeti 500 yuan.

Yatırım çevremizdeki hesaplamalara göre: ROI=[300×10-(100×10+500)]÷(100×10+500)=100%

Ancak onların sektörü ROAS kullanıyor: Satış Geliri ÷ Reklam Harcaması = 3000 ÷ 500 = %600. Bu sayı gerçekten güzel ama çok aldatıcı! ROAS sadece geliri hesaplar, maliyeti hesaplamaz, bu kadar yüksek olamaz mı?

Yıllık getiri oranı gerçek anlamda pratik bir standarttır

Bir kez dolandırıldım, bir yatırım projesi "iki yılda %100 geri dönüş" vaadinde bulundu, kulağa harika geliyordu. Sonra yıllık getiri oranını hesaplamayı öğrendim: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4%

Buna karşılık, diğer "dört yıl %200" projesinin yıllık getirisi yalnızca %31.6. Görünüşte, ikincisinin toplam getirisi daha yüksek, ancak gerçekte verimliliği daha düşük! Zamanın değeri göz ardı edilemez.

Yüksek ROI'nin arkasında yüksek risk olabilir

Bu konuda kanlı bir dersim var! Kripto para ve dövizlerin ROI'sinin genellikle hisse senetleri ve endekslerden daha yüksek olduğunu görüyorsunuz, ardından tahviller geliyor. Ama yüksek getiri vaat eden kripto projelerine kapıldım, bir miktar yatırım yaptım, sonuçta coin fiyatı %70 düştü, tüm paramı kaybettim.

Yüksek ROI projelerine yatırım yaparken, şu anda özellikle volatiliteye dikkat ediyorum. Eğer bir kripto paranın hisse senedi volatilite oranı 7:3 ise, pozisyonumu 3:7 olarak ayarlıyorum, böylece risk ve getiriyi dengeleyebiliyorum.

Denediğim Çeşitli Yüksek Getiri Yatırımları

CFD ticareti

Bu kaldıraç aracı gerçekten heyecan verici, yalnızca başlangıç sermayesinin %20'si ile işlem yapabilirsiniz. Bir keresinde 2000 dolarla işlem yapıp 500 dolar kazandım, getiri oranı %25! Ama bir seferinde yanlış bir değerlendirme yaptım ve neredeyse tüm hesabımı kaybediyordum. Unutmayın, yüksek kaldıraç altında risk de büyütülür!

Dış Ticaret Teminatı

Bu pazarda iki yıl oynadım, getiri oranı gerçekten %30'un üzerine çıkabiliyor ama dalgalanma çok fazla. Durdurma emrini iyi ayarlamayı unutmayın, aksi takdirde bir gecede paranız sıfıra inebilir.

Altın Yatırım

Bu, en güvendiğim değerli yatırım aracı. 2019'da altın fiyatları %18.4 arttı, ben de oldukça kazandım. Mevcut ekonomik dalgalanmalar altında altının hala yükselme potansiyeli var.

Amerikan borsa yatırımı

ABD borsa piyasası son 200 yılda yıllık ortalama %12 getiri sağladı, bu benim uzun vadeli yatırımım için birinci tercih. Düşük değerleme ve yüksek temettüye sahip mavi çip hisseleri ise en sevdiklerim.

ROI Kullanırken Dikkat Edilmesi Gereken Tuzaklar

Yatırım getirisi bu kadar iyi, neden yine de dikkatli olmalıyız? Çünkü büyük bir kör nokta var:

1. Zamanı göz önünde bulundurmamak: %25 ROI beş yıl sürdü ve %15 ROI sadece bir yıl sürdü, açıkça sonuncusu daha iyi, ancak yalnızca ROI sayısına bakarak bunu göremezsiniz.

2. Yüksek ROI'nin arkasında yüksek risk var: Bir keresinde bir projenin ROI'sinin çok yüksek olduğunu gördüm, ancak yatırım yaptıktan sonra ilk yıl büyük bir kayba uğradım, bu da beni çıkmaya zorladı. Karar vermek için dalgalanmayı anlamak gerekiyor.

3. Gizli maliyetler göz ardı ediliyor: Ev yatırımı yaparken, ipotek faizi, vergiler, sigorta ve bakım maliyetleri hesaplanmadığında, ROI %50'den fazla abartılabilir!

Bu yüzden yüzeydeki sayılara aldanmayın, yatırım yaparken arka plandaki gerçeği net bir şekilde görmek önemlidir. Bu benim gerçek parayla edindiğim bir ders!