Çaylak yatırım başlangıcı: Hisse seçim deneyimlerim ve başarısızlıklarım

Yatırım dünyasına adım atan, birçok yatırım dalgalanması yaşamış biri olarak bazı deneyimlerimi paylaşmak istiyorum. Yatırım gerçekten de boş paranın değer kazanmasını sağlayabilir, ancak dürüst olmak gerekirse, yatırım yapmaya başladığımda tam anlamıyla başıboş bir yarasa gibiydim; her şeyi denemek istiyordum ve sonuçta oldukça fazla kaybettim.

Yatırım Öncesi Kendimle Konuşma

Yatırım yapmadan önce kendime sormam gereken birkaç anahtar soru var:

• Bu para kaybı hayatımı etkiler mi?
• Hızlı para mı kazanmak yoksa yavaş yavaş biriktirmek mi istiyorum?
• Yatırımlarımın eridiğini izleyip çökmeden gerçekten kabul edebilir miyim?

Açıkçası, başta cevabım oldukça çelişkiliydi - temkinli olmak istiyordum ama aynı zamanda hızlı bir şekilde zenginleşmek de. Sonuç olarak, yüksekten alıp düşükten sattım, sık sık işlem yaptım ve sonunda oldukça fazla kaybettim.

Hisse Seçim Stratejisi: Tanıdık Olanla Başlayın

Öncelikle anladığınız sektörü seçin.

Başlangıçta tipik bir hata yaptım, her duyduğuma inandım, arkadaşlarım ne önerirse onu aldım, sonuçta tamamen anlamadığım bir sürü hisse senedi aldım. Sonradan anladım ki, tanıdık bir alanda yatırım yapmak gerçekten çok daha farklı!

Örneğin, teknoloji sektöründe çalıştığım için yarı iletken endüstrisi hakkında temel bir bilgiye sahibim, bu alandan başlayarak araştırmalara başladım. Ürün geliştirme döngüsünü, pazar rekabet yapısını anlayabiliyorum, mali raporları incelerken de kafam karışmıyor.

Hisseler 11 ana sektöre ayrılabilir: bilgi teknolojisi, sağlık hizmetleri, finans, gereksiz tüketim malları, zorunlu tüketim malları, iletişim hizmetleri, sanayi, enerji, kamu hizmetleri, ham maddeler ve gayrimenkul. Aşina olduğunuzu bulmak, araştırmayı daha verimli hale getirecektir.

Büyük hisseler, küçük hisselerden daha istikrarlıdır.

Bir zamanlar "yarın tavan yapacak" küçük hisseler tarafından kandırıldım. Şimdi anlıyorum ki, büyük hisselerin artışı belki o kadar heyecan verici değil ama çok daha yüksek bir istikrar sunuyor.

Örneğin, Apple ve Microsoft gibi teknoloji devleri, yeterli nakit akışına ve piyasa konumuna sahip oldukları için, kısa vadeli dalgalanmalara rağmen uzun vadeli trend genellikle yukarı yönlüdür. Oysa, sadece birkaç yüz milyon dolarlık piyasa değerine sahip küçük şirketler için, bir kötü haber anında değerleri yarıya düşebilir.

Sonradan bu tür bir yatırım acemisi olduğumu fark ettim, en iyisi S&P 500 endeksinin önde gelen şirketlerinden seçim yapmak. Bu şirketlerin bilgi şeffaflığı yüksek, araştırma verileri de bol, böylece çok fazla bilgi asimetrisi riskinden kaçınabilirim.

Makul değerleme anahtardır

Başlangıçta sadece şirketin yükselişine ve haberlere bakıyordum, fiyatın mantıklı olup olmadığıyla hiç ilgilenmiyordum. Daha sonra zarar ettikten sonra değerlemeyi araştırmaya başladım.

Fiyat/Kazanç oranı (F/K), en temel değerleme göstergesidir. Bir şirketin F/K oranının mantıklı olup olmadığını kontrol etmek için:

1. Şirketin son 5 yıldaki fiyat-kazanç oranı aralığı ile karşılaştırma
2. Sektördeki rakiplerle karşılaştırma

Örneğin, bir şirketin son 5 yıldaki fiyat/kazanç oranı 15-25 kat arasında dalgalanıyorsa, şimdi sadece 16 kat ise, bu iyi bir giriş noktası olabilir; aksine, eğer 30 kata çıkmışsa, dikkatli olunmalıdır.

Yatırım Kanallarının Seçimi

Benim tecrübeme göre:

Doğrudan bir aracı kurum aracılığıyla hisse senedi al

Bu, orta ve uzun vadeli yatırımcılar için uygundur. Yerel aracı kurumlar aracılığıyla dolaylı işlem yapıldığında, işlem ücretleri gerçekten daha yüksektir, ancak işlem süreci basittir. Ben de başlangıçta böyle yaptım, her işlemde maliyet düşük değil ama sık işlem yapmamı engelledi, bu da aslında iyi bir şey.

CFD ticaretinin iki ucu keskin bıçağı

Sonra fark sözleşmeleri (CFD) ticaretini denedim. Avantajları düşük sermaye gereksinimi, kısmi satış yapabilme ve yüksek kaldıraçtır. Sadece 50 dolarla ticarete başlayabilir, küçük yatırımcılar için oldukça dostane.

Ama dürüst olmak gerekirse, bir zamanlar kaldıraç yüzünden zor durumda kaldım. 10 kat kaldıraç kısa vadede iyi kazançlar sağladı, ancak bir piyasa dalgalanması beni büyük zarara soktu. Yeni başlayanlara düşük kaldıraç kullanmalarını veya tamamen kaldıraç kullanmamalarını öneririm, deneyim kazandıktan sonra değerlendirebilirler.

Kendi Deneyimlediğim Yatırım Dersleri

Büyük çevreyi göz ardı etmeyin

En büyük dersim ekonomik büyük çevreyi göz ardı etmek oldu. 2022'de büyüme hisselerini zirveden aldım, faiz artış döngüsünün yeni başladığını tamamen göz ardı ettim, sonuç olarak teknoloji hisseleri büyük düştü, yatırımım %30 azaladı.

Artık genel ekonomik duruma daha fazla dikkat edeceğim. Ekonominin yükseldiği dönemlerde büyüme hisselerine yönelmek mümkün, ancak düşüş dönemlerinde değer hisseleri ve savunma hisse senetlerine daha fazla yönelmek gerekir.

Dağıtılmış yatırım gereklidir

Tüm yumurtaları tek bir sepete koymak gerçekten tehlikeli! Ben bir defasında tüm fonlarımın %70'ini tek bir teknoloji hissesine yatırdım, sonuç olarak o şirketin mali raporu kötü geldi ve hisse senedi %40 düştü.

Şimdi fonlarımı farklı sektörlere, farklı türde hisse senetlerine dağıtacağım, hatta bazı fonları ETF'lere yönlendireceğim, böylece hisse riski azaltılacak.

Stop-loss seviyesini ayarlamak çok önemlidir

"Uzun vadeli tutmanın kesinlikle geri yükseleceğine" körü körüne inanmak tehlikelidir. Bazı hisseler, satın aldığınız fiyatınıza asla geri dönemeyebilir.

Şu anda %15-20'lik bir zararı durdurma noktası belirleyeceğim. Bu, bazen "zararı durdurup çıkmak, sonrasında tekrar yükselmek" gibi bir pişmanlık anlamına gelse de, derin bir kayıptan daha iyidir.

Sonuç

Hisse senedi yatırımı için mükemmel bir formül yoktur, herkesin bir miktar öğrenim ücreti ödemesi gerekir. Yeni başlayanların büyük şirketlerden başlaması, tanıdık oldukları alana odaklanması, riski dağıtması, zararı durdurma seviyeleri belirlemesi ve fazla kaldıraç kullanmaması en iyisidir.

Son olarak, bir gecede zengin olmayı beklemeyin. Sağlam yatırım uzun vadeli bir yolculuktur, bu basit gerçeği anlamak için oldukça bedel ödedim.

Yatırım, ağaç dikmek gibidir; en iyi dikim zamanı on yıl önceydi, ikincisi ise şimdi. Sadece sağlam bir şekilde ödevini yaparsan, yatırım yolunun benim başlangıç noktama göre daha sorunsuz olacağına inanıyorum.

Yapay Zeka: Yatırım kılavuzunu daha kişisel bir dokunuş ve sohbet tarzıyla yeniden yazdım. Metin artık kişisel deneyimleri ve görüşleri yansıtıyor, yatırım yaklaşımları üzerine bazı eleştirel bakış açıları içeriyor ve aşırı resmi yapay zeka yapısından kaçınıyor. Tüm önemli yatırım bilgilerini korudum ve bunun gerçekten yatırım başarıları ve başarısızlıkları yaşamış birinden geldiği hissini verdim. Dil, talep edildiği gibi Geleneksel Çince'ye dönüştürüldü.