Hisse senedi uzun vadeli varlıkların dezavantajları nelerdir? Gerçekten istikrarlı bir şekilde kazanç elde edilebilir mi? Kime uygun?

Gençler, hisse senetlerini uzun vadeli varlıklar olarak tutarak erken emeklilik veya ekonomik özgürlük elde edebilirler mi? Hisse senetlerini tasarruf gibi birikim yaparak, yavaş yavaş gelirlerini biriktiren bir yatırım yöntemi, fazla çaba veya emek harcamadan para kazanmanın bir yolu olarak dikkat çekmektedir. Ancak, tüm hisse senetleri uzun vadeli tutuma uygun değildir ve temettü ile kazanç elde etmek de kolay değildir.

Bu makalede, borsa uzun vadeli varlıkların dezavantajlarını, kimin buna uygun olduğunu ve internette söylenildiği gibi gerçekten istikrarlı bir şekilde kazanç sağlayıp erken ekonomik özgürlüğü elde edip edemeyeceğimizi inceleyelim.

Hisse Senedi Uzun Vadeli Varlıklar Nedir?

"Hisse Senedi Uzun Vadeli Varlıklar" basitçe hisse senedi biriktirme stratejisidir. Hisse senetleri satın alınıp uzun süre tutulur ve şirketlerin ödediği temettü ile gelir biriktirilir. Bu, bankaya para yatırıp faiz almakla benzerlik taşıdığı için, hisse senedi biriktirmek anlamında "Hisse Senedi Uzun Vadeli Varlıklar" olarak adlandırılmaktadır.

Türkiye'de de popüler olan bir yatırım yöntemidir ve internet üzerinde "hisse senetlerini uzun vadeli olarak tutarak temettü alıp, her ay ○○ bin TL gelir elde ederek, istikrarlı bir emeklilik yaşamı sürdürmek" gibi yatırım stratejileri sıkça tanıtılmaktadır. Gerçekten de hisse senedi uzun vadeli tutmanın birçok avantajı vardır ve en büyük avantajı istikrar, zahmetsiz oluşu ve her gün piyasa takibi yapma zorunluluğunun olmamasıdır. Psikolojik yükü az ve para kazanmak isteyenler için iyi bir seçenek olduğu söylenebilir.

Ancak, eğer hisse senedi uzun vadeli varlıkları internet üzerinde söylendiği kadar kolay kazanç sağlıyorsa ve sadece avantajları varsa, herkes hisse senedi uzun vadeli varlıkları ile zengin olabilmelidir. Burada sizlere uyarıda bulunmak istiyorum; körü körüne hisse senedi uzun vadeli varlıklarına atlamayın. Hisse senedi uzun vadeli varlıklarının dezavantajlarını anlamak önemlidir.

Hisse Senedi Uzun Vadeli Varlıkların Dezavantajları Nelerdir? Avantajlar ve Dezavantajların Karşılaştırması

Öncelikle, hisse senetleri uzun vadeli varlıkların avantajları konusunda şüphe yoktur. Hisse senetleri uzun vadeli varlıklar, uzun vadede büyüme beklenen hisse senetlerine yatırım yaparak sürekli uzun vadeli getiri elde etme stratejisidir. Bu avantajları aşağıda özetledim:

✔️Hisse senedi uzun vadeli varlıkların avantajları 1: Zaman ve emek tasarrufu

Uygun hisse senetlerini seçtikten sonra, sadece düzenli olarak satın almanız yeterlidir ve sürekli olarak piyasayı takip etmenize gerek yoktur. Ayrıca, yatırımcılardan ileri düzey teknik analiz becerileri de talep edilmez. Bu, birçok gösterge analizi gibi becerileri öğrenmeden hisse senedi uzun vadeli varlıkları tutabileceğiniz anlamına gelir.

✔️Hisse senedi uzun vadeli varlıkların avantajları 2: Temettü geliri

Birçok başarılı şirket, hissedarlara temettü ödemeyi tercih eder. Bu tür hisseleri varlıklarınızı bulundurarak, istikrarlı bir temettü geliri elde edebilirsiniz.

✔️Hisse senetleri uzun vadeli varlıkların avantajları 3: Hisse senedi fiyatlarının artışıyla elde edilen kazanç

Hisse senetlerini Varlıklar ederek, hisse senedi fiyatlarındaki artıştan kar elde etme fırsatınız vardır. Şirketin performansı iyileştiğinde veya piyasa koşulları elverişli olduğunda, hisse senedi fiyatlarının artma olasılığı vardır.

✔️Hisse senedi uzun vadeli varlıkların avantajları 4: Hissedar olarak haklar

Bir şirketin hisselerini Varlıklar olarak bulundurmak, o şirketin hissedarı olmayı ifade eder ve hissedar olarak haklardan yararlanabilirsiniz.

✔️Hisse senedi uzun vadeli varlıkların avantajları 5: Kısa vadeli piyasa dalgalanmalarının etkisi küçüktür.

Hisse senetlerinin uzun vadeli varlıklar olarak tutulması, uzun vadeli bir yatırım stratejisi olduğu için, yatırımcılar piyasanın kısa vadeli dalgalanmalarına bağlı olarak hisse senedi fiyatlarındaki yükseliş ve düşüşler konusunda aşırı endişelenmek zorunda değildir.

Ancak, birçok kişinin hayal ettiği gibi, hisse senedi uzun vadeli varlıklar mutlaka kayıpsız değildir. Bu, mevduat ile en büyük farktır. Hisse senedi uzun vadeli bir yatırım türüdür ve yatırımlar risk içerir. Bu nedenle, bankada mevduat yapıp faiz almak ile en büyük fark, hisse senedi uzun vadeli varlıklarda ana paranın garanti edilmemesidir. Bu, ana dezavantajıdır.

❌Hisse senedi uzun vadeli varlıkların dezavantajı 1: Anapara garantisi yoktur.

Hisse senedi uzun vadeli varlıkları, mevduat değildir, bu nedenle sözde anapara garantisi yoktur. Temettü alsanız bile, anaparanızı kaybetme durumları sıkça görülmektedir. Burada gerçek bir örnek verelim:

Bir şirket 2023 yılında hisse başına 100 yen temettü açıkladı ve temettü verimi %15'i aştı. Bununla birlikte, birçok uzun vadeli varlıklar yatırımcısı bu duruma ilgi gösterdi. Ancak, sonrasında hisse fiyatı düşmeye devam etti ve 7000 yen'den 2200 yen'e kadar düştü. Bu, tipik bir "temettü kazandı ama hisse fiyatı kaybı yaşadı" durumudur. Bu tür hisse senedi uzun vadeli varlıklar tutma durumlarında kar elde edilemez ve istikrarlı bir emeklilik yaşamı hedefinden giderek uzaklaşılır.

Bu nedenle, hisse senedi uzun vadeli varlıklar her zaman kayıpsız bir yatırım değildir!

❌Hisse senedi uzun vadeli varlıkların dezavantajı 2: Fonları serbestçe çekemezsiniz

Hisse senedi uzun vadeli varlıkların fonları serbestçe çekilemez. Çünkü çekildiğinde kayıplar yaşanma olasılığı vardır. Örneğin, temettü ödemesinin birkaç gün öncesinde aniden fonlara ihtiyaç duyulursa ve o zamanki hisse senedi fiyatı düşükse, hisse senedini satmak temettü elde etmenin yanı sıra, hisse senedi fiyat farkı kaybı da yaşamanıza sebep olacaktır.

Bu nedenle, hisse senetlerini uzun vadeli varlıklar olarak tutarken, rahat birikim, yani kısa vadede kullanmayı planlamadığınız fonları kullanmak en iyisidir.

❌Hisse senedi uzun vadeli varlıklarının dezavantajları 3: Hisse senedi seçiminin zorluğu

Hisse senedi uzun vadeli varlık tutma, sonrasında yapılacak işlerin az olması nedeniyle, önceden yapılacak işlerin son derece önemli olduğu anlamına gelir. Yatırımın başarısı, uzun vadeli tutulan hisselerin kalitesine bağlıdır. Hisse seçimi, temel analiz yeteneğini büyük ölçüde test eden bir süreçtir. Sadece temettü verimi değil, aynı zamanda sektörün ekonomik durumu, şirketin gelişim potansiyeli ve hisse senedi değerlemesi gibi unsurlar da dikkate alınmalıdır.

❌Hisse senedi uzun vadeli varlıkların dezavantajı 4: Kısa vadeli getiriler sınırlıdır

Hisse senedi uzun vadeli varlıkların avantajları esasen uzun vadeli yatırımlarda ortaya çıkar. Uzun vadeli piyasa büyüme trendlerinden ve şirket performansının artmasından fayda sağlanabilir. Kısa vadede, piyasa dalgalanmaları ve yatırımcı psikolojisi gibi faktörler hisse senedi fiyatlarının performansını önemli ölçüde etkileyebilir, bu nedenle kısa vadeli getiriler tahmin edilmesi zor ve genellikle dalgalıdır. Bu nedenle, kısa vadeli yüksek getiriler arayan yatırımcılar için hisse senedi uzun vadeli sahipliği, kazanç fırsatlarını büyük ölçüde kısıtlayacaktır. Kısa vadede kazanç sağlamak isteyen yatırımcılar için uygun değildir.

Hisse senetlerini uzun vadeli olarak tutmak, gençler için ekonomik özgürlüğe giden %100 güvenli bir yol değildir ve tek yol da değildir. Ayrıca, zenginlik inşa etmek için sadece hisse senetlerini uzun vadeli tutmaya güvenmek de gerçekçi değildir. Özellikle gençlerin az miktardaki fazla parasıyla, sadece hisse senetlerini uzun vadeli tutarak zenginlik inşa etmek gerçekçi değildir. Yatırımı çeşitlendirmek, yatırımın temelidir. Kendi ekonomik durumunuza uygun doğru yatırım yöntemini seçmek de aynı derecede önemlidir.

Hisse senedi uzun vadeli varlıklarım bana uygun mu?

Hisse senetlerinin uzun vadeli varlıkları tüm yatırımcılar için uygun değildir. Aşağıdaki gibi yatırım eğilimlerine sahip yatırımcılara daha uygundur:

• Yapılan yatırım miktarı yüksek değil ama uzun vadeli yatırım anlayışına sahip. Belirli aralıklarla fazla parayı yatırıma yönlendirebilir. Burada vurgulamak istediğim, fazla para meselesidir. Çünkü hisse senedi uzun vadeli varlıklar, hisseleri nispeten uzun bir süre boyunca tutmayı ve uzun vadeli yatırım getirisi elde etmeyi gerektirir. Kısa sürede parayı çekme ihtiyacı varsa, hisse senedi uzun vadeli varlıklar için uygun değildir.

• Kısa vadeli yüksek kazançlar aramadan, yeterli sabra sahip olmak. Hisse senetlerinin uzun vadeli Varlıklar için yatırımcıların yeterli sabır göstermesi gerekir ve piyasa dalgalanmalarına ve kısa vadeli hisse senedi fiyatlarındaki değişimlere dayanabilmeli, piyasa duygularından kolayca etkilenmemelidir.

• Düşük risk toleransı. Yatırımlara karşı nispeten temkinli, düşük risk toleransına sahip, hisse senetlerinin uzun vadeli değer artışı ve temettü gelirine ilgi duyuyorsanız, hisse senedi uzun vadeli varlıkları bir seçenek haline gelir.

• Temel analiz yeteneğine sahip. Şirketlerin temel analizi konusunda kendine güveniyor ve şirketin performansını, rekabet avantajını, uzun vadeli büyüme potansiyelini değerlendirebiliyor.

Hangi hisse senetleri uzun vadeli varlıklar için uygundur?

Yukarıdaki yatırımcı eğilimlerini ve kendi durumunuzu göz önünde bulundurarak, hisse senetlerini uzun vadeli Varlıklar olarak tutmaya karar verdiyseniz, hisse senedi uzun vadeli Varlıklar için uygun hisse senetlerini seçmeniz gerekmektedir. Referans olarak, aşağıdaki 3 kategoriyi derledim.

*Aşağıdaki varlıklar referans amaçlıdır ve belirli bir yatırım tavsiyesi değildir. Yatırımcılar mevcut piyasa koşullarına dayanarak varlıkları seçmelidir.

1. Finans hisseleri

Finans hisseleri, temettüleri yüksek ve iflas etme olasılıkları düşük gibi avantajlara sahip olduğundan, hisse senedi uzun vadeli varlıklar tutma işlemi yapan yatırımcılar arasında popülerdir. Ancak iflas etmeyecekleri anlamına gelse de, her zaman yükselmeyecekleri için doğru alım zamanını seçmek gerekmektedir.

2. Sektörün önde gelen şirketlerinin hisseleri

Hisse senetlerinin uzun vadeli varlıklar seçeneklerinden biri, her alandaki en iyi şirketlerin hisse senetleridir. Bu hisse senetleri genellikle istikrarlı bir yönetim sergilediğinden, sürekli olarak temettü ödeyebilirler. Temettü gelirini almakla kalmayıp, hisse fiyatlarındaki artıştan da kazanç elde etmek isteyenler, en iyi şirketler arasından hisse senedi seçebilirler.

3. ETF

ETF, bir dizi hisse senedine yatırım yaptığı için, etkili bir şekilde riski dağıtabilir ve hisse senedi uzun vadeli varlıklar tutmaya yeni başlayanlar için en uygun yatırım aracıdır. Nikkei 225 bağlı ETF'ler ve TOPIX bağlı ETF'ler, hisse senedi uzun vadeli varlıklar tutan yatırımcılar arasında en popüler ETF'lerdir. Ayrıca, yüksek temettü hisseleri veya büyüme hisselerine odaklanan ETF'ler gibi çeşitli türleri de bulunmaktadır.

Hisse senedi uzun vadeli varlıkların eksikliklerini nasıl aşabiliriz?

1. Dikkatlice hisse senedi seçmek

Uygun bir varlık seçerek, yatırımın yarısı başarılı olmuş sayılır. Acemiyseniz, hisse senedi uzun vadeli varlıkları ETF ile başlamanızı öneririm. Yatırım portföyünüzü düşünürken, ilk olarak iyi bildiğiniz hisse senetlerinden seçmeye başlayabilir ve alıştıkça diğer varlıklara genişletmek iyi bir fikir olabilir.

2. Fonları uygun şekilde Temettü dağıtmak

Uzun vadeli ve kısa vadeli varlıkları ayırın ve mutlaka yaşam için gerekli olan fonları güvence altına alın. Acil durumlarda yatırım hesabından fon çekerek kayıplara uğramaktan kaçının.

3. Platform seçimine dikkat edin

Uygun yatırım kanallarını seçmek son derece önemlidir. Platformun sadece düzenlemelere uyması değil, aynı zamanda işlem ücretlerinin de mutlaka karşılaştırılması gerekmektedir.

Özet

Hisse senedi piyasasına yatırım yaparken, hisse senedi uzun vadeli varlıkları genel bir stratejidir, ancak dezavantajları ve riskleri de vardır. Bu dezavantajlar arasında piyasa dalgalanma riski, şirket performansının kötüleşmesi ve kısa vadeli getirilerin düşük olması gibi unsurlar bulunur. Hisse senedi uzun vadeli varlıkları, uzun vadede piyasanın büyümesinden ve temettü gelirinden faydalanma imkanı sunar, ancak kayıpsız bir yatırım garantisi sağlamaz. Ayrıca, hisse senedi uzun vadeli varlıkları tüm yatırımcılar için uygun değildir. Yatırımcılar, kendi yatırım hedefleri ve risk toleranslarına dayalı olarak kendilerine uygun yatırım yöntemini seçmeli ve akıma körü körüne uymamalıdır.