2025 için 8 Üst Yüksek Getirili Yatırım Fonları: Pasif Gelir Yatırımcıları için Temel Seçimler

Piyasa dalgalanması ortamında, yüksek getirili yatırım fonlarına yatırım yapmak, sürekli getiri arayan yatırımcılar için çekici bir strateji temsil etmektedir. Bu makalede, 2025'te izlenmesi gereken 8 yüksek getirili yatırım fonu için özenle seçilmiş bir portföy sunulmakta ve yatırım kararlarınızı desteklemek için en son veriler sağlanmaktadır.

2025'te Takip Edilecek 8 Yüksek Getirili Yatırım Fonu

Bu fonlar, tutarlı temettü geçmişi, güçlü iş temelleri ve gelecekteki büyüme beklentilerine dayanarak seçilmiştir.

Sembol | Fon Adı | Sektör Kategorisi | 2025 için Beklenen Getiri (%) --- | --- | --- | --- DIF | Dijital Altyapı Fonu | Teknoloji | 10.50 TISCO | TISCO Finans Grubu | Finansal Hizmetler | 8.03 AP | AP (Tayland) | Gayrimenkul & İnşaat | 7.35 SIRI | Sansiri | Gayrimenkul & İnşaat | 8.72 DMT | Don Muang Otoyolu | Ulaşım & Lojistik | 10.34 MC | MC Grubu | Hizmetler (Ticari) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Finansal Hizmetler | 6.47 PTT | PTT Kamu Şirketi | Enerji ve Kamu Hizmetleri | 4-6

1. DIF Fonu

DIF, dijital iletişim ve teknoloji altyapı varlıklarına sahip bir altyapı fonudur; bu varlıklar arasında 16,059 telekomünikasyon kulesi ve fiber optik ağlar bulunmaktadır. İş modeli, TRUE grubu gibi mobil hizmet sağlayıcılarına uzun vadeli kiralama yapmayı içermektedir, bu da istikrarlı ve öngörülebilir gelir akışları sağlamaktadır.

• Son Fiyat: $7.90
• Temettü Verimi (%): 11.25%
• Son Temettü (hisse başına ): $0.22
• P/BV (çarpı): 0.52

Analist görüşleri iki kampa ayrılıyor. "Al" ( hedef fiyatı $10.50-11.50) önerenler, DIF finansal maliyetleri azaltmaya yardımcı olan düşen faiz oranlarından faydalandığını ve kira süresi uzatmalarından büyüme potansiyeline sahip olduğunu düşünüyor. Bu arada, "Tut" ( $8.70-9.30) önerenler, Mart 2025'te vadesi dolacak $11.6 milyar borcun yeniden finanse edilmesiyle ilgili riskleri ve TRUE ile devam eden kira müzakerelerini uyarıyor.

( 2. TISCO Fon

TISCO, bir holding şirketi olarak faaliyet göstermekte ve TISCO finans grubunun ana şirketi olarak hizmet vermektedir. "Somwang" markası aracılığıyla otomobil alım-satım kredileri ve araç ipotek kredilerinde mükemmeldir. TISCO, sürekli ve yüksek temettü ödemeleri geçmişi nedeniyle "temettü yatırımcılarının favorisi" olarak bilinmektedir.

• Güncel Fiyat: $97.50
• Temettü Verimi )%###: 7.95%
• En Son Temettü (hisse başına ): $5.75 ( 2024 performansı için, 2025)'de ödenecek.
• F/K (çarpı): 11.46
• P/BV (çarpı): 1.75

TISCO, yıllık iki kez temettü ödeyen kaliteli bir temettü hissesi örneğidir. 2025 için toplam temettü hisse başına 7,75 $'dır. Ana zorluk, zayıflayan otomotiv pazar koşulları nedeniyle kredi büyümesinde potansiyel bir yavaşlamadır; bu da çoğu analistin "Tut" tavsiyesinde bulunmasına yol açmakta ve fiyat büyüme potansiyeli yerine cazip temettü getirilerine vurgu yapmaktadır.

( 3. AP Fonu

AP, hem alçak katlı )tek aile evleri, kent evleri### hem de yüksek katlı (daire) projelerinde kapsamlı operasyonlara sahip, önde gelen bir gayrimenkul geliştiricisidir. Şirket, orta segmentten premium segmentlere kadar çok sayıda müşteri segmentini kapsayan güçlü markalara sahiptir.

• Güncel Fiyat: $5.80
• Beklenen Temettü Verimi (%) için 2025: 7.35% (tarihi verim %10.26'dır)
• Son Temettü (hisse başına ): $0.60
• P/E (çarpı): 3.77
• P/BV (çarpı): 0.41

AP, piyasa ve sektör ortalamalarının oldukça altında olan P/E ve P/BV oranları ile olağanüstü değerleme metrikleri ile öne çıkıyor. 16 analistin 13'ü "Al" tavsiyesinde bulunuyor ve ortalama hedef fiyatı 9,54 $, önemli bir fiyat artışı potansiyelini yansıtıyor. Bununla birlikte, yıllık %7'nin üzerinde sürekli beklenen temettü getirileri onu özellikle cazip kılıyor.

( 4. SIRI Fonu

SIRI, 1984 yılında kurulmuş büyük bir gayrimenkul geliştiricisidir. Müşteri taleplerini karşılamak için tekil evler, sıra evler ve daireler dahil olmak üzere tüm konut projelerini geliştirmektedir. Şirket ayrıca topluluk alışveriş merkezleri ve prefabrik beton panel fabrikaları gibi ilgili işlere de yatırım yapmaktadır.

• Güncel Fiyat: $1.17
• 2025 için Beklenen Temettü Verimi: %8.72
• En Son Temettü: $0.08 hisse başına
• F/K: 4.47 kat
• P/BV: 0,43 kat

SIRI, piyasanın en yüksek temettü verimlerinden birini sunmakta ve son derece cazip değerleme metriklerine sahip olup, hem F/K hem de önemli ölçüde piyasa altı P/BV oranlarıyla dikkat çekmektedir. Analist görüşleri değişkenlik gösteriyor; 14 analistten 8'i ortalama 1,72 $ hedef fiyat ile "Al" önerisinde bulunuyor. Gayrimenkul piyasasında belirsizliklerle karşılaşmasına rağmen, cazip değerleme metrikleri ve çekici temettü verimi ana destekleyici faktörler olmaya devam ediyor.

) 5. DMT Fon

DMT veya "Don Muang Otoyolu" Din Daeng'den Ulusal Anıt'a kadar toplamda 21 kilometre mesafeyi kapsayan Uttaraphimuk Yükseltilmiş Otoyolu'nu yönetme ve geçiş ücretlerini toplama yetkisine sahiptir. İşletme, sürekli ve istikrarlı bir nakit akışı üreterek "Nakit İnek" olarak işlev görmektedir. Mevcut sözleşme anlaşması 11 Eylül 2034'te sona erecektir.

• Son Fiyat: $9.70
• Temettü Verimi: 8.56%
• En Son Temettü: $0.22 hisse başına
• F/K: 12,69 kat
• P/BV: 1,31 kat

DMT, tahmin edilebilir gelir ve düşük volatiliteye sahip savunma hissesi olarak kabul edilmektedir. Ana gücü, istikrarlı getirilere odaklanan yatırımcılar için güvenilir gelir sağlayan temettü ödeme politikasıdır.

6. MC Fon

MC Group, popüler markalardan oluşan bir portföye sahip önde gelen bir moda perakende şirketidir. İş, ekonomik dalgalanmalara rağmen güçlü pazar konumlarını koruyarak rekabetçi perakende pazarında dayanıklılık ve uyum sağlama yeteneğini göstermiştir.

• Güncel Fiyat: $3.40
• Temettü Verimi: 8.26%
• En Son Temettü: $0.07 hisse başına
• F/K: 9,84 kat
• P/BV: 0.98 kat

MC Group, temettü verimi ile makul değerleme arasında çekici bir denge sunmaktadır. Analistler özellikle şirketin güçlü nakit akışı oluşturma yeteneklerini ve yönetilebilir borç seviyelerini vurgulamaktadır; bu da sürdürülebilir temettü ödemelerini desteklemektedir. Şirket, değişen tüketici davranışlarına ve perakende trendlerine başarılı bir şekilde uyum sağladığını göstermiştir.

7. TCAP Fondu

TCAP ###Thanachart Capital###, bankacılık, sigorta ve varlık yönetimi sektörlerinde yatırımlara sahip bir finansal holding şirketidir. TMB ve Thanachart Bank'ın birleşmesinin ardından, TCAP birleşik varlıkta önemli hisse paylarına sahip olurken yeni iş girişimlerini geliştirmektedir.

• En Son Fiyat: $32.75
• Temettü Verimi: 6.47%
• En Son Temettü: $0.53 hisse başına
• F/K: 9,18 kat
• P/BV: 0.56 kat

Diğerlerine kıyasla biraz daha düşük bir getiri sunarken, TCAP güçlü finansal istikrar ve çeşitlendirilmiş gelir kaynakları ile telafi ediyor. Analistler, yeni iş alanları geliştirme stratejisinden kaynaklanan potansiyel artışa dikkat çekiyorlar, aynı zamanda ana finansal hizmet yatırımlarını sürdürüyorlar. Şirketin ihtiyatlı yönetim yaklaşımı ve tutarlı temettü geçmişi, gelir odaklı portföyler için güvenilir bir seçim olmasını sağlıyor.

( 8. PTT Fonu

PTT, enerji değer zinciri boyunca geniş operasyonlara sahip Tayland'ın ulusal petrol ve gaz konglomeratıdır. Önemli piyasa değeri olan bir devlet işletmesi olarak, hükümet desteğiyle desteklenen temettü istikrarı sunmaktadır.

• En Son Fiyat: $28.50
• Temettü Verimi: %4-6 )aralık, değişken yıllık ödemeleri yansıtmaktadır###
• Son Temettü: $0.34 hisse başına
• F/K: 10,92 kat
• P/BV: 0,88 kat

Bu seçimde en düşük getiriyi sunmasına rağmen, PTT enerji sektörüne maruz kalma yoluyla önemli portföy çeşitlendirme avantajları sağlar. Şirket, genellikle zorlu piyasa koşullarında bile temettü ödemelerini sürdürerek, devlet politika hedeflerini ticari operasyonlarla dengelemektedir. Son enerji geçişi girişimleri, uzun vadeli temettü sürdürülebilirliği için hem zorluklar hem de fırsatlar temsil etmektedir.

Yüksek Getirili Yatırımcılar İçin Portföy Oluşturma Stratejileri

Bu seçimlerden yüksek getiri sağlayan bir portföy oluştururken, yatırımcıların birkaç tahsis yaklaşımını dikkate alması gerekir:

Muhafazakar Gelir Stratejisi (40% tahsis): Maksimum istikrar ve tutarlı ödemeler için altyapı ve kamu hizmetleri fonlarına (DIF, DMT, PTT) odaklanın.

Dengeli Getiri Stratejisi (40% tahsisat): Finansal sektör maruziyetini (TISCO, TCAP) ile gayrimenkul varlıkları (AP, SIRI) ile birleştirerek getiriyi ılımlı büyüme potansiyeli ile dengeleyin.

Büyüme Odaklı Getiri (20% tahsisat): Zamanla temettü artışları sunabilecek daha yüksek büyüme potansiyeline sahip hisse senetlerine ve MC'ye daha küçük paylar ayırın.

Bu yapılandırılmış yüksek getirili yatırım yaklaşımı, ekonomik sektörler ve risk profilleri arasında çeşitliliği korurken cazip gelir elde etmeye olanak tanır.