Amerika Dolar satın alma rehberi: acemi yatırımcılar için döviz yatırımı kılavuzu

Yabancı para ile kazanç elde etmek mi istiyorsunuz? Uygun yabancı para satın alma yöntemlerini ve stratejilerini mi öğrenmek istiyorsunuz?

Sizin için mükemmel bir makale! Bu başlangıç kılavuzunda, döviz piyasasında yabancı para işlemleri ve yatırım stratejileri hakkında bilgi vereceğiz.

Japonya'nın yasal para birimi yen olmasına rağmen, yen dışındaki tüm para birimleri döviz olarak kabul edilir. Amerikan doları, Japon yatırımcılar arasında en popüler seçenek olup, bunun yanı sıra euro ve Avustralya doları gibi diğer para birimleri de sıklıkla dikkat çekmektedir.

Birçok kişi "Çoklu para birimine sahip olmak risk dağıtımı sağlar" diye düşünse de, döviz yatırımıyla ilgili ana risk **"döviz kuru dalgalanmaları"**dır. Bu nedenle, acemilerin döviz yatırımlarına başlamadan önce piyasa analizi ve risk değerlendirmesi yapabilme yeteneğine sahip olmaları ve uygun yatırım stratejileri geliştirmeleri önemlidir. Dövizden kazanç sağlamanın anahtarı, işlem zamanlamasını yakalamak ve düzenli mevduat, döviz fonları, FX işlemleri gibi kendinize uygun yatırım yöntemlerini seçmektir.

Mevcut düşük faiz ortamında, yenin banka vadeli mevduatının ortalama yıllık faizi yalnızca %1.7 civarındadır ve döviz yatırımı iyi bir seçenek haline gelmektedir. Döviz yatırımı yapmaya başlamak istiyorsanız, bu başlangıç kılavuzundan başlayalım!

Yabancı Para İşlemleri Nedir? Döviz İşlemlerinden Farkı Nedir?

"Yabancı para" ve "döviz" farklı kavramlardır. "Yabancı para", kendi ülke parasının dışında kalan tüm yabancı paraları ifade eder ve dövizin bir biçimidir. "Döviz", bir ülkenin sahip olduğu yabancı para cinsinden varlıklar ve uluslararası ödemelerde kullanılabilecek çeşitli ödeme yöntemlerini ifade eder; banka mevduatları ve devlet tahvilleri gibi.

Döviz işlemleri şunları içerir:

1. Kağıt paralar ve madeni paralar gibi yabancı para birimlerinin alım satımı
2. Senetler, depo sertifikaları, tasarruf sertifikaları gibi döviz ödeme belgelerinin işlemi
3. Hükümet tahvilleri, şirket tahvilleri, hisse senetleri gibi döviz cinsinden menkul kıymetlerin işlemleri
4. Diğer döviz varlıklarının işlemleri

Yabancı paranın başlıca kullanımları, mal ödemeleri ve döviz değişimidir. Yani, döviz işlemleri yabancı para alım satımını içerir ve yabancı para alım satımı döviz işlemlerinin bir türüdür.

Yabancı para ile nasıl kazanılır?

Çok sayıda insan döviz ticareti ile para kazanılabileceğini bilse de, bunun somut yöntemlerini bilmemektedir. Aslında, para da bir finansal ürün türüdür ve vadesiz faiz değişim tahvilleri olarak düşünülebilir. Kazanç, "fiyat farkı ve faiz" şeklinde elde edilir ve döviz piyasasında "döviz kazancı ve faiz farkı" olarak adlandırılır.

Döviz kazancı, yatırımcıların döviz işlemleri aracılığıyla farklı para birimleri arasındaki döviz kuru dalgalanmaları ve zamanlama farklarından elde ettikleri kârdır.

Faiz farkı, ülkelerin temel faiz oranlarındaki farklılıkları ifade eder.

Örneğin, şu anda Japonya'da mevduat faiz oranı %2, ABD'de %5 olduğunda, bu %3'lük faiz farkı potansiyel kazanç olarak değerlendirilebilir.

Ancak, bu %3'lük kârın kesin olarak elde edileceği anlamına gelmez. Döviz ticaretinde, para birimleri arasındaki faiz farkının yanı sıra, döviz dalgalanma riski konusunda da dikkatli olmak gerekir ve "Faiz farkından elde edilen kârın döviz kaybıyla kaybedilme" riski vardır.

Örneğin, 1 dolar = 140 yen ile ABD doları satın alırsanız ve döviz dalgalanması nedeniyle nihayetinde 1 dolar = 130 yen olursa, %5'lik bir ABD doları faizi elde etseniz bile, döviz dalgalanmasından kaynaklanan kayıplar nedeniyle toplamda zarar etme olasılığınız vardır. Bu, faizle kazanç elde etmenin dövizle zarar etme örneğidir.

Bu nedenle, döviz ticaretine başlamadan önce, neyi elde etmek istediğinizi netleştirmek önemlidir. Yüksek faiz farkı gelirini hedeflemek mi yoksa kısa vadeli fiyat farklarından kar elde etmek mi istiyorsunuz? Aynı zamanda, ilgili riskleri yeterince değerlendirmeli ve daha kapsamlı bir ticaret stratejisi geliştirmelisiniz.

Yabancı Para Yatırımının 3 Yolu: Yabancı Para Vadeli Mevduat, Para Fonları, FX İşlemleri

Japonya'da döviz yatırımı yaparken genellikle üç yatırım yöntemi vardır: döviz mevduat hesapları, döviz fonları ve FX işlemleri.

Her bir özelliği tabloya topladım:

|Yatırım Yöntemi|Yabancı Para Mevduatı|Para Fonu|FX İşlemleri| |---|---|---|---| |İşlem Yeri|Banka|Banka/Aracı Kurum/Fon Şirketi|FX Platformu| |Kaldıraç|yok|düşük|yüksek| |Dönüş|Düşük|Orta|Yüksek| |Uygun Kişi|Yeni Başlayan|Yeni Başlayan & Deneyimli|Biraz Deneyimi Olan Yatırımcı| |Amaç|Faiz farkından kazanç sağlamak|Döviz kurları arasındaki farktan kazanç sağlamak|Döviz kurları arasındaki farktan kazanç sağlamak|

Dış para vadeli mevduat - Faiz farkıyla kazanç sağlamak

Yabancı para yatırımı yapmak isteyenler için öncelikle vadeli hesapla başlamak iyi olabilir. Bu, en basit ve yaygın düşük riskli yatırım biçimidir ve genellikle bankaların vadeli hesap faizinden yararlanmak için yapılır.

Zaten döviz hesabınız varsa, o hesapta para yatırabilirsiniz. Yoksa, yatırımcıların öncelikle bankada döviz hesabı açmaları gerekir. 20 yaşından büyük iseniz, gerekli belgelerle başvuru yapabilirsiniz.

Dikkat edilmesi gereken bir nokta, döviz mevduatlarının likiditesinin düşük olmasıdır. Döviz kuru ideal seviyeye ulaşsa bile, mevduat süresi dolmadığında erken fesih durumunda faiz kaybı yaşanır. Sadece vadesiz mevduat olarak tutmak faiz oranının çok düşük olmasından dolayı, döviz fonu gibi alternatif bir yöntem önerilmektedir.

Para Fonu - Döviz kazancı veya temettü ile kazanç sağlamak

Para fonları, fonlarını esnek bir şekilde yönetmek isteyenler için uygun bir yöntemdir. Süre kısıtlaması yoktur, her zaman alım satım yapılabilir ve genellikle tasarruf hesapları ile vadeli hesaplar arasındaki faiz oranları sunulmaktadır.

Yatırımcılar, yen ile doğrudan yatırım yapabilir ve fon şirketi döviz değişimini aracılık eder, ana gelir faiz ve döviz kazancıdır.

Genel para fonları arasında MMF ve para ETF'leri bulunmaktadır. Örneğin, UBS( Lüksemburg) Amerikan Doları fonu, Amerikan Doları MMF'sidir ve Amerikan Doları ile ilgili ürünlere yatırım yapmaktadır; yönetim ve saklama ücreti yaklaşık %0.5'tir. Bankalar ve fon şirketleri aracılığıyla satın alınabilir. Eski Amerikan Doları Endeksi ETF'si(00682U), Amerikan Doları ETF'sidir ve Amerikan Doları endeksi fiyat trendlerini takip etmektedir; yönetim ve saklama ücreti yaklaşık %0.6'dır. Aracı kurumlar ve fon şirketleri aracılığıyla satın alınabilir.

Yatırım deneyiminiz varsa ve küçük döviz kazançları veya faizle tatmin olmuyorsanız, FX ticaretini de değerlendirebilirsiniz.

FX ticareti - Döviz kazançları ile para kazanmak

FX işlemleri genellikle döviz marj işlemlerini ifade eder. Burada amaç, faiz değil, tamamen döviz kurlarındaki farktan kazanç elde etmektir. Yabancı para birimlerinin dalgalanma oranı düşük olduğu için, FX işlemlerinde genellikle 50-200 katı kaldıraç kullanılır.

FX ticareti hisse senedi ticaretine benzer ve döviz fiyatlarının trendlerini (temel veya teknik analiz) analiz ederek uygun zamanda işlem yapar. Fark, FX ticaretinin daha esnek olması ve 24 saat işlem yapılabilmesidir. Ayrıca T+0 mekanizmasını benimsemekte ve giriş engelinin düşük olması nedeniyle az miktarda teminatla çevrimiçi işlem yapılabilmektedir. FX platformu aracılığıyla, AUDUSD, EUR/USD gibi dünya çapında çeşitli döviz çiftleri ile işlem yapabilirsiniz.

Ancak, margin trading'in kaldıraç riski vardır ve yatırımcılar uygun kaldıraç seçmeli ve aşırı kaldıraçtan kaçınmalıdır. Örneğin, Avustralya'nın ASIC düzenlemesinde, ana para birimleri için kaldıraç 30 katın altında olması önerilmektedir. FX ticaretinin zamanı da önemlidir; trend oluşmaya başladığında girmek ve diğer etkisiz dalgalı piyasalardan kaçınmak en iyisidir.

Kullandığım ticaret platformu, Avustralya'nın ASIC ve Cayman'ın CIMA tarafından düzenlenen FX brokeridir. Sıfır komisyon, dar spread ve düşük işlem maliyetleri ile karakterizedir. Hesap açtığınızda, 300'den fazla küresel finansal ürünü ticaret yapabilirsiniz; bunlar arasında döviz, altın, petrol, kripto para ve ABD hisse senedi türevleri bulunmaktadır.

Neden döviz yatırımı yapmalısınız?

• Giriş engelleri düşük: Yabancı para yatırımı yapmak kolaydır, yabancı para hesapları bankaların şubelerinde veya uygulamalarda kolayca açılabilir ve bir hesap varsa, yabancı para alım satımı gibi yatırımlar yapılabilir.

• Hedge: Büyük varlık dağılımı açısından bakıldığında, tüm varlıkların tek bir para biriminde fiyatlandırılması döviz riski taşımaktadır. Ülke para biriminin önemli ölçüde değer kaybetmesi, varlıkların küçülmesine neden olabilir. Örneğin, Rusya-Ukrayna çatışmasından sonra, Ukrayna para birimi (UAH) neredeyse kağıt paraya döndü ve Rus Rublesi (RUB) döviz kuru olmasına rağmen, değişim kabul eden banka yoktu. Bu nedenle, risk dağılımı açısından herkesin döviz yatırımı yapması gerektiği sonucuna varılmaktadır.

• Şeffaflık ve Adalet: Dış döviz ticareti, hisse senedi ticaretine göre daha avantajlıdır. Özellikle, dış döviz ticareti yapan yatırımcılar dünya genelinden katılmakta olup, belirli bir para biriminin hareketlerini manipüle etmek zor olduğundan, bir bakıma dış döviz ticareti hisse senedi ticaretine göre daha adildir.

• 24 saatlik işlem: Döviz piyasası, dünyanın en büyük piyasalardan biridir ve 24 saat işlem yapılabilir. Yatırımcılar fiyatların olumsuz yönde hareket ettiğini fark ettiklerinde hemen zararı durdurup piyasadan çıkabilirler. Öte yandan, hisse senetlerinde sabit işlem saatleri sınırlıdır ve bu mümkün değildir.

Yabancı Para Türleri ve Japonların Tercih Ettiği Yabancı Para Yatırımı

Japonların döviz yatırımını tercih etmesinin bir nedeni var. Uzun bir süre boyunca, Japonya'nın faiz oranları düşük seviyelerde kalmışken, dövizlerin faiz oranları nispeten yüksek olmuştur. Bu durum, yerel para birimi ile döviz arasındaki faiz farkı doğurmuş ve birçok Japon, yenlerini dövize çevirerek faiz farkından yararlanmaya başlamıştır.

Bu tür ihtiyaçlara yanıt olarak, Japon bankaları genellikle 12 çeşit döviz sunmaktadır: Amerikan Doları (USD), Avustralya Doları (AUD), Kanada Doları (CAD), Hong Kong Doları (HKD), İngiliz Sterlini (GBP), İsviçre Frangı (CHF), Japon Yeni (JPY), Euro (EUR), Yeni Zelanda Doları (NZD), Singapur Doları (SGD), Güney Afrika Randı (ZAR), İsveç Kronu (SEK) vb. Bu dövizler aynı zamanda dünya çapında en etkili para birimleridir.

Bu 12 tür döviz, döviz kurlarını etkileyen başlıca faktörlere dayanarak 4 büyük kategoriye ayrılmaktadır: politik para, güvenli liman parası, emtia parası ve yükselen piyasa parası. Farklı para birimlerine yatırım yaparken dikkat edilmesi gereken noktalar farklıdır.

1. Politika bazlı para

Kelimenin tam anlamıyla, döviz kurlarının esasen politikaların etkisi altında olduğu para birimleri olup, esas olarak ABD Doları ve Euro'dur. Bu eğilimler, merkez bankalarının para politikası, nicel genişleme veya faiz indirimleri ile yakından ilişkilidir. Merkez bankası genişletici bir politika izlediğinde, genellikle döviz kurları düşer. Merkez bankası sıkılaştırıcı bir politika izlediğinde, genellikle döviz kurları yükselir. Bu tür bir para birimine yatırım yaparken, esasen merkez bankasının duyuracağı politikanın zamanlaması ve içeriğine dikkat etmelisiniz.

2. Sığınak Para

Ana olarak Japon Yeni ve İsviçre Frangı'dır. Bu ülkelerin özellikleri "istikrar"dır; ekonomileri gelişmiş, siyasi kargaşa neredeyse yoktur ve merkez bankaları genellikle faiz oranlarını ayarlamaz. İç ekonomi ile dünya arasındaki ilişki düşük olan ülkelere aittirler, bu nedenle durum istikrarsız hale geldiğinde ve ekonomi kötüleştiğinde, birçok insan riskten kaçınmak için bu para birimlerini satın alır ve ayrıca bu para birimlerini borç alarak arbitraj işlemleri yapar. Ekonomi toparlandığında, kendi para birimlerine dönerek hem döviz farkı hem de faiz farkı kazancı elde ederler.

3. Ürün Para Birimi

Ana