Bitcoin dolandırıcılıkları: yaygın yöntemler ve koruma önlemleri

Son zamanlarda Bitcoin ve kripto para dünyasına daldım ve gerçekten de bunun bir Vahşi Batı olduğunu söylemeliyim. Çin ile Amerika Birleşik Devletleri arasındaki tarifeler savaşı küresel piyasalarda büyük hasarlar veriyor, kripto fiyatları ise roller coaster gibi yükselip alçalıyor. Bu volatilite, yeni yatırımcıların kalabalığını çekiyor ama aynı zamanda kan koklayan köpekbalıkları gibi dolaşan dolandırıcılara da.

Kriptopara dolandırıcılıkları neden bu kadar yaygındır?

Açıkçası, dolandırıcılar kripto paraları birkaç nedenle seviyor. Öncelikle, geleneksel piyasalara kıyasla denetim mekanizmaları hala bebek adımlarıyla ilerliyor. İşlemler geri alınamaz ve sahte-anonimdir - bir kez paranız gittiğinde, genellikle iş işten geçmiş olur.

Ayrıca, enflasyon ekonomimizi kemirirken ( saatlik maaşımın tam bir McDo menüsü almama yettiğini hatırlıyorum, şimdi ise zar zor yetiyor! ), birçok kişi Bitcoin'e bir değer saklama aracı olarak yöneliyor. Dolandırıcılar, paramızın değer kaybetme korkusunu ve hızlı kazanç arzularımızı istismar ediyor.

Geleneksel dolandırıcılık yöntemleri

1. Ponzi sistemi

Bu, "olağanüstü getiri"nin eski dolandırıcılığıdır. Terra'nın eski Anchor Protocol'ü gibi platformlarda %20 yıllık getiri vaatlerini gördüm (LUNA). Eski yatırımcıları ödemek için sadece yeni yatırımcıların parasını kullanıyorlar. Yeni para akışı durduğunda, her şey çöker.

2022'de LUNA'nın çöküşü yatırımcılara 40 milyar dolardan fazla kaybettirdi. Peki 2023'teki Fintoch dolandırıcılığı? Morgan Stanley'in günlük %1 getiri sunan bir blockchain projesi olduğunu iddia ediyorlardı. Tamamen uydurma, 315 milyon doları çaldı.

Benim tavsiyem? Anormal derecede yüksek getirilere dikkat edin. Eğer çok güzel görünüyorsa, muhtemelen öyledir.

2. Oltalama

Bu dolandırıcılıklar sinsi. Bir kez, değişim platformumdan geliyormuş gibi görünen bir e-posta yüzünden dolandırılma noktasına geldim. Dolandırıcılar resmi kuruluşlar veya müşteri hizmetleri gibi davranıyor, orijinaline neredeyse benzer web siteleri oluşturuyor ve sizi hassas bilgilerinizi girmeye teşvik ediyorlar.

Bir trader, son zamanlarda Forbes muhabiri olduklarını iddia eden dolandırıcılar tarafından tuzağa düşürüldü. Ona, ethers'ını çalan kötü niyetli bir bağlantı gönderdiler. Asla istenmeyen e-posta veya mesajlara güvenmeyin!

3. Yanlış airdrop'lar

Bu tuzağa düşen o kadar çok arkadaş gördüm ki. Dolandırıcılar "ücretsiz token dağıtımları" duyuruyor ama sizden ya kötü niyetli bir sözleşmeyi onaylamanızı ya da "ücretsiz token" almak için gas ücreti ödemenizi istiyorlar. Sonuç? Cüzdanınız boşaltılıyor.

Cüzdanınızda aniden tanımadığınız token'lar görürseniz, bunları takas etmeye kalkışmayın! Muhtemelen bir tuzaktır.

Borsa platformlarına özgü dolandırıcılıklar

1. Sahte borsa platformları

Bu belki de karşılaştığım en yaygın dolandırıcılık. Dolandırıcılar, URL'de sadece küçük bir farkla, tamamen meşru platformlara benzeyen siteler oluşturuyorlar. Güvenli bir platformda işlem yaptığınızı düşünüyorsunuz ama gerçekte, paranız doğrudan onların ceplerine gidiyor.

Bir arkadaşım sahte bir platformda yaklaşık 10.000 euro kaybetti. Başlangıçta, normal şekilde çalışıyormuş gibi görünüyordu, hatta işlemlerinde "kârlar" bile gösteriyordu. Ama parayı çekmek istediğinde sorunlar başladı. Platform, bakiyesinin %10'u kadar "serbest bırakma ücreti" ödemesini istedi. Bu zaten bir alarm işaretiydi.

2. Sahte ICO'lar

İlk Para Teklifleri, yeni blockchain projelerini finanse etmeleri bekleniyor, ancak birçoğu saf dolandırıcılık. 2024 başlarında "GPT Coin"i hala hatırlıyorum - ChatGPT'nin popülaritesinden faydalandılar, ilk yatırımcılara 10 kat getiri vaat ettiler, sonra parayla kayboldular.

Kişisel olarak, artık ICO'ları tamamen kaçınıyorum. Eğer bir proje gerçekten değerlüyse, kanıtlandıktan sonra hala orada olacaktır.

3. Piyasa manipülasyonu

Bu dolandırıcılık özellikle sinsi çünkü gri bir alanda faaliyet gösteriyor. "Balinalar" (büyük yatırımcılar) bir token'ın fiyatını hızlıca pompalamak için bir araya geliyor, küçük yatırımcıları çekiyor, ardından hepsini bir anda satıyor.

Geçen Mayıs ayında, bir grup influencer'ın PEPE'nin Coinbase'e geleceği hakkında sahte söylentiler yaydığını gördüm. Fiyat %300 arttı, ardından manipülatörler satış yaptığında iki günde %80 düştü.

Bir dolandırıcılığın kurbanıysanız ne yapmalısınız?

Bir dolandırıcılığa uğradığınızı fark ederseniz, hızlı hareket edin:

1. Hemen mevcut tüm işlemleri iptal edin ve platformunuzun müşteri hizmetleriyle iletişime geçin.
2. Eğer şüpheli bir sözleşmeye izin verdiyseniz, bu izinleri iptal etmek için Revoke.cash'a gidin.
3. Tüm kanıtları toplayın: ekran görüntüleri, sohbetler, işlemler.
4. Dolandırıcılığı yetkililere bildirin - Fransa'da, Info Escroqueries'i 0 805 805 817 numaralı telefondan arayabilirsiniz.

Ve özellikle, talihsizlikten sonra sizinle iletişime geçen "para kurtarıcıları"na dikkat edin. Genellikle ikinci bir dolandırıcılıktır.

Kripto pazarı büyük fırsatlar sunuyor, ama aynı zamanda büyük riskler de barındırıyor. Kendi tecrübemle öğrendim ki, her zaman platformları kontrol etmek, asla şüpheli bağlantılara tıklamamak ve garantili getiri vaatlerine inanmamak gerekiyor. Korku ve açgözlülük dolandırıcıların en iyi müttefikleridir - soğukkanlı kalın ve araştırmanızı yapın!