2025 yılı çoklu varlık ticaret platformu tam kılavuzu: ABD hisseleri, Kripto Varlıklar ve türetme ticaret platformu değerlendirmesi

Size uygun ticaret platformunu nasıl seçeceksiniz

Piyasada birçok ticaret platformu mevcut, ancak seçim yapmadan önce, yatırım deneyimi seviyesi, yatırım yapabileceğiniz fon miktarı, mobil ticaret deneyimine ihtiyaç duyup duymadığınız gibi kritik faktörleri değerlendirmeniz gerekmektedir. Yatırım hedeflerinizi ve ticaret tarzınızı belirledikten sonra, en uygun ticaret platformunu seçmek için aşağıdaki kriterlere göz atabilirsiniz:

1. Ticaret platformunun güvenliği ve düzenlemesi

Geleneksel finans ürünleri veya dijital varlıklar olsun, fon güvenliği her zaman en önemli husustur. Bir platformun güvenliğini değerlendirmenin anahtarı, düzenleyici geçmişidir; bu, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC), Amerikan Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA), Amerikan Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) gibi yetkili kuruluşlar tarafından denetlenip denetlenmediğini içerir. Bu kuruluşlar tarafından denetlenen platformlar, iflas durumunda bile, yatırımcı varlıklarının belli bir seviyede korunmasını sağlar.

2. İşlem yapılabilir varlık türleri

Farklı platformların desteklediği ticaret türleri arasında belirgin farklılıklar bulunmaktadır. Bazı platformlar opsiyon kombinasyonu ticaretini sınırlamakta veya kısa pozisyon açmayı yasaklamaktadır, bu da riskten korunma stratejileri uygulamak isteyen yatırımcılar için zorluklar yaratabilir. Bazı platformlar hem geleneksel finans ürünlerini hem de kripto para ticaretini destekleyerek daha kapsamlı bir varlık dağılımı seçeneği sunmaktadır. Platform seçmeden önce, destekledikleri ticaret türlerini detaylı bir şekilde incelemeniz önerilir.

3. Ücret Yapısı ve İndirim Aktiviteleri

Çoğu işlem platformu, ABD hisse senedi işlemleri için işlem başına veya işlem yapılan hisse sayısına göre ücret alır, ancak ücret yapısında ince farklılıklar olabilir. Temel işlem ücretinin yanı sıra, büyük işlem ek ücreti, para çekme ücretleri gibi başka gizli ücretler olup olmadığını da öğrenmek önemlidir. Kampanyalar da yatırım maliyetlerini düşürmede önemli bir faktördür, örneğin bazı platformlar yeni kullanıcılara hesap açma ödülleri, işlem iade gibi teşvikler sunmaktadır.

4. Dil desteği ve yerel hizmetler

Ana dili İngilizce olmayan kullanıcılar için, platformun ana dili hizmeti sunup sunmaması son derece önemlidir. Dil engelleri, işlem hatalarına veya önemli bildirimlerin kaçırılmasına yol açabilir. Şu anda piyasada birçok önde gelen platform, tam Çince arayüz ve müşteri hizmetleri desteği sunarak, İngilizce bilmeyen kullanıcıların işlem deneyimlerini etkili bir şekilde artırmaktadır.

5. Fon işleme verimliliği

Mevduat, çekim ve transfer işlemlerinin hızı, ticaret verimliliğini doğrudan etkiler. Verimli bir fon işleme sistemi, yatırımcıların piyasa fırsatlarını değerlendirmesine yardımcı olabilirken, yavaş işlem süreci fon akışını zorlaştırabilir ve ticaret stratejilerinin uygulanmasını etkileyebilir.

2025 Yılı Ana Akım Ticaret Platformları Temel Karşılaştırması

Aşağıda piyasada tanınmış 5 ticaret platformunun temel parametrelerinin karşılaştırması yer almakta, bu yatırımcıların her platformun özelliklerini hızlıca anlamalarına yardımcı olacaktır:

| Platform | İşlem Ücreti | Çıkış Ücreti | Güvenlik Denetimi | İşlem Çeşitleri | |------------|------------|------------|------------|------------| | InteractiveBrokers（盈透证券） | Hisse başına $0.005 veya katmanlı ücretler | $10 | FINRA, SIPC düzenlemesi | Hisse senetleri, ETF'ler, fonlar, tahviller, opsiyonlar, vadeli işlemler, döviz (CFD ticareti dahil) | | Mitrade | 0 komisyon (spread ticareti) | Ücretsiz aylık para çekme sayısı sağlar | ASIC, CySEC düzenlemesi | Hisse senetleri, ETF'ler, kripto para birimleri, döviz, endeksler, ürünler (CFD ticareti) | | SogoTrade（索高证券） | 0 veya her işlemde $2.88 | $50 | FINRA, SIPC denetimi | Hisse senedi, ETF, opsiyon, kripto para | | Firstrade（第一证券） | 0 | $25 | FINRA, SIPC düzenlemesi | Hisse senedi, ETF, fon, tahvil, opsiyon | | Fidelity | 0 | $10 | FINRA, SIPC düzenlemesi | Hisse senetleri, ETF, fonlar, tahviller, opsiyonlar |

2025'te Çoklu Varlık Ticaret Platformunun Ayrıntılı Değerlendirmesi

1. InteractiveBrokers (盈透证券)

Çince hizmet sağlanıyor mu: Evet, ancak Tayvan bölgesinde fiziksel bir mağaza yok.

İşlem Ücretleri Yapısı:

• Sabit ücret: hisse başına 0.005 dolar
• Basamaklı ücret: Aylık işlem hacmine göre, hisse başına 0.0005-0.0035 dolar

✔️ Avantajlar:

• Fonksiyonları kapsamlı ve güçlü, profesyonel yatırımcılar için uygundur
• Büyük fonların işlem maliyeti verimlidir.
• Birden fazla varlık sınıfını destekler, kapsamlı yatırım portföyü yönetimi için uygundur

**⭕ Yetersiz: **

• Platform işlemleri karmaşık, yeni başlayanlar için öğrenme eğrisi dik.
• Küçük miktarlı işlemlerin maliyetleri görece daha yüksektir.

Interactive Brokers, 1977 yılında kurulmuş olup, Tayvan, Çin anakarası, Hong Kong gibi Asya-Pasifik bölgesindeki kullanıcıların hesap açmasına destek vermektedir. Para yatırma eşiği düşüktür, minimum para yatırma gereksinimi yoktur, ancak işlem ücretleri yapısı oldukça karmaşıktır ve işlem hacmine göre farklı oranlara ayrılmaktadır. Marj hesabı işlemlerini destekler, ancak en az 2,000 dolar hesap bakiyesi bulundurulması gerekmektedir.

Platform Özellikleri:

• Çeşitli işlem ürünleri: Hisse senetleri, ETF, opsiyonlar, vadeli işlemler, döviz gibi geleneksel finansal ürünler tam kapsamlıdır.
• Küresel piyasa erişimi: ABD borsası dışında, İngiltere, Almanya, Japonya, Güney Kore gibi birçok ülke borsa işlemlerini de desteklemektedir.
• Profesyonel analiz araçları: Teknik analiz ticaretine uygun olarak gelişmiş grafik analizi ve piyasa verileri sunar
• Ücret yapısı esnek: Büyük işlem hacmine sahip yatırımcılar daha avantajlı kademeli ücret tarifelerinden yararlanabilir.

2. Mitrade

Çince hizmet sağlanıyor mu: Evet, Tayvan yerel Çince müşteri hizmetleri sağlanmaktadır.

İşlem Ücreti:

• 0 komisyon işlem modeli
• Dalgalı spread, en düşük 0.01'den itibaren

✔️ Avantajlar:

• Kullanıcı arayüzü sezgisel ve basit, acemiler için kolaydır.
• Küçük işlem maliyetleri düşüktür, sınırlı bütçeye sahip yatırımcılar için uygundur.
• Çoklu varlık ticareti, kripto para ve geleneksel varlıkları içermektedir.
• ABD borsalarında 0.01 lot ile pozisyon açma, 1-200 kat kaldıraç esnek ayarlama

⭕ Yetersiz:

• Simülasyon hesabının geçerlilik süresi 3 aydır

Mitrade 2011 yılında kuruldu ve Tayvan bölgesinde kullanıcı sayısı en yüksek CFD (Fark Sözleşmesi) ticaret platformudur. Aynı zamanda Avustralya, Vietnam, Tayland gibi birçok ülkeden kullanıcıların hesap açmasına destek vermektedir. Platformun özellikleri arasında geleneksel hisse senetleri ve kripto para birimleri gibi çoklu varlık ticareti sunması, kullanıcı arayüzünün sade ve sezgisel bir tasarıma sahip olması, özellikle yeni başlayanlar ve küçük-orta ölçekli yatırımcılar için uygun olması bulunmaktadır.

Platform Özellikleri:

• Sıkı düzenleme: CIMA yetkisi ile (SIB lisansı 1612446) ve ASIC yetkisi ile (AFSL lisansı 398528)
• Varlık çeşitliliği: Hisse senetleri, kripto paralar, döviz, altın, ETF gibi popüler varlıkların kapsamı
• Esnek kaldıraç: Farklı risk tercihlerine uyum sağlamak için 1-200 kat ayarlanabilir kaldıraç desteklenmektedir.
• Düşük giriş eşiği: En az 50 dolar ile işlem yapmaya başlayabilirsiniz, küçük yatırımcılar için uygundur.
• Yerelleştirme hizmetleri: Yeni Tayvan Doları para yatırma ve çekme desteği, döviz bozdurma sıkıntısını ortadan kaldırır.
• Para çekme ve yatırma politikası: Aylık toplam yatırma 10.000 dolardan az ise 1 kez ücretsiz para çekme; 10.000 doları aşarsa 2 kez ücretsiz para çekme, sonrasında her seferinde 5 dolar işlem ücreti alınır.

3. SogoTrade (索高证券)

Çinçe hizmet sağlanıyor mu: Evet

İşlem Ücretleri:

• 100 hisse altı, her işlem için 2.88 dolar
• $2,000'ı aşan hisse senedi işlemlerinde 0 komisyon.

✔️ Avantajlar:

• Büyük miktar sipariş ticareti için uygundur, sıfır komisyon avantajından yararlanabilirsiniz.

❗ Dikkat Edilmesi Gerekenler:

• Yakın zamanda bu platformu taklit eden dolandırıcılık siteleri hakkında resmi uyarılar yapıldı, kullanıcıların resmi kanalları dikkatlice doğrulaması gerekmektedir.

SogoTrade 1986 yılında kuruldu ve Tayvan ve Asya-Pasifik'in birçok bölgesinde hesap açmayı destekliyor. Para yatırma eşiği düşüktür, minimum para yatırma gereksinimi yoktur, ancak işlem ücretleri yapısı küçük işlemler için yeterince dostça değildir, daha çok büyük miktar işlemler için uygundur.

Platform Özellikleri:

• Hesap açma promosyonları büyük, sık sık ilgi çekici kampanyalar oluyor.
• İşlem ücretleri küçük işlem yapanlar için nispeten yüksektir.
• Hisse senedi, ETF ve sınırlı kripto para ticaretini destekler

4. Firstrade (第一证券)

Çincede hizmet veriyor mu: Evet, ancak gerçek zamanlı Çince çevrimiçi müşteri hizmeti yok.

İşlem Ücretleri:

• Komisyonsuz işlem
• Çekim başına 25 dolar ücret alınır.

✔️ Avantajlar:

• Sıfır komisyon politikası, aktif işlem yapan yeni yatırımcılar için uygundur

⭕ Yetersiz:

• Piyasa verilerinde gecikme sorunları olabilir.
• Komisyonsuz olmasına rağmen, PFOF(Order Akışı için Ödeme) tarafından getirilebilecek gizli maliyetlere dikkat edilmelidir.
• Bazı kullanıcılar müşteri hizmetleri yanıt hızının yavaş olduğunu bildirdi.

Firstrade 1985 yılında kuruldu ve Tayvan ile Asya Pasifik bölgesindeki kullanıcılar için hesap başvurularını açtı, minimum para yatırma gereksinimi yoktur, tamamen komisyonsuz ticaret modeli küçük yatırımcılar tarafından beğenilmektedir. Çince kullanıcıların kullanımı için uygun olan Çince mobil uygulama sunulmaktadır.

Platform Özellikleri:

• İşlem çeşitliliği: ABD hisse senetleri, ETF'ler, opsiyonlar ve ortak fon ticaretini destekler.
• Çok düşük ücretler: Para yatırma gereksinimi yok, minimum hesap bakiyesi gereksinimi yok, işlem komisyonu yok
• Çince müşteri hizmetleri saatleri Doğu Amerika saatine dayanmaktadır, Tayvan kullanıcıları zaman farkından etkilenebilir.

5. Fidelity (Fidelity Yatırım)

✔️ Avantajlar:

• Bireysel yatırımcılar sıfır komisyon ticaretinden yararlanır.
• Diğer ülkelerde Fidelity hesabı açmış olan Tayvanlı yatırımcılar için uygundur.

⭕ Yetersiz:

• Tayvan bölgesinde yalnızca işlem desteklenmektedir, doğrudan hesap açılamaz.
• Teminat faiz oranı oldukça yüksek

Fidelity 1946 yılında kurulmuştur ve Amerika'nın tanınmış yatırım yönetimi şirketlerinden biridir. Asya-Pasifik bölgesinin bazı kısımlarında hesap açmaya açıktır, ancak Tayvan kullanıcıları için kısıtlamalar vardır. Firstrade'e benzer şekilde, sıfır komisyonlu ticaret modeli kullanmakta ve asgari hesap bakiyesi gereksinimi bulunmamaktadır.

Platform Özellikleri:

• Ücretsiz hisse senedi ve ETF ticareti sunar, komisyonsuz özel fonlar dahil.
• Geleneksel hesap yönetim ücreti yoktur, telefon hizmetleri ve aracılık hizmetleri dahil.
• Tayvanlı kullanıcılar yalnızca fon satın alabilir, doğrudan ticaret hesabı açma desteği yoktur.
• Teminat oranı yüksektir, %5.5 ile %9.825 arasında değişmektedir.

Çoklu Varlık Dağılımı Platformu Seçim Rehberi

kripto varlık yatırımcıları için platform seçimi

Eğer kripto para ticaretine odaklanan bir yatırımcıysanız, ancak geleneksel finans piyasalarına genişlemek istiyorsanız, aşağıdaki noktalar çok varlığa dayalı ticaret platformu seçiminiz için birer referans olabilir:

1. Varlık Türü Kapsama Derecesi: Hem kripto varlıkları hem de geleneksel finansal ürünleri destekleyen platformları tercih edin, örneğin Mitrade'nin sunduğu çoklu varlık CFD ticareti.

2. Hesap Birleştirme Kolaylığı: Platformun aynı hesap içinde kripto varlıkları ve geleneksel finansal ürünleri yönetmeye izin verip vermediğini değerlendirin, böylece fonları birden fazla platform arasında dağıtmaktan kaçının.

3. Para Girişi ve Çıkışı Kolaylığı: Platformun, kripto paraların doğrudan yatırılması veya çekilmesi ile birlikte fiat para birimleri arasında hızlı dönüşümü destekleyip desteklemediğini değerlendirin.

4. İşlem Maliyeti Yapısı: Farklı varlık sınıflarındaki işlem maliyet farklılıklarını karşılaştırın, bazı platformlar kripto işlemleri ve geleneksel varlıklar için farklı ücret yapıları benimseyebilir.

Piyasa Dışı Ticaret Stratejisi Değerlendirmesi

Pazarlar arası ticaret stratejileri uygulamak isteyen yatırımcılar için, platform seçimi ek dikkate alınmalıdır:

1. İşlem Hızı: Farklı varlık sınıflarının sipariş işlem hızları, özellikle piyasa dalgalanma dönemlerinde ticaret stratejisi gereksinimlerini karşılayıp karşılamadığı.

2. Kaldıraç Esnekliği: Platform, farklı piyasa risk özelliklerine uyum sağlamak için farklı varlık sınıflarında esnek kaldıraç oranlarına izin veriyor mu?

3. Risk Yönetim Araçları: Platformun sağladığı zarar durdurma, kâr alma, takip eden zarar durdurma gibi risk yönetim araçlarının ne kadar kapsamlı olduğunu değerlendirin ve şartlı emirler ile OCO(One-Cancels-Other) emir türlerini destekleyip desteklemediğini kontrol edin.

4. Çoklu Varlık Grafik Analizi: Platform, daha etkili varlık tahsis stratejileri geliştirmeye yardımcı olacak çoklu varlık korelasyon analizi araçları sunuyor mu?

Tayvanlı Yatırımcıların Yerel ABD Hisse Senedi İşlem Platformu Seçenekleri

Taiwanlı yatırımcıların yerel aracı kurumlar aracılığıyla ABD hisseleri satın alması genellikle "ikincil yetki" olarak adlandırılır ve bu, Tayvan aracı kurumlarının ABD borsa işlem emirlerini yerine getirmek için yabancı aracı kurumlara yetki vermesini ifade eder. Bu işlem modeli, yerel finansal kuruluşlar aracılığıyla ABD hisselerine yatırım yapmak isteyen yatırımcılara pratik bir seçenek sunar.

Uluslararası ticaret platformlarını doğrudan kullanmaya kıyasla, aracılık hizmeti müşteri desteği ve yerelleştirilmiş hizmetler açısından daha avantajlı olabilir, ancak işlem ücretleri genellikle daha yüksektir ve işlem yapılabilecek finansal ürün çeşitleri sınırlı olabilir. Yatırımcılar, kendi işlem sıklıkları, sermaye büyüklükleri ve işlem türü ihtiyaçlarına göre yerel aracılık ve uluslararası ticaret platformları arasında uygun bir seçim yapmalıdır.