Yüksek Getirili Peş: İki Temettü ETF'si Nakitiniz için Değerli ve Bir Tanesi Sadece Ses Çıkarıyor, Ama Diş Yok

Bunu kabul edelim - günümüz piyasasında sürekli gelir arayışı, bir taştan su sıkmaya çalışmaya benziyor. Son zamanlarda temettü ETF'lerine göz atıyorum ve bana güvenin, hepsi eşit yaratılmamış. Bazıları gerçek mücevherken, diğerleri hayal kırıklığı yaratıyor olan güzel paketler.

Bu fonların aylarca zıplayışını izledikten sonra, hangi fonların emeğinize değer olduğunu ve hangilerinin raflarda kalması gerektiği konusunda güçlü görüşlerim var.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Gerçek İş

SCHD, neredeyse %3.8'lik getirisi ile ciddiye alıyor. Bu alandaki bazı sahtekarların aksine, bu kötü adam, varlıklarından gerçek iş gücü talep ediyor - sadece hissedarlarına nakit akıtan ve temelleri çürüyen şirketler değil.

Bu ETF'yi çekici kılan nedir? Chevron, AbbVie, Altria ve PepsiCo gibi devlerle dolup taşıyor. Ama burada akıllıca bir nokta var - sadece piyasa değerlerini körü körüne takip etmiyor. Üç aylık yeniden dengelemesi işleri taze tutuyor ve tek bir şirketin hakim olmasını engelliyor.

Standard & Poor's'un sadece temettü büyüklüğünü takip etmediğini seviyorum. Nakit akışını ve öz sermaye getirisini inceliyorlar, bu da en gösterişli büyüme isimleri olmayabilecek ama sağlam performans sergileyen kaliteli hisseler aldığınız anlamına geliyor.

Kanıt pudingde: beş yılda %45 ve on yılda muazzam %130 artış! Yeniden yatırım yapılmadan o lezzetli temettüleri ekleyin ve %60-70 daha fazlasını görüyorsunuz. Elbette, geniş piyasanın gerisinde kalıyor ama geceleri huzur içinde uyumak için biraz performans takası yapmaktan memnuniyet duyarım.

Vanguard Temettü Artırma ETF'si: Gizli Servet Oluşturucu

VIG'nin yatırımcılardan devasa $100 milyar çekmesinin bir nedeni var. Bu fon sadece mevcut getiri peşinde koşmuyor - Broadcom, Microsoft ve JPMorgan gibi sürekli temettü artırıcıları avlıyor.

Başlık getirisi yaklaşık %1,6 gibi düşük görünebilir, ancak bu durumu dar bir açıdan değerlendirmek demektir. Bu ETF, son on yılda ödemelerini neredeyse iki katına çıkardı ve bu süre zarfında %186 fiyat artışı sağladı. Bu, temettü ödeyen teknoloji hisselerine yoğunlaştığınızda olan bir durum!

Bazı insanların bunu göz ardı edebileceğini anlıyorum - getiri, rakiplerle karşılaştırıldığında berbat görünüyor. Ancak Standard & Poor's, en yüksek getiri sağlayan %25'lik dilimi hariç tutmakta akıllı. O kadar yüksek getiriler genellikle sorunların yaklaştığını, cömert şirketler değil.

Bu, hemen nakit akışına ihtiyaç duyan emekliler için değil. Beklerken güzelce biriken büyüyen temettülerle sağlam mavi çipler isteyen yatırımcılar içindir. Bu konuda sabır kazandırır.

Vanguard Yüksek Temettü Verimi ETF'si: İronik Olarak Beklentilerin Altında

Yanlış reklamcılıktan bahsediyoruz! VYM yüksek getiriler sunduğunu iddia ediyor ama sadece %2.5 veriyor. Bu, SCHD'nin neredeyse hiç çaba harcamadan %3.8 sunduğu göz önüne alındığında son derece hakaret edici.

Zamanlama, şimdi alım yapan herkes için hayal kırıklığı yaratıyor. Geçen yıldan önce, bu ETF genellikle %2.7-3.3 getiri sağlıyordu, ancak ardından Broadcom, JPMorgan ve Walmart gibi büyük hisseleri yükselişe geçti. Bu şirketlerin hisse senedi fiyatları fırladı, ancak temettü büyümesi buna ayak uyduramadı ve getiriyi düşürdü.

Piyasa değeri ağırlıklı olmak işleri daha da kötüleştirdi - birkaç büyük şirket getirileri domine etti ama bu ETF'nin önceliklendirmesi gereken geliri sağlayamadı.

Bak, VYM sonsuza kadar bozuk değil. İzlediği FTSE Yüksek Temettü Verimi Endeksi temelde hatalı değil. Ama neden bunun düzelmesini bekleyelim ki, şu anda daha iyi seçenekler varken? 2023 sonlarından beri piyasanın garip davranışları bu fonun fiyatını şişirdi ve ana satış noktasını zayıflattı.

Bu ürün tekrar yere inip adını gerçekten hak etmeye başlayana kadar uzak dururum.