Analiz: Finansal Getirinizi Artırmak İçin Vanguard ETF'lerine Yatırım

Anahtar Noktalar

• ETF'lere yatırım yapmak, minimum çaba ile uzun vadede servet oluşturmanıza yardımcı olabilir.
• Büyüme ETF'leri ve teknoloji fonları, piyasa ortalamasının üzerinde önemli ölçüde daha yüksek getiri sağlayabilir.
• Yatırım yapmadan önce, bazı ilgili risk faktörlerini dikkate almak önemlidir.

Uygun yatırımlar mali durumunu dönüştürebilir. Hisse senedi piyasası uzmanı olmasan bile, (ETF'ler) sana minimum çaba ile kalıcı bir servet inşa etme konusunda yardımcı olabilir.

Büyüme ETF'leri, özellikle, zamanla piyasayı aşmak için tasarlanmıştır. Her fon, ortalamanın üzerinde getiri sağlama potansiyeline sahip hisse senetleri içerir; bu da, S&P 500 gibi geniş bir piyasa ETF'sine yatırım yapsaydın kazanabileceğinden yüz binlerce dolar daha fazla birikim yapmanı sağlayabilir.

1. Vanguard Mega Cap Growth ETF

Vanguard Mega Cap Growth ETF, genellikle piyasa değeri en az $200 milyar olan mega büyüklükteki 69 hisse senedini içerir. Bir bağlam sağlamak gerekirse, büyük piyasa değeri olan hisse senetlerinin en az $10 milyar piyasa değerine sahip olması gerekir.

Bu ETF'nin hisse senetleri arasında, medyan piyasa değeri $2.3 trilyona ulaşmaktadır. Bu şirketler, dünyadaki en büyük şirketler arasında yer almakta olup, bu fondan sadece bir hissesi bile sahip olduğunuzda, anında bu şirketlerin her birinde pay sahibi olacaksınız.

Büyüme sermayesindeki mega hisse senetleri son yıllarda piyasayı önemli ölçüde geride bıraktı ve bu ETF bu faydaları topladı. Son on yılda, Vanguard Mega Cap Growth ETF'si yıllık ortalama %18 civarında bir getiri oranı sağladı.

Her ne kadar bu tür getirileri üretmeye devam edeceğine dair garantiler olmasa da, sürekli yatırımlarla ne kadar birikim yapabileceğinizi yaklaşık olarak görselleştirmek faydalı olabilir.

Diyelim ki yatırım yapmak için $100 aylık bütçeniz var. Bu ETF'nin yıllık ortalama %18 getiri sağlamaya devam edeceğini varsayarsak, bunu piyasanın tarihsel ortalaması olan yıllık %10 ile karşılaştırabiliriz. Her iki durumda da, işte zamanla ne kadar biriktirebileceğinizle ilgili yaklaşık olarak şu:

| Yıl Sayısı | Portföy Toplam Değeri: %18 Ortalama Yıllık Getiri | Portföy Toplam Değeri: %10 Ortalama Yıllık Getiri | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $73,000 | $38,000 | | 20 | $176,000 | $69,000 | | 25 | $411,000 | $118,000 | | 30 | $949,000 | $197,000 |

Yine, hiç kimse bu ETF'nin son on yıl ortalamasına benzer getiriler sağlamaya devam edip etmeyeceğini tahmin edemez. Ancak bu seviyeye ulaşmasa bile, potansiyel olarak sabit aylık katkılarla yüz binlerce dolar biriktirebilirsiniz.

2. Vanguard Bilgi Teknolojileri ETF

Vanguard Bilgi Teknolojisi ETF teknolojiyi hedefleyen bir fondur ve teknoloji endüstrisinin tüm segmentlerinden 317 hisse senedi içermektedir.

Belirli bir sektördeki bir ETF'ye yatırım yapmak, bireysel hisse senetlerini araştırmak zorunda kalmadan belirli bir piyasa sektörüne maruz kalmanın harika bir yolu olabilir. Aynı anda yüzlerce hisse senedine yatırım yaparak çeşitliliği artırabilir ve riski azaltabilirsiniz.

Bu ETF, özellikle büyük yerleşik şirketler ile potansiyeli olan yeni hisselerin kombinasyonu nedeniyle stratejik bir seçenek olabilir. Nvidia, Microsoft ve Apple, fonun üç ana pozisyonunu oluşturuyor. Bu üç hisse bir araya geldiğinde, fonun tamamının %46'sından fazlasını temsil ediyor.

Bu tür şirketler dalgalanmalara maruz kalabilir, ancak piyasa düşüşlerinin ardından toparlanma olasılıkları daha yüksektir. Ayrıca, bu fon patlayıcı büyüme potansiyeline sahip daha küçük birçok hisse senedini de içerdiğinden, bunlardan herhangi biri yıldız bir varlık haline gelirse, önemli kazançlar görebilirsin.

Son 10 yıl boyunca, Vanguard Bilgi Teknolojisi ETF'si %22'lik etkileyici bir yıllık ortalama getiri sağladı. Bu getirileri zamanla sürdürebilirse, işte $100 aylık yatırımla toplamda yaklaşık ne kadar kazanabileceğin:

| Yıl Sayısı | Portföy Toplam Değeri: %22 Yıllık Ortalama Getiri | Portföy Toplam Değeri: %10 Yıllık Ortalama Getiri | |----------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------| | 15 | $102,000 | $38,000 | | 20 | $286,000 | $69,000 | | 25 | $781,000 | $118,000 | | 30 | $2,120,000 | $197,000 |

Önemli bir risk, teknoloji şirketlerinin kısa vadede inanılmaz derecede volatil olabileceğidir. Bu sektör, bu hisseler zamanla genellikle olumlu toplam getiriler sağlasa bile, sıklıkla belirgin dalgalanmalara maruz kalmaktadır.

Herhangi bir teknoloji odaklı ETF'ye yatırım yapmadan önce, yatırımınızı en az beş ila yedi yıl, ya da ideal olarak birkaç on yıl boyunca tutmaya istekli olduğunuzdan emin olun. Parayı piyasada ne kadar uzun süre tutarsanız, portföyünüzdeki volatilitenin etkisi o kadar azalır.

ETF'lere yatırım yapmak, uzun vadede zenginlik oluşturmanın olağanüstü bir yoludur. İyi çeşitlendirilmiş bir portföyün parçası olarak, Vanguard Mega Cap Growth ETF ve Vanguard Information Technology ETF, tasarruflarınızı zamanla önemli ölçüde artırmanıza yardımcı olabilir.