Zenginliğe Giden Yol: Yatırım Gerçekten A9'a Götürebilir Mi?

Yüksek net değerli bireyler alanında, Hurun Araştırma Enstitüsü, 2024 Hurun Servet Raporu ile Çin'in zenginlik manzarasına bir kez daha ışık tutmuştur. 16. yılına giren bu kapsamlı çalışma, Hong Kong, Makao ve Tayvan dahil olmak üzere 34 eyalet düzeyindeki bölgedeki 108 şehirdeki varlıklı ailelerin detaylı bir analizini sunmaktadır.

Rapor, 15 yıl içinde ikinci kez Çin'in yüksek gelirli nüfusunda hafif bir daralma olduğunu ortaya koyuyor ve toplam servetin %3,6 azaldığını gösteriyor. Bu eğilim, ultra yüksek gelirli bireylerin 2022'de servetlerinin %10 küçüldüğü global senaryoyu yansıtıyor; Avrupa ve Amerikan pazarları ise daha keskin düşüşler yaşadı.

Bu düşüşe rağmen, 6 milyon yuan'ı aşan varlığa sahip Çinli ailelerin toplam serveti 150 trilyon yuan ile hala önemli bir seviyede kalmaktadır. Özellikle, 100 milyon yuan'ı aşan varlığa sahip ultra yüksek net değerli aileler, bu servet havuzunun %58'ini elinde bulundurmakta, bu oran geçen yıl %56 iken artış göstermiştir.

Çin için önemli bir servet transferi ufukta. Tahminler, önümüzdeki otuz yıl içinde 79 trilyon yuanın nesiller arasında el değiştireceğini, yalnızca önümüzdeki on yıl içinde 20 trilyon yuanın transfer edilmesinin beklendiğini öne sürüyor.

Ortalama yüksek net değerli Çinli aile, ilginç bir profil sunmaktadır. 4.4 üyesi ile genellikle 270 metrekarelik bir evde yaşarlar, iki araba ve dört saat sahibidirler ve yılda 24 gün tatil yaparlar. Yatırım tercihleri, mücevher, Çin resimleri, şaraplar ve lüks saatler gibi somut varlıklara yöneliktir.

Geleceğe baktığımızda, altın önümüzdeki yıl Çin'in zenginleri için tercih edilen yatırım aracı olarak öne çıkıyor. Yurt dışı varlıklar, yatırım portföylerinin %16'sını oluşturuyor ve Hong Kong ile Singapur uluslararası yatırımlar için tercih edilen destinasyonlar olarak öne çıkıyor.

Çin'in Servet Dağılımı Manzarası

1 Ocak 2024 itibarıyla, Çin'in varlıklı aile sayısı ( 6 milyon yuan'ın üzerinde varlığa sahip olanlar ) 5.128 milyon hane sayısına, bir önceki yıla göre 14.000 azalarak geriledi. Bu grup içinde, 6 milyon yuan yatırım yapılabilir varlığa sahip 1.846 milyon aile bulunmaktadır.

Yüksek net değer segmenti ( 10 milyon yuan üzerindeki ) varlıklar %0.8 oranında azalarak 2.066 milyon hane sayısına düştü, ultra yüksek net değerli aileler ise ( 100 milyon yuan'ı aşan ) varlıkları ile %1.7 oranında azalarak 130.000 hane sayısına geriledi.

Uluslararası ultra yüksek net değerli aileler ( 30 milyon doların üzerinde ) varlığa sahip olanlar, en büyük düşüşü yaşadı ve %2.3 azalarak 86,000 hane sayısına düştü.

Zenginliğin Coğrafi Dağılımı

Pekin, 6 milyon yuandan fazla varlığa sahip 728.000 hane ile zengin aileler konusunda liderliğini sürdürmektedir, hafif bir düşüşe rağmen. Guangdong ve Şanghay ise sırasıyla 703.000 ve 624.000 zengin aile ile yakın takiptedir.

Yüksek net değerli aileler için ( 10 milyon yuan ) varlıkla, Guangdong 298.000 hane ile ilk sırada yer alıyor, ardından Pekin ve Şanghay geliyor.

Ultra yüksek net değerli kategorisinde ( 100 milyon yuanın üzerindeki ) varlıklarla, Pekin 19,000 aileyle hakimiyetini sürdürmektedir, ancak bu, geçen yıla göre %2'lik bir düşüşü temsil etmektedir.

Servetin Bileşimi

Yüksek net değerli bireyler arasında, iş sahipleri %54 ile en büyük grubu oluştururken, bunu %34 ile altın yakalı profesyoneller takip etmektedir. Profesyonel hisse senedi yatırımcıları ve gayrimenkul yatırımcıları ise sırasıyla %7 ve %5 ile daha küçük paylar oluşturmaktadır.

Ultra yüksek net değer segmenti, daha yoğun bir dağılım gösteriyor. İş sahipleri nüfusun %80'ini oluştururken, profesyonel borsa yatırımcıları %14, emlak yatırımcıları ise %6 oranında yer alıyor.

İlginç bir şekilde, ultra yüksek net değere sahip kategoride altın yaka profesyonellerinin yokluğu, yalnızca istihdam yoluyla zenginlik birikiminin sınırlamalarını öne sürüyor. Bu gruptaki hisse senedi traderlarının (14%) önemli varlığı, yüksek net değer grubundaki sadece %7 ile karşılaştırıldığında, yatırım stratejilerinin önemli zenginlik elde etme potansiyelini vurguluyor.

Yatırım Zorunluluğu

Veriler açıkça göstermektedir ki, zenginliğin zirvesine ulaşmak için (A9 durumu), istihdam gelirine güvenmek yetersizdir. Gerçek zenginlik yaratımı, bireyin kendi iş girişimlerine veya finansal piyasalara yaptığı stratejik yatırımlardan kaynaklanmaktadır.

Zengin ailelerin ( varlıklarının 6 milyon yuan) üzerinde olduğu 4 milyon haneli ana karada, yaygın milyoner statüsü mitlerini ortadan kaldırmak için önemlidir. Finansal başarının anahtarı, sıkı çalışma ile birlikte akıllı yatırım kararlarıdır.

Son yıllarda, Web3 sektörü, finansal merdiveni tırmanmak isteyenler için fırsatlar sunarak zenginlik yaratma potansiyeline sahip bir alan olarak ortaya çıktı.

Zenginlik kalıpları evrim geçirirken ve yeni yatırım ufukları ortaya çıkarken, önemli zenginliğe giden yol giderek daha fazla girişimcilik ruhu ve yatırım yeteneği kombinasyonu talep ediyor. İş bulmak bir temel sağlasa da, genellikle gerçek finansal refaha giden yol stratejik yatırımlarla döşenmiştir.