Zeki Yatırımcılar için Nihai Yüksek Getirili Temettü Fonu

Anahtar Gözlemler

• Bu olağanüstü fon, piyasa ortalamasını üç katına çıkaran %4,2'lik bir getiri sunarken, yıl başından bu yana etkileyici %26,6'lık toplam getiri sağlıyor ve daha geniş piyasanın %10,8'lik kazancını önemli ölçüde geride bırakıyor.

• Fonun portföyü, gelir istikrarı ve coğrafi çeşitlilik sunan küresel gıda konglomeratları, uluslararası bankacılık devleri ve önde gelen otomotiv üreticileri gibi Avrupa ve Asya'nın temettü devi şirketlerini içermektedir.

• Sadece %0.17 yıllık ücretle, yatırımcılar 1.500'den fazla uluslararası temettü ödeyen hisse senedine erişim sağlar, bu da mükemmel bir değer sunar.

Küresel temettü hisseleri son zamanlarda büyüme yatırımcılarını kıskandıracak getiriler göstermiştir. Özellikle uluslararası yüksek getirili bir temettü ETF'si, yıl başından bu yana dikkate değer bir %26,6 getiri elde ederek büyük piyasa endekslerinin performansını iki katından fazla artırmıştır. Dahası, yatırımcılara fonu sadece tutmaları için cömert bir %4,2 yıllık getiri sunmaktadır.

Bu performans, geleneksel bilgiyi sorguluyor. Yüksek getirili temettü fonları genellikle muhafazakar yatırımlar olarak görülür - istikrarlı, güvenilir ve bir nebze heyecansız. Genellikle emekli portföyleri ile ilişkilendirilirler, piyasa üstü getiriler yerine. Ancak, çoğu yatırımcının şimdi bu en iyi performans gösteren uluslararası temettü fonunu portföylerine eklemeyi düşünmeleri için ikna edici nedenler var.

Küresel Pazarın Gizli Hazineleri

Bu fonun varlıklarına dalmak, dünya çapında birinci sınıf Avrupa ve Asya işletmelerinden oluşan bir koleksiyonu ortaya çıkarıyor. Portföy, 186 ülkede 2,000 markaya sahip dünyanın en büyük gıda imparatorluğuna %1.49'luk bir tahsisat içeriyor. Diğer %1.45, Batı finansını Asya büyümesiyle birleştiren dünyanın en iyi on bankasından birine yatırılmış. Enerji ve ilaç sektörlerindeki büyük oyunculara benzer ağırlıklar verilmiş olup, her biri dünya genelinde milyarlarca müşteriye hizmet ediyor.

Fonun coğrafi çeşitliliği etkileyici bir hikaye anlatıyor. Avrupa'nın sanayi devlerinden, Asya'nın üretim devlerine ve Avustralya'nın madencilik devlerine kadar küresel olarak gelişmiş piyasalara yayılıyor. Önde gelen bir küresel otomobil üreticisi, varlıkların %1,28'ini oluşturuyor, ülkenin emtia patlamasından faydalanan büyük bir Avustralya bankası ise başka bir %1,28'i kapsıyor.

Bunlar spekülatif büyüme hikayeleri değil, dünya savaşları, finansal krizler ve pandemiler sırasında sürekli olarak hissedarlarına ödüller vermiş kâr üreten makinelerdir. Fon toplamda 1.549 hisse senedini kapsamaktadır ve ABD dışındaki hemen hemen her önemli temettü ödeyeni yakalamaktadır. Tek bir holding %1,5'i geçmez, bu da yoğunlaşma riskini azaltır.

Belirsiz Zamanlarda İstikrarlı Getirilerin Cazibesi

Ana piyasa endeksleri şu anda yaklaşık 22 kat ileriye dönük kazançlarla işlem görüyor ve bu, tarihsel zirve seviyelere yakın. Buna karşın, uluslararası hisse senetleri önemli indirimlerle işlem görüyor - Avrupa hisse senetleri 13 kat kazançla ve Japon hisse senetleri 15 kat kazançla. Bu değerleme boşluğu, dot-com döneminden beri bu kadar belirgin olmamıştı.

Para dinamikleri fırsatı daha da artırıyor. Son on yılda ABD dolarının güçlenmesi, yabancı varlıkları Amerikalı yatırımcılar için daha cazip hale getirdi. Döviz piyasalarında ortalamaya dönüş - uzun vadede kaçınılmaz bir durum - temel hisse senedi getirilerinin ötesinde ek bir yukarı potansiyel sunuyor.

%4.2'lik getiri, risk-getiri dengesini temelden değiştiriyor. Büyüme yatırımcıları, getiriler için hisse senedi fiyatı artışına güvenirken, bu uluslararası temettü fonuna yatırım yapanlar, piyasa hareketlerinden bağımsız olarak her yıl %4.2 kazanıyor. Bu, ana endekslerin getirisinin 3.5 katı. %10 yıllık devlet tahvillerinin %4.3 getiri sağladığı bir ortamda, tek bir yıllık %26.6'lık değer artışı sağlayabilecek küresel çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyünden karşılaştırılabilir bir gelir elde etmek oldukça çekici görünüyor.

Operasyonel Mükemmeliyeti Kullanma

Sadece %0.17'lik bir gider oranıyla, bu fon olağanüstü bir değer sunuyor. Bu, yıllık olarak 10.000 $ yatırım için sadece $17 - bazı bölgelerde bir fast-food yemeğinin maliyetinden daha az. Bu portföyü bağımsız olarak kopyalamaya çalışmak, birçok ülkede 1.549 hisse senedini takip etmeyi, yabancı vergi kesintileriyle başa çıkmayı ve sürekli dengeleme yönetimini gerektirecektir - bu da zaman ve karmaşıklık açısından çok daha büyük maliyetler doğuracak bir tam zamanlı iş.

Fon, yüksek temettü odaklı kalırken değişen piyasa koşullarına uyum sağlamak için otomatik olarak yeniden dengelenir. Eski temettü şampiyonları ödemelerini azalttığında, çıkarılırlar. Yeni temettü büyüme potansiyeli taşıyanlar nitelik kazandığında eklenirler. ETF yapısı, vergilendirilebilir dağıtımları en aza indiren eşdeğer geri alımlara olanak tanır. Yabancı vergi kredileri, uluslararası temettüler üzerinden bazı ABD vergi yükümlülüklerini dengelemeye yardımcı olabilir.

Gelir Arayanlar İçin Gizli Bir Hazine

Bu alçakgönüllü fon, sessizce pazarın üzerinde performans gösterirken yatırımcılara üç aylık temettü ödemeleri yaparak istikrarlı yabancı temettü hisseleri tutuyor. Uluslararası hisselerin riskleri olsa da - döviz dalgalanmaları, değişen düzenleyici ortamlar ve potansiyel olarak daha yavaş büyüyen bölgeler dahil - mevcut %26,6 yılbaşından bugüne getirisi ile %4,2 getiri, pazarın bu riskler için yatırımcılara cömertçe tazminat ödediğini gösteriyor.

Çoğu zaman, en büyük fırsatlar az sayıda kişinin baktığı yerlerde bulunur. Küresel gıda holdingleri, uluslararası bankalar ve önde gelen otomobil üreticileri gibi şirketler, nesiller boyunca hissedarlar için sessizce zenginlik biriktiriyor. Mevcut değerlemesi, getirisi ve minimum ücret yapısıyla bu uluslararası yüksek getirili temettü ETF'si, birçok yatırımcının gözden kaçırdığı çekici bir değer önerisi sunuyor. En kazançlı yatırımlar her zaman en göz alıcı olanlar değildir - genellikle zamanla sürekli zenginlik oluşturan temettü makineleridir.