KYC: Finans Sektörünün Kaçınılmaz Kötülüğü

"Müşterini Tanı" - üç masum kelime, kripto ticaret hayatımın belası haline geldi. Bugünün finansal ortamında KYC'nin gerçekten ne anlama geldiğini, özellikle de kripto sularında yol alan bizler için anlatayım.

KYC gereksinimleri ile ilk karşılaşmamı, ticaret hesabımdan para çekmeye çalışırken hatırlıyorum. Basit bir işlem olması gereken şey, diş kayıtlarım hariç her şeyi talep eden rahatsız edici bir deneyime dönüştü. Bunun "güvenlik" için olduğu söyleniyor, ama bazen gözetim gibi hissediyor.

KYC, bankaların dolandırıcılık ve kara para aklama skandallarıyla boğuştuğu 2000'lerin sonlarında ortaya çıktı. Bozuk sistemlerini düzeltmek yerine, yükü müşterilerin üzerine attılar - bizden suçlu olmadığımızı kanıtlamak için engelleri aşmamızı istediler. Ne kadar da kullanışlı onlar için.

KYC'nin varsayılan işlevleri şunları içerir:

1. Kimlik doğrulama - Çünkü görünüşe göre e-posta adresim, şifrem ve iki faktörlü kimlik doğrulama yeterli değil.
2. Finansal davranışın izlenmesi - Ne satın aldığınızı ve ne sattığınızı izliyorlar
3. Yasadışı faaliyetleri önlemek - Yine de büyük finansal kurumlar hâlâ düzenli olarak kara para aklamaya yardımcı olurken yakalanıyor.

Kripto endüstrisi de bu uygulamaları gönülsüzce benimsemiştir. Ticaret platformları, hükümet kimlikleri, adres kanıtı ve bazen biyometrik veriler gerektiren çok katmanlı doğrulama süreçleri uygulamaktadır. Hepsi de "korumanız için" diyerek vaat ederken. Doğru.

KYC'nin arkasındaki teknoloji, süreci daha az acı verici hale getirmeye çalışan AI ve blockchain çözümleriyle evrildi. Ama dürüst olalım - hala büyük bir giriş engeli ve merkeziyetsiz finansın orijinal vizyonuyla temelde çelişiyor.

Herhangi bir büyük platformu kullanırken, KYC prosedürleriyle karşılaşacaksınız:

• E-posta/telefon doğrulaması
• Devlet kimliği gönderimi
• Adres doğrulama
• Bazen destek personeli ile video görüşmeleri bile

KYC, finans dünyamızda kaçınılmaz bir gerçek haline geldi. Bazı dolandırıcılıkları önlese de, gizliliğimizi ve kişisel bilgilerimizi teslim etmenin sağladığı sözde güvenliğe değer olup olmadığını sorgulamalıyız. Sonuçta, gerçekten güvenilmez bir sistemde, kodun yasa olması gerekmiyor mu?