Yatırım Getirisini Hesaplama (ROI)

Genel Bakış

ROI, yatırımların nasıl performans gösterdiğini ölçmek için önemli bir ölçümdür. Farklı fırsatları karşılaştırmaya da yardımcı olur. Genel olarak, daha yüksek ROI'ye sahip yatırımlar, daha düşük olanları geride bırakır. Portföyünüz için bunu kullanmayı mı merak ediyorsunuz? Haydi dalalım.

Giriş

Yatırım performansını ölçmek önemlidir. Çok önemlidir. İster günlük alım satım yapın, ister kısa vadeli ticaret yapın, ister uzun vadeli yatırım yapın. Ölçüm olmadan, kazandığınızı nasıl bilebilirsiniz? Ticaret bize bu hediyeyi verir - duygularımızı aşan nesnel metrikler.

Beyinlerimiz hikayeleri sever. Her yerde kalıplar oluştururlar. Ama sayılar mı? Onlar sadece vardır. Negatif getiriler bir şeylerin yanlış olduğunu gösterir. Nokta. Kendinizi harika hissediyor olabilirsiniz, ama sayılar aksi söylerse... işte bu biraz garip.

ROI nedir?

ROI, kazançları ölçer ve yatırımları birbirine göre karşılaştırmanıza olanak tanır.

Bunu hesaplamanın farklı yolları var. Buna geleceğiz. Şimdilik, ROI'nin koyduğunuzla kıyaslandığında kar veya zarar gösterdiğini bilmeniz yeter. Karlılık için kaba bir hesaplama. Pozitif sayılar mı? Para kazandınız. Negatif mi? Biraz kaybettiniz.

Bu sadece borsa yatırımcıları için değil. İşletme sahipleri de bunu kullanıyor. Bir restoran satın almayı mı düşünüyorsunuz? Önce ROI'yi hesaplayın. Mantıklı, değil mi?

Tamamlanan işlemler için de çalışır. Diyelim ki bir klasik araba aldınız ve bunun için 200.000 $ ödediniz. Onu iki yıl boyunca sahip oldunuz. Onu düzeltmek için başka 50.000 $ harcadınız. Sonra 300.000 $'a sattınız. Arabadan keyif aldınız ve aynı zamanda para da kazandınız. Ama tam olarak ne kadar?

ROI Nasıl Hesaplanır

Formül basit:

ROI = (Mevcut Değer - Başlangıç Yatırımı) / Başlangıç Yatırımı

Arabamız örneğine geri dönelim:

ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5

Bu 0.5. Yüzde için 100 ile çarpın.

0.5 x 100 = 50

Yani %50 getiri. Güzel! Ama bekle. O tamir maliyetleri ne olacak? Onları hesaba katalım:

300,000 - 50,000 = 250,000

Yeni hesaplama:

ROI = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0.25

Bu bize %25 ROI sağlar. $200,000 yatırımınız $50,000 kâr getirdi.

200,000 x 0.25 = 50,000

İyi Bir Yatırım Getirisi Nedir?

Görünüşe göre 2025'te, "iyi" ROI, neye yatırım yaptığınıza bağlı. Risk önemlidir. Piyasa koşulları da. Daha yüksek daha iyidir, açıkça. Ama bağlam her şeydir.

Son veriler, farklı varlık sınıflarının, iyi, farklı bir şekilde performans gösterdiğini gösteriyor:

• Hisse Senetleri: Genellikle yıllık %7-10, ancak 2025'in ABD hisse senetleri için %6-8 civarında görünmesi bekleniyor.
• Gayrimenkul: Ticari mülkler şimdi %6-9 getiriyor, evler belki %5-8.
• Tahviller: Mevcut durumda yaklaşık %4-5
• İşletmeler: Küçük olanların baş ağrısına değmesi için %15-30'a ihtiyacı var.

ROI değerlendirirken şunları göz önünde bulundurun:

1. Ne kadar riski göğüsleyebilirsiniz
2. Yatırımı ne kadar süreyle tutacaksınız
3. Ekonomide neler oluyor
4. Neden ilk etapta yatırım yapıyorsunuz

ROI Sınırlamaları

ROI kolay anlaşılır. Evrensel de. Ama mükemmel değil.

En büyük eksikliği? Zaman unsuru yok. Bu önemlidir. Çok. Bir yılda %50 getiri sağlayan bir yatırım, beş yılda %50 getiri sağlamaktan daha iyidir. Tabii ki. Bu yüzden insanlar yıllık ROI'yi konuşuyor.

Yatırım getirisi (ROI) diğer şeyleri de atlayabilir. Yüksek ROI her zaman akıllı yatırım anlamına gelmez. Ya kimse senden satın almak istemezse? Peki, likidite ne olacak?

Sonra bir risk var. Belki potansiyel ROI harika görünüyor. Ama her şeyi kaybetme ihtimaliniz var mı? Varlıkları uzun vadeli tutmak tehlikeli olabilir. Kazançlar çok büyük olabilir, ama çoğu insan gömleğini kaybetmemeyi tercih ediyor.

Sadece ROI'ye bakmak güvenliği ortaya çıkarmıyor. Risk/ödül oranlarını da hesaplayın. Hisse senedi analistleri ROI'nin ötesinde birçok faktörü dikkate alır - nakit akışı, faiz oranları, vergiler, ROE.

Sonuç

ROI temel bilgilerini ve bunu daha akıllı yatırımlar için nasıl kullanacağımızı ele aldık. Formül, herhangi bir yatırımın performansını izlemeye yardımcı olur.

ROI nihai cevap değil. Sadece bir araç. Fırsat maliyetlerini ve riski de dikkate alın. Yine de, paranızı nereye yatıracağınızı değerlendirmek için sağlam bir başlangıç noktası.