Kripto Para'da Ana Uyumluluk ve Düzenleyici Riskler Nelerdir?

SEC ve FINRA düzenlemeleri uyum yönetimini etkiler

SEC ve FINRA tarafından oluşturulan düzenleyici çerçeveler, finansal kurumların uyumu nasıl yönettiğini önemli ölçüde şekillendirir. Regulation Best Interest (Reg BI), aracılar için perakende müşterilere önerilerde bulunurken "en iyi çıkar" standartlarını uygulamaktadır ve firmaların kapsamlı yazılı politikalar ve prosedürler benimsemesini gerektirmektedir. Bu düzenlemeler, firmaların sağlam gözetim sistemleri uygulamasını ve Exchange Act Kuralı 17a-4 uyarınca ayrıntılı kayıt tutmasını talep etmektedir.

Son düzenleyici odaklardaki eğilimler, önceliklerin karşılaştırılmasında belirgindir:

| Düzenleyici Kurum | 2022-2025 Odak Alanları | Uyum Programları Üzerindeki Etkisi | |-----------------|------------------------|------------------------------| | FINRA | Kural modernizasyonu, Uyum güçlendirme, Siber güvenlik riskleri | Güncellenmiş WSP'ler, geliştirilmiş izleme sistemleri | | SEC | Üçüncü taraf risk yönetimi, Siber güvenlik standartları | Hizmet sağlayıcı gözetimini, olay yanıt programlarını zorunlu kılar |

FINRA'nın yıllık düzenleyici denetim raporları, üye firmalar için kritik rehberlik sağlar ve artan inceleme alanlarını öne çıkarır. 2025 FINRA Yıllık Düzenleyici Denetim Raporu, özellikle finansal suçların önlenmesi ve siber güvenlik tehditlerine yönelik olarak, küçük firmalar için kontrol listeleri ve temel siber güvenlik kontrolleri sunmaktadır. Düzenleyici etkinliğin kanıtı, FINRA Kural 2265 altında genişletilmiş saatler ticaret riski açıklama beyanları gerekliliğinde görülebilir; bu durum, gate traderlarının müşterilere riskleri iletme yöntemlerini temelden değiştirmiştir. Bu gelişen gerekliliklere uyum programlarını uyarlayamayan firmalar, artan denetim incelemesi ve olası yaptırım eylemleri ile karşı karşıya kalmaktadır.

Güçlü güvenlik önlemleri uygulayarak riskleri azaltın

Kapsamlı bir güvenlik çerçevesi uygulamak, idari, teknik ve fiziksel kontrolleri içeren çok katmanlı bir yaklaşım gerektirir. Kuruluşlar, sorumlulukları tanımlayan, prosedürler oluşturup veri koruma için en iyi uygulamalar konusunda personele rehberlik eden sağlam güvenlik politikaları geliştirmelidir. Güvenlik kontrolleri, bir güvenlik önlemi başarısız olursa diğerlerinin kritik varlıkları korumaya devam etmesini sağlamak için derinlikte savunma olarak bilinen katmanlar halinde uygulanmalıdır.

Güvenlik kontrollerinin etkinliği, çeşitli boyutlar boyunca uygulanmaları aracılığıyla ölçülebilir:

| Kontrol Tipi | Fonksiyon | Uygulama Örneği | |-------------|----------|------------------------| | Yönetim | Politika yönetimi | Güvenlik politikaları, eğitim programları | | Teknik | Sistem koruma | Güvenlik duvarları, şifreleme, SIEM sistemleri | | Fiziksel | Tesis güvenliği | Erişim kontrolleri, gözetim |

Düzenli güvenlik kontrol değerlendirmeleri etkinliğin sürdürülmesi için çok önemlidir. Sektör araştırmalarına göre, katmanlı güvenlik yaklaşımları uygulayan organizasyonlar, tek katmanlı koruma sistemlerine dayananlara göre %63 daha az başarılı saldırı yaşamaktadır. Güvenlik uyumu ayrıca organizasyonların hassas verileri korumasını sağlarken müşteri güveni inşa etmelerine ve NIST CSF standartları gibi düzenleyici gereklilikleri karşılamalarına yardımcı olur.

Optimal koruma için, şirketler işin büyümesiyle birlikte gelişebilen ve evrilen siber tehditlere uyum sağlayabilen güvenlik orkestrasyonu, otomasyonu ve yanıt (SOAR) platformları gibi ölçeklenebilir siber güvenlik çözümleri kullanmalıdır. Bu yaklaşım, güvenlik kontrollerinin yeni zafiyetlere karşı etkili kalmasını sağlarken, operasyonel verimliliği de korur.

Google Cloud araçlarıyla uyum gereksinimlerini otomatikleştirin

Google Cloud, uyum gereksinimlerini karşılamak için uzmanlaşmış araçları aracılığıyla güçlü otomasyon yetenekleri sunar. Google Cloud Audit Manager, iş yükleri ve veriler için uyumun somut kanıtlarıyla kontrol doğrulamasını otomatikleştiren birinci sınıf bir çözüm olarak öne çıkmaktadır. Kuruluşlar, otomatik uyum sağlamak için önce düzenleyici rejimlerini seçebilir, ardından organizasyon düzeyindeki kontrolleri kullanarak veri konumu parametrelerini belirleyebilir.

Otomasyon süreci, uyum ekiplerinin kontrolleri belirlediği, otomatik izleme ve düzeltme protokollerini uyguladığı ve düzenleyici kuruluşlar tarafından gerekli olan kapsamlı denetim kayıtları ve raporlar ürettiği yapılandırılmış bir yaklaşımı takip eder. Bu sistematik yaklaşım, manuel çabayı azaltırken doğruluğu artırır.

| Uyum Aracı | Ana Fonksiyon | Ana Faydası | |----------------|-----------------|-------------| | Google Cloud Denetim Yöneticisi | Kontrol doğrulaması | Otomatik uyum kanıtı | | Güvenlik Komut Merkezi | Tehdit tespiti ve uyum izleme | Sürekli güvenlik durumu değerlendirmesi | | Cloud DLP | Veri koruma | Otomatik hassas veri işleme | | IAM | Erişim yönetimi | Ayrıntılı izin kontrolü |

Bu araçlar, organizasyonların başarıyla uyguladığı sağlam bir uyum ekosistemi oluşturur. Örneğin, Google Cloud'un otomatik uyum araçlarını kullanan finansal kurumlar, endüstri vaka çalışmalarına göre denetim hazırlık süresinde %40'a kadar bir azalma ve uyumla ilgili olaylarda %60'a kadar bir düşüş bildirmiştir. Önceden oluşturulmuş uyum çerçevelerinin uygulanması, düzenleyici raporlamayı daha da kolaylaştırarak Google Cloud'u uyum gereksinimlerini otomatikleştirmek için kapsamlı bir platform haline getirir.